私人财富管理(个人财富规划师完全参考手册第8版银行业专业类培训教材)

苏薪茗先后获得清华大学法律硕士、剑侨大学发展研究硕士和中国社会科学院金融研究所经济学博士(金融学专业)学位，曾获得英国政府“志奋领”奖学金并入选美国国务院“国际访问学者”领导力项目，参与筹建中国银监会创新监管部，长期致力于银行理财业务与私人银行业务的研究，目前在中国银监会从事金融创新的监管工作。 杰尔·s.罗森布鲁姆是宾夕法尼亚大学沃顿商学院保险和风险管理领域的弗雷德里克·H，艾范荣誉讲座教授，也是学院认证员工福利专家项目的学术总监，作为一位受欢迎和尊敬的理财顾问，他发表过很多文章和专著，包括《员工福利与退休汁划手册》他拥有宾夕法尼亚大学的博士学位。 G，维克托·霍尔曼是一名律师，也是宾夕法尼亚大学沃顿商学院财产和理财规划专业的讲师，他是一名财富管理领域的资深顾问，经常发表主题演讲，并且出版过多本专著和多篇论文，包括专著《为退休和员工福利汁划做理财规划》，他获得宾夕法尼亚大学的博士学位，以及罗格斯法学院的法律士学位。

第一部分 导论 第1章 私人财富管理的性质和目标 1.1 对财富管理服务的需求 1.2 基于整个家庭经济生命周期的财富管理 1.3 关注目标和规划策略 1.4 理财规划过程 1.5 案例：私人财务报表 1.6 财富管理行业的职业道德 第2章 财富管理的环境 2.1 制度环境 2.2 经济环境和财富管理 2.3 税务环境和财富管理 第3章 财富管理中估值的相关概念 3.1 关于资本积累的相关概念 3.2 遗产分配计划和财富转移中的估值要素 第二部分 投资规划和财富管理 第4章 基本投资规划与策略 4.1 基本的投资目标 4.2 投资理论. 4.3 投资、投机和赌博 4.4 选择投资的因素 第5章 普通股 5.1 普通股的特征 5.2 股票定价的概念 5.3 投资组合的开发和分析(投资过程) 5.4 普通股投资组合的分散化 5.5 出售普通股的决策 5.6 美元成本平均法 5.7 买卖普通股的指令类型 5.8 保证金账户 5.9 卖空 5.10 普通股的投资种类 5.11 普通股投资理论 5.12 普通股长期投资的情况 第6章 房地产和其他权益投资 6.1 房地产 6.2 石油和天然气投资 6.3 其他避税手段 6.4 消极活动亏损规则的影响 6.5 看涨期权和看跌期权 6.6 新发行或者首次公开募集 6.7 商品期货交易 6.8 黄金和其他贵金属 6.9 艺术、古董、钱币、邮票和其他收藏品 第7章 固定收益投资 7.1 固定收益投资的种类 7.2 从债券获取回报的方式 7.3 公司债券 7.4 市政债券 7.5 美国政府国债 7.6 市场贴现债券 7.7 零息债券 7.8 优先股 7.9 保证本金的固定收益投资 7.10 现金等价物(流动资产) 7.1l 固定收益证券的转换特权 7.12 债券评级和投资质量 …… 第三部分　所得税规划 第四部分　教育费用融资 第五部分　退休计划、股票激励和其他员工福利 第六部分　慈善捐赠 第七部分　保险规划与风险管理 第八部分　遗产规划 第九部分　商业利益规划