银行业法律法规与综合能力(中国银行业专业人员职业资格考试辅导)

中国银行业专业人员职业资格考试辅导教材编写 组编的这本《银行业法律法规与综合能力》是银行业 专业人员职业资格考试银行业法律法规与综合能力科 目的辅导教材，专门针对中国银行业所有从业人员而 设计，内容紧扣考试大纲，基本覆盖了银行业从业人 员应知应会的知识、技能、法律法规和职业操守要求 。 本书突出国内银行业实践，兼顾国际银行业发展 状况和趋势，紧扣中国银行业专业人员职业资格考试 银行业法律法规与综合能力科目考试大纲，坚持理论 与实践相结合，以实践为主；知识与技能相结合，以 技能为主的原则。本书由中国银行体系概况、银行经 营环境、银行主要业务、银行管理、银行业监管及反 洗钱法律规定、银行主要业务法律规定、民商事法律 的基本规定、金融犯罪及刑事责任、概述银行业从业 基本准则、银行业从业人员职业操守的相关规定共10 章组成。主要由银行知识与业务、银行业相关法律法 规和银行业从业人员职业操守三部分内容组成。本书 可作为中国银行业专业人员职业资格考试的辅导教材 。

第一章 中国银行体系概况 知识导图 第一节 中央银行、监管机构与自律组织 考点1 中央银行 考点2 监管机构 考点3 自律组织 第二节 银行业金融机构 考点1 国家开发银行及政策性银行 考点2 大型商业银行 考点3 中小商业银行 考点4 农村金融机构 考点5 中国邮政储蓄银行 考点6 外资银行 考点7 非银行金融机构 本章考点自测及解析 第二章 银行经营环境 知识导图 第一节 经济环境 考点1 宏观经济运行 考点2 经济结构 考点3 经济全球化 第二节 金融环境 考点1 金融市场 考点2 金融工具 考点3 货币政策 本章考点自测及解析 第三章 银行主要业务 知识导图 第一节 负债业务 考点1 存款业务 考点2 借款业务 第二节 资产业务 考点1 贷款业务 考点2 债券投资业务 考点3 现金资产业务 第三节 中间业务 考点1 交易业务 考点2 清算业务 考点3 支付结算业务 考点4 银行卡业务 考点5 代理业务 考点6 托管业务 考点7 担保业务 考点8 承诺业务 考点9 理财业务 考点10 电子银行业务 本章考点自测及解析 第四章 银行管理 知识导图 第一节 公司治理 考点1 公司治理的主体 考点2 利益相关者 考点3 信息披露 第二节 资本管理 考点1 银行资本的概念与作用 考点2 监管资本的要求及管理 考点3 经济资本及其应用 第三节 风险管理 考点1 银行风险的种类 考点2 风险管理的发展历程 考点3 全面风险管理 考点4 风险管理流程 第四节 内部控制 考点1 内部控制的目标 考点2 内部控制的原则 考点3 内部控制的构成要素 考点4 内部控制的重点内容 第五节 合规管理 考点1 合规管理的相关概念 考点2 合规管理的目标 考点3 合规管理体系的基本要素 考点4 合规管理的重点内容 第六节 金融创新 考点1 金融创新概述 考点2 金融创新的基本原则 考点3 金融创新与客户利益保护 本章考点自测及解析 第五章 银行业监管及反洗钱法律规定 知识导图 第一节 《中国人民银行法》相关规定 考点1 《中国人民银行法》的产生及修订 考点2 中国人民银行的监督管理权 考点3 中国人民银行的建议检查监督权 第二节 《银行业监督管理法》相关规定 考点1 《银行业监督管理法》的成立 考点2 《银行业监督管理法》的适用范围 考点3 《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定 第三节 违反有关法律规定的法律责任 考点1 刑事责任 考点2 行政处罚 考点3 行政处分 考点4 相关的处罚措施 第四节 反洗钱法律制度 考点1 洗钱概述 考点2 《中华人民共和国反洗钱法》 考点3 《金融机构反洗钱规定》 考点4 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 考点5 违反反洗钱规定的法律责任 本章考点自测及解析 第六章 银行主要业务法律规定 知识导图 第一节 存款业务法律规定 考点1 存款及其办理原则 考点2 存款业务的基本法律要求 考点3 对单位或个人存款查询、冻结、扣划的条件和程序 考点4 存款利率的法律管制 考点5 存单纠纷案件的认定与处理 考点6 存款合同 第二节 授信业务法律规定 考点1 授信原则 考点2 授信审核 考点3 贷款业务的基本法律要求 考点4 贷款合同 第三节 银行业务禁止性规定 考点1 商业银行向关系人发放信用贷款的禁止 考点2 对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止 考点3 同业拆借业务的禁止 第四节 银行业务限制性规定 考点1 对同一借款人贷款的限制 考点2 对关系人发放担保贷款的限制 考点3 对相关金融业务和直接投资的限制 考点4 对结算业务的限制 本章考点自测及解析 第七章 民商事法律的基本规定 知识导图 第一节 民事权利主体 考点法人 第二节 民事法律行为和代理 考点1 民事法律行为 考点2 代理及其种类 考点3 无权代理 考点4 表见代理 第三节 担保法律制度 考点1 抵押 考点2 质押 考点3 保证 考点4 留置 第四节 公司法律制度 考点1 公司法概述 考点2 公司资本制度 考点3 公司的组织机构 考点4 公司终止制度 第五节 票据法律制度 考点1 票据法概述 考点2 票据的功能 考点3 票据行为 考点4 票据权利 考点5 票据丧失的补救措施 第六节 合同法律制度 考点1 合同的概念及特征 考点2 合同的订立 考点3 合同的生效 考点4 合同的履行 考点5 违约责任 本章考点自测及解析 第八章 金融犯罪及刑事责任 知识导图 第一节 金融犯罪概述 考点1 金融犯罪的概念和分类 考点2 金融犯罪的构成 第二节 破坏金融管理秩序罪 考点1 危害货币管理罪 考点2 破坏银行管理罪 第三节 金融诈骗罪 考点1 集资诈骗罪 考点2 贷款诈骗罪 考点3 信用证诈骗罪 考点4 信用卡诈骗罪 考点5 票据诈骗罪和金融凭证诈骗罪 第四节 银行业相关职务犯罪 考点1 职务侵占罪 考点2 挪用资金罪 考点3 非国家工作人员受贿罪 考点4 签订、履行合同失职被骗罪 本章考点自测及解析 第九章 概述银行业从业基本准则 知识导图 第一节 《银行业从业人员职业操守》概述 考点1 宗旨 考点2 从业人员 考点3 适用范围 第二节 银行业从业基本准则 考点1 诚实信用 考点2 守法合规 考点3 专业胜任 考点4 勤勉尽职 考点5 保护商业秘密与客户隐私 考点6 公平竞争 本章考点自测及解析 第十章 银行业从业人员职业操守的相关规定 知识导图 第一节 银行业从业人员与客户 考点1 熟知业务 考点2 监管规避 考点3 岗位职责 考点4 信息保密 考点5 利益冲突 考点6 内幕交易 考点7 了解客户 考点8 反洗钱 考点9 礼貌服务 考点10 公平对待 考点11 授信尽职 考点12 信息披露 考点13 授信尽职 考点14 协助执行 考点15 礼物收送 考点16 娱乐及便利 考点17 客户投诉 第二节 银行业从业人员与同事 考点1 尊重同事 考点2 团结合作 考点3 互相监督 第三节 银行业从业人员与所在机构 考点1 忠于职守 考点2 争议处理 考点3 离职交接 考点4 兼职 考点5 爱护机构财产 考点6 费用报销 考点7 电子设备使用 考点8 媒体采访 考点9举报违法行为 第四节 银行业从业人员与同业人员 考点1 互相尊重 考点2 交流合作 考点3 同业竞争 考点4 商业保密与知识产权保护 第五节 银行业从业人员与监管者 考点1 接受监管 考点2 配合现场检查 考点3 配合非现场监管 考点4 禁止贿赂及不当便利 本章考点自测及解析