商业银行业务与经营

《商业银行业务与经营 》是一部系统性、历史性、 时代性、思想性兼具的多维 度诠释商业银行业务与经营 理论、实践知识的教材。秉 承“生活导入、案例同行、 理论跟进、知行合一”的编 写理念，教材从生活常识出 发，有机融入真实案例，基 于商业银行的起源与演变历 程，通过“拓展案例”“拓展 知识”“拓展阅读”等编写设 计，深刻剖析以信用中介、 支付中介等为核心职能的商 业银行的本质与内涵，详细 阐述资本管理、负债管理、 现金资产、贷款管理、表外 业务、国际业务、风险管理 、内部控制、资产负债管理 以及电子银行业务等专业知 识，充分揭示商业银行的内 部运作机制和风险控制方式 。教材结构严谨，逻辑清晰 ，内容丰富，资料数据翔实 、时效性强，表述专业性强 ，既适合作为金融学专业本 科生、研究生的专业课程学 习教材，也可作为银行从业 者的重要实践指导与参考书 目。

申韬，教授、宝钢优秀教师，自治区模范教师，自治区高校黄大年式教师团队（中国-东盟命运共同体建设）骨干成员。长期从事金融学教学科研工作，研究方向为区域金融理论与实践、中国-东盟金融问题。主持国家级课题1项、自治区级重大招标课题2项、省部级课题5项；出版译著1部、专著和教材5部；在《金融经济学研究》《金融与经济》《金融发展研究》《投资研究》等国内有影力的专业期刊发表教学和学术论文百余篇，部分论文被中国经济信息网、中国社会科学院网站和行业内杂志全文转载。曾获教育部、自治区优秀研究成果奖、优秀教学成果奖10余项。

第一章 导论 引导案例 美第奇银行的崛起 第一节 本国货币可以购买外国商品吗？——商业银行的起源与发展 第二节 从“手摸猪肉沾满油”中述说——商业银行性质及职能 第三节 三角形具有稳定性——商业银行经营原则 第四节 “淮南淮北橘不同”——商业银行制度与分类 第五节 蚂蚁王国的管理——商业银行组织结构及管理 第二章 商业银行资本管理 引导案例 次贷危机 第一节 从《百万英镑》中思考“钱”与“资本”——资本概念与构成 第二节 预防银行业的杠杆风险——资本充足率评估与《巴塞尔协议Ⅰ Ⅲ》 第三节 增加资本总量？还是降低风险权重？——资本管理与对策：分子对策和分母对策 第三章 商业银行负债管理 引导案例 硅谷银行破产 第一节 “拳头收回来再打出去更有力”——商业银行负债业务概述 第二节 “五根手指各有不同”——商业银行存款的种类和构成 第三节 爱存款的中国人——商业银行存款管理 第四节 银行资金不足如何自救？——商业银行非存款负债的管理 第五节 打通货币政策传导“任督二脉”——利率市场化 第四章 现金资产管理 引导案例 2013年我国的流动资金不足情况 第一节 交易？预防？投机？——持有现金资产动因 第二节 英国北岩银行“挤兑”——流动性的供给与需求 第三节 如何预测流动性需要量？——资金头寸的计算与预测 第四节 如何确定现金资产在总资产中的占比？——现金资产管理 第五节 商业银行流动性风险管理办法 第五章 商业银行贷款管理 引导案例 包商银行破产 第一节 调动未来的钱逆流穿越用于当下——贷款业务概述 第二节 银行收益的主动脉——贷款定价 第三节 “家有余粮心不慌”——贷款损失准备金 第四节 筑牢风险管控“堤坝”——商业银行贷款信用分析 第五节 深入分析多类型贷款特点——常见贷款业务管理 第六章 表外业务 引导案例 从“一夜暴富”到“一夜暴负”——中国银行“原油宝”事件 第一节 从资产负债表说起——商业银行表外业务概述 第二节 庞大的家族——商业银行表外业务的种类 第三节 巴林银行倒闭事件——商业银行表外业务风险和管理 第七章 国际业务 引导案例 中国银行支持厦工机械出口机械设备的国际贸易融资 第一节 中国工商银行跨境双向人民币资金池业务——国际结算与现金管理 第二节 “人为低估”与汇率操纵——外汇交易业务 第三节 中国银行再融资助力发电企业“走出去”——国际信贷业务 第四节 中国银行在巴西设立中资银行分支机构——商业银行跨国经营 第八章 商业银行风险管理和内部控制 引导案例 光大银行屡次被罚，内控及管理问题或是业绩失速主因 第一节 防微杜渐——商业银行风险管理 第二节 步步为营——商业银行风险管理流程 第三节 “打铁还需自身硬”——商业银行内部控制 第九章 商业银行资产负债管理