融资租赁合规管理体系建设指南

合规管理是一项系统工程，它涉及法律、财务、运营等多个领域，需要企业具备高度的风险意识与应对能力。因此，本书不仅提供了具体的合规管理步骤与措施，还着重强调了合规管理体系的动态性与灵活性，鼓励企业根据外部环境的变化与监管要求的升级，不断调整和完善自身的合规管理体系，做到与时俱进、灵活应变。

孙瑜 上海段和段律师事务所全球总部管委会主任、全球董事局副主席、权益合伙人，国际合规领域权威专家，华东政法大学特聘专家，兼任多地仲裁员及上海市融资租赁行业协会监事长。 执业25年，深耕金融法律与企业合规，擅长银行诉讼、不良资产处置、跨境合规等领域，为多家融资租赁龙头及国有银行提供合规体系建设，主导设计风险防控模型。ISO37301及GB/T35770合规标准核心起草人；出版3部著作。

目　录 第一章　企业合规管理概述 第一节企业合规管理的含义 一、企业合规管理的定义 二、企业合规管理的重要性 第二节合规管理的渊源及体系 一、国际舞台上的企业合规 二、具有中国特色的企业合规 第三节企业合规管理的基本原则 第四节企业合规管理体系建设模型 一、GBT 35770—2022与PDCA管理模型 二、搭建企业合规管理体系 第二章　融资租赁企业合规管理概述 第一节我国融资租赁企业合规管理的发展历程 一、融资租赁企业的监管沿袭与变革 二、融资租赁企业规范化的重要性 第二节融资租赁企业合规管理的主要内容 一、融资租赁企业的金融监管合规 二、融资租赁企业的反洗钱合规 三、融资租赁企业的反舞弊合规 四、融资租赁企业的数据合规和数字保护 五、融资租赁企业的刑事风险防范 第三章　融资租赁企业金融监管合规管理 第一节融资租赁企业金融监管概述 一、融资租赁企业金融监管的目标 二、融资租赁企业金融监管的原则 三、融资租赁企业金融监管的方式 第二节融资租赁监管的法律后果 一、风险提示、约谈、现场检查 二、整改 三、分类监管 四、行政处罚 第三节我国融资租赁企业的金融监管合规要求 一、融资租赁企业治理和内控管理要求 二、融资租赁业务合规要求 三、针对个人的融资租赁业务合规 四、融资租赁企业的融资合规 第四章　融资租赁企业反洗钱合规管理 第一节融资租赁企业反洗钱义务概述 一、反洗钱义务与反洗钱监管 二、反洗钱义务的主要内容 三、融资租赁企业的反洗钱现状 第二节融资租赁企业的反洗钱合规制度架构 一、反洗钱内部控制制度 二、风险自评估制度 三、客户身份识别制度 四、客户身份资料和交易记录保存制度 五、大额交易和可疑交易报告制度 六、反洗钱培训和宣传工作 第三节融资租赁企业反洗钱合规制度建设示例 一、某融资租赁公司反洗钱合规制度示例 二、某融资租赁公司客户身份识别制度示例 第五章　融资租赁企业反舞弊合规管理 第一节反舞弊合规概述 一、舞弊的概念 二、舞弊的合规风险 第二节融资租赁企业反舞弊合规管理制度 一、国际反舞弊合规管理制度 二、国内反舞弊合规管理制度 三、融资租赁企业反舞弊合规管理现状 第三节反舞弊合规管理制度构建 一、反舞弊合规构建 二、反舞弊合规机制 三、反舞弊合规管理制度示例 第六章　融资租赁企业数字合规与数据保护 第一节全球化的数据合规 一、数据合规背景 二、国外立法 三、国内立法 第二节融资租赁企业数据合规管理体系 一、数据合规原则 二、数据安全制度 三、数据处理活动制度 四、个人信息保护制度 第三节融资租赁企业信息保护制度范例 一、企业数据安全制度范例 二、企业数据加密制度范本企业数据访问权限制度范本 第七章　融资租赁企业刑事风险防范 第一节融资租赁企业面临的各类刑事犯罪 一、合同诈骗罪 二、“砍头息”与“套路贷” 三、非法集资类犯罪 四、非法经营类犯罪 五、财税类犯罪 六、洗钱罪 七、职务犯罪 八、暴力催收相关犯罪 第二节融资租赁企业的刑事风险防范和治理 一、融资租赁企业设立过程中的刑事风险防治 二、融资租赁企业项目履行过程中的刑事风险防治 三、融资租赁企业租后管理过程中的刑事风险防治 四、租赁物相关刑事风险防治 五、融资租赁企业财税管理刑事风险防治 六、融资租赁企业人事行政管理刑事风险防治 七、融资租赁企业权益受到侵害时的刑事救济途径 第八章　国有融资租赁企业的合规体系构建 第一节国有融资租赁企业合规管理体系建设的特殊性 一、国有融资租赁企业概述 二、国有融资租赁企业合规管理规制 三、国有融资租赁企业合规管理体系建设的重要性和特殊性 第二节国有融资租赁企业合规建设要点 一、明确合规管理组织职责 二、健全合规管理制度建设 三、完善合规管理运行机制 四、推行合规文化建设 五、加强合规信息化建设 第三节国有融资租赁企业合规的有效性评价 一、有效性评价方式 二、有效性评价内容 附录　法规汇编 一、《融资租赁公司监督管理暂行办法》 二、《金融租赁公司管理办法》