我国银行监管的市场约束机制及运行边界研究

本书共分为九章。 第一章是导论，阐述本 书选题的背景和意义、主要 研究内容和方法、本书结构 安排及基本思路、可能的创 新。 第二章是文献综述，对 公司治理、信息披露、存款 人和次级债市场约束机制进 行研究综述。 第三章为公司治理视角 下的信息披露。首先在分析 有关强制信息披露争论的基 础上，引出关于信息披露的 各种理论观点；其次通过分 析银行内部治理和外部治理 对信息披露的影响，阐明公 司治理和信息披露密不可分 、相互作用的关系；最后分 析信息披露的评价指标和市 场约束效应，即评判何种信 息披露才是有效和充分的， 以及其所能产生的市场约束 作用。 第四章为银行的市场约 束“监控”机制。在概述了市 场约束的定义、研究范围、 条件等之后，分别实证研究 并剖析存款人的市场约束“ 监控”机制、次级债的市场 约束“监控”机制、理财客户 的市场约束“监控”机制。 第五章为银行的市场约 束“影响”机制。分别从宏观 和微观视角实证研究了市场 约束“影响”机制，并通过理 财客户市场约束“影响”机制 实证检验，判断银行对市场 约束的实际反映程度。 第六章为存款保险制度 下市场约束效力分析。分别 分析存款保险制度下市场约 束“监控”和“影响”的效力， 从现实生活角度分析经济社 会中市场约束的情况，揭示 市场约束的复杂性和多元性 。 第七章为官方监管与市 场约束。分别分析官方监管 和市场约束的局限性和必要 性，并通过两者关系的对比 分析，得出两者应互相配合 ，作为银行监管的组成部分 ，发挥各自优势和作用的结 论。同时，本章还分析了官 方监管的范围和力度的选择 ，以期确立官方监管和市场 约束的最优边界。 第八章为我国银行市场 约束的问题和对策建议。结 合我国银行监管的实际，分 析当前在公司治理、信息披 露、市场约束等方面存在的 问题，并提出相应的对策和 政策建议。 第九章为结论与展望。 总结全书的主要研究结论， 并提出本书研究中的不足之 处，以及对未来研究方向的 展望。

段海涛，1973年4月生，湖南长沙人，经济学博士，正高级经济师，富滇银行博士后科研工作站博士后合作导师，中组部第十六批赴滇博士服务团成员，享受云南省政府特殊津贴，云南省委咨询专家、云南省人民政府咨询专家，云南省高级经济师评委，云南大学客座教授，2023年度和2024年度《中国银行业发展报告》编委。主要研究方向为国际金融、银行监管、国资监管，在《当代财经》《上海金融》等期刊上公开发表CSSCI等检索论文十余篇，主持省部级以上课题四项，参与省部级以上课题多项。

第一章 导论 第一节 选题的背景和意义 第二节 主要研究内容和方法 第三节 本书结构安排及基本思路 第四节 可能的创新 第二章 文献综述 第一节 公司治理的研究综述 第二节 信息披露的研究综述 第三节 存款人市场约束机制的研究综述 第四节 次级债市场约束机制的研究综述 第三章 公司治理视角下的信息披露 第一节 巴塞尔市场约束有关信息披露的述评 第二节 信息披露的经济学分析 第三节 银行公司治理条件下的信息披露 第四节 信息披露的边界和效应 本章小结 第四章 银行的市场约束“监控”机制 第一节 市场约束概论 第二节 存款人的市场约束“监控”机制 第三节 次级债的市场约束“监控”机制 第四节 理财客户的市场约束“监控”机制 本章小结 第五章 银行的市场约束“影响”机制 第一节 宏观视角的市场约束“影响”机制 第二节 微观视角的市场约束“影响”机制 本章小结 第六章 存款保险制度下市场约束效力分析 第一节 存款保险下的市场约束“监控”效力 第二节 存款保险下的市场约束“影响”效力 本章小结 第七章 官方监管与市场约束 第一节 市场约束的局限性及官方监管的必要性 第二节 官方监管的内容、局限性及相关分析 第三节 市场约束与官方监管的运行边界与对比选择 本章小结 第八章 我国银行市场约束的问题和对策建议 第一节 我国银行在公司治理和信息披露方面存在的问题和对策 第二节 我国银行在市场约束有效性方面存在的问题和对策 本章小结 第九章 结论与展望 第一节 本书主要结论回顾 第二节 本书的不足及未来的研究方向 主要参考文献