传承

内容简介 成功地将财富传给后代比许多人想象的更具挑战性。如果你想让家族财富随着时间的推移不断增长，就必须做好相应的准备。 本书作者采访了全球100多个商业家族的家族领袖，介绍了世代家族为何能够成功地创造财富并使财富升值，阐述了这些家族企业在面对重大环境和家族内部变化时如何重塑自我，以及它们实现基业长青和代代繁荣的共同做法，旨在帮助家族确保家族资产和企业在未来的可持续发展和安全，并对每一代新成员、家族企业和社区产生积极影响，最终获取管理并传承家族财富所需要的正确的观念和方法。

作者简介 丹尼斯·T. 贾菲博士，家族企业咨询领域的领军人物之一。作为一名组织顾问和临床心理学家，他帮助全球多代同堂的家族制定治理方法，培养后代的领导力，确保财务稳定。他与家族的合作有助于他向金融顾问和财富管理人士传授服务客户家族所需的知识和技能。 他是一位备受赞誉的演讲者，也是商业家族和金融服务机构项目研讨会的领导者。他还撰写了多本指导家族共同建设繁荣企业的书籍。

精彩样章 前言 家族企业是世界上最持久和最普遍的生态和社会机构之一。它们是社会关系和社区的基础；随着人类从狩猎进化到农业、贸易和工业化，家族企业的发展使这一切成为可能。它们有很多形式。我们作为人类的本性体现在我们在经济生活中如何行事，而家族企业是其中最常见的表现形式。尽管商业的市场观强调经济行为是个人的选择和理性的自我利益，但我在这本书中提出的观点是，经济的核心是那些生生不息的家族，它们追求和代表的远不止经济利益。 本书介绍了一个在全球范围内实施多年的项目的研究结果，该项目旨在了解几代人都获得了成功的大型全球家族企业的演变和本质（本书所用术语的词汇表在第1 章末尾）。研究团队采访了100多个全球大型家族的不同世代的家族领导人，每个家族都作为一个共同的经济实体繁荣了三代以上。这些家族无论是作为大家族还是作为企业都很成功。通过研究最大和最成功的全球家族的演变和历史，通过回顾和展望，我们可以了解社会进化的本质。我们还可以观察到全球商业的人类基础，这在很大程度上被隐藏在人们的视线之外。通过聆听拥有巨额财富和长寿的家族的讲述，我们可以超越个体企业，了解财富的积极基础和用途。 基业长青的商业家族 我的目的是向最优秀的家族企业中的佼佼者——经营企业超过三代人的大家族——学习，揭示它们成功的内在秘密。它们的智慧可以帮助那些刚刚开始走上这条路的家族——那些步入第二或第三代并面临重大挑战的家族。它们的故事对数以百万计的律师、会计师、银行家、教练、顾问、董事会成员和其他值得信赖的顾问也具有指导意义，他们为家族提供资源，以保证家族一直在正确的方向上前进。虽然我和我的研究团队所采访的家族都拥有复杂的企业和其他资产，但我首先将它们视为家族，因为它们的所有者就是家族。作为家族成员，所有者们有着私人关系，而这些关系的意义远不止于经营一家盈利的企业。这样的家族不仅仅拥有一家企业，因为它可以在几代人适应和发展的过程中创建、购买和出售很多企业，也因为它是由很多彼此相关、关心彼此未来的家庭组成的。 我对基业长青的家族企业特别感兴趣，因为就性质而言，家族企业与上市公司有着根本的不同。上市公司的所有者除了希望公司盈利外，没有任何共同点，也没有任何关系。而在家族企业中，所有者们相互了解，相互关心，拥有共同的价值观，都希望盈利。这对企业产生了巨大的影响。 家族关注的不仅仅是利润，还有生意之外的事。家族企业表达了家族的灵魂和身份的一个核心方面。在经营企业的过程中，家族需要考虑它们的价值观、声誉、在社会上的作用和影响。由于家族企业起源于家族，它也体现和反映了所属家族的性质和个性。所有这一切创造了一种不同的企业形式，可以说是一种更复杂、面临更多事务的企业。如果一个家族企业久盛不衰，家族性质就是其经营方式的核心特征。 爱马仕家族的一位第五代成员曾说，你并不是真正拥有一个家族企业，这家企业是从你的孙辈那里借来的。当我第一次听到这种表述时，我被吓了一跳。专业人士花了大量时间帮助老一辈考虑他们要把家族企业和财富“交给”谁；而这种观点正好相反，将家族的企业和财富视为来自未来的礼物，现在的家族成员只能在有条件的情况下使用。这种观点抓住了家族企业和非家族企业之间最重要的区别：意识到当前的家族成员在做决策时要考虑到未来的几代人。我后来了解到，这种世界观是从美洲原住民和其他全球原住民文化中改编而来的，他们不认为土地和自然资源可以归个人所有，而应该被分享、珍视和保护，以备未来之需。这种心态对那些已经获得了大量财富的家族的性质，以及它们如何看待家族担任家族财富管理者的角色产生了很大的影响。 我的研究之旅 这个项目是我的一个梦想，也是我的心血。经过近40年的教学、研究和实践，自家族企业成为一个研究领域之初，我就想做这个项目。我一直只在美国国内工作，十几年前，我开始想知道来自其他文化的家族有什么相似或不同之处。我知道世界各地都有家族企业，我想看看专业人士为它们提供的实践建议和工具是否适用于其他文化。由于我只接触过美国的商业家族，因此我想更多地了解这些基础性社会机构的性质。六年来，我游历世界各地，会见了很多家族，这些家族中的很多人成了我们的采访对象。 50年后的今天，我回头看，是年轻时的激情促使我从事了现在的工作。20世纪60年代末，我在大学毕业后发起了一个帮助离家出走的青年的项目，名为九号（Number Nine），灵感来自披头士乐队的一首歌。我们帮助离家出走的年轻的“街头流浪者”给他们的父母打电话，在一个安全和中立的层面建立代际对话，谈论他们之间的分歧。这些对话让我第一次体验到价值观和行为是如何在一个家族中引起如此大的争议和伤害的。我还了解到，父母必须允许他们的孩子以自己的方式成长，但也必须教孩子学习长辈的一些价值观。 后来，我的职业生涯把我带入了商界，我研究了企业文化深刻变革的影响。这一研究领域关注的是企业如何发展自己的文化，而企业文化通常源于创始人的价值观和愿景。随着企业的发展，企业文化面临的压力越来越大，企业必须适应，但也要保留创始文化的重要特征。这些企业中有很多是家族企业，尽管当时我并不真正了解这一事实。 20 世纪80 年代初，由组织顾问、家族顾问、律师、会计师、财务顾问和家族企业领导人组成的几个团体开始了一场具有开创性的联合对话。跨越专业界限的对话是不寻常的，它使每位专业人士都开始通过他人的视角，以不同的方式看待自己的工作。跨越学科界限，这些团体发现它们对家族企业有着共同的兴趣。我们意识到，在专业的商业文献和实践中，家族企业的性质、存在和影响在很大程度上被忽视了。这意味着在我们眼皮底下，有一个非常重要的研究领域被我们忽视了。我参加了其中的一些会面，我生活中两个以前不相关的部分被联系在了一起。我明白了，家族的性质和关系是家族企业的根源，解决家族问题是家族企业基业长青的必要条件。 为了进行研究，我组建了一个由优秀的研究人员和顾问组成的团队，他们每个人都贡献了时间和想法，同时进行了访谈和数据的收集。我们的研究得到了两个全球家族企业组织的支持：美国家族办公室交流中心（Family Office Exchange）和国际家族企业协会（Family Business Network，FBN）。它们的支持使我们得以开发我们的研究模型，并与那些实现了多代传承的家族建立起联系。在发布了第一份研究报告后，我们幸运地获得了美国银行（Bank of America）、美林家族财富中心（Merrill Center for Family Wealth）的支持，后者每年都会为我们的研究提供支持。 研究视角 这个项目的视角与其他家族企业研究的视角有些不同。它源于一种被称为行动研究的做法，这种研究不是基于发现家族和企业之间的因果关系，而是基于探寻如何帮助家族企业更成功和避免陷入困境而进行的。这个项目不仅可以为其他研究人员提供支持，还可以为这些家族及其顾问提供支持，以帮助他们做得更好。该项目以以下几个基本假设为前提。 1. 研究最好的，而不是一般的或最有问题的。心理学家亚伯拉罕·马斯洛（Abraham Maslow）是我的导师之一。他指出，如果你只研究那些患有精神疾病的人，那么你永远都无法更多地了解健康人。同样，人们可以从研究那些在冲突和商业困境中失败或倒闭的家族企业中学到的东西也很有限，并不一定有助于了解如何为成功创造条件。如果你逃避失败，那么你不仅不会获得成功，可能还要面对更多的问题。 你很容易就能找到一篇关于如何毁掉家族企业的文章。如果利用商业关系来纠正家族过往的错误或满足无休止的家族财务需求，那么即使是最强大的企业也会受到破坏。商业成熟和创新的自然力量会击垮更多的企业。在几代人之间维持家族企业的繁荣要困难得多。一个家族如何才能让自己保持长期成功？ 研究最成功的企业使管理领域受益匪浅。有很多商业领袖出版了书籍。这些书是鼓舞人心的，但也有点令人怀疑，因为这些商业领袖只分享了他们故事的一个方面，而且是以回顾的方式。个人的成功故事是商业文学作品和有关家族企业的文学作品的主要内容，它们虽然引人入胜，但我们也需要一种更冷静的观点。很多基于研究和理论的书籍也试图提炼出长期商业成功的智慧，比如托马斯·J. 彼得斯（Thomas J. Peters）和罗伯特·沃特曼（Robert Waterman）的《追求卓越》（In Search of Excellence）、吉姆·柯林斯（Jim Collins）和杰里·I. 波勒斯（Jerry I. Porras）的《基业长青》（Built to Last），以及很多后续作品。这些书是我研究一种被称为欣赏式探寻的方法的指南，因为这种研究形式着眼于商业的优势以及如何加强它。 欣赏式探寻是大卫·L. 库珀里德（David L. Cooperrider）和黛安娜·惠特尼（Diana Whitney）设计的一种研究方法。研究人员或商业顾问使用这种方法对成功企业的特质进行了一些最有用、最实用的研究。他们从企业或实体做得好的地方开始，并在此基础上进行扩展，而不是解决问题。家族认为这种观点既吸引人又有用。这就是我们整个项目所采取的观点。 这项研究可以被称为叙事社会学。通过不加评价地呈现它们的故事和经验，我揭示了全球不同世代家族企业的经验，这些家族企业和财务经营经过几代人的运作获得了成功。在整本书中，我介绍了这些家族的实际做法。这是非评判性和非评价性的。但由于我研究的是那些最成功的家族，因此我无法逃避某些方面的价值判断。通过关注那些基业长青的家族，我必须呼吁人们反思，在他们的经历中有哪些因素使家族成员懂得了如何长期生存下去，并帮助他们预测甚至避免了灾难。 2. 家族是研究的基本单位，而家族企业是支持家族目标和价值观的载体。可以预见的是，商业研究人员会将企业作为他们的基本研究单位。企业的兴衰是他们关注的重点，包括家族作为所有者和经营者的作用。但如果家族卖掉企业并转向其他事业呢？这就是结局吗？在本书中，我将家族视为研究的基本单位，研究企业和其他资产如何在家族的发展过程中为其创造资源。我关注的是几代人的旅程，因为虽然家族成员追求的是不同的机会和发展之路，但他们仍然能够作为目标一致的伙伴团结在一起。从这个角度看，很明显，他们的目标不仅仅是经营一家有效率的企业，而且这些更广泛的目标对于了解这些家族至关重要。 3. 成功是随着时间的推移而发生的，必须被视为一个进化的过程，一个适应和重塑的过程。大多数研究都是“快照”，即在某一时刻拍摄的一个家族或企业的照片。但是，一个家族的发展和演变是随着时间的推移和几代人的努力而发生的，在这个过程中，家族面临着传承家族智慧、适应和寻找新的发展道路的持续挑战。要了解家族，研究就必须着眼于它的演变，以及企业如何在不同的发展阶段解决相继出现的问题和迎接挑战。家族企业是充满活力和不断发展的，它们的故事是电影，而不是快照。 我讲述了这些世代家族及其企业和其他家族企业的发展故事。我的重点是展示世代家族如何通过多种方式应对几代人面临的共同挑战。由于每个家族都不同，因此我无法进行定量比较；相反，我会不加评判地介绍这些家族的所作所为，并试图找出共同的模式。然而，我的目标不仅仅是讲故事，我还想记录一个独特的社会机构的演变和特征—— 一个不仅有血缘关系，还有传承关系的大家族，这些关系使其成为大型企业和金融集团的所有者和管理者。虽然我们可以在它们的企业中看到其影响力，但我们将深入企业背后，研究大家族是如何创造、维持和影响它们的企业和社会角色的。 4. 一个家族企业只是一个个例。遗憾的是，很多研究都急于归纳和建立因果关系来理解家族企业。但我认为，全球的家族企业是如此不同，以至于我们没有办法将所有家族企业作为一个整体来讨论。我们可以明确地表述它们共同的模式，但无法真正找到一个特定的可以“导致”成功的具体行动。但如果我们听听更多的家族故事，我们就会明白，如果这么多成功的家族都做了某件事，那么一个处于发展初期的家族尝试做一下这件事可能非常有好处。 本书概述 这本书介绍了我和我的研究团队所研究的全球世代家族的演变和特征，共分为四个部分。 在第一部分中，我概述了家族企业的悠久历史。我认为，家族企业最近面临的挑战是独特的、前所未有的。此外，我还介绍了世代家族的概念和特征，这是本书的重点。 在第二部分中，我关注的是家族如何在几代人之间演变为一个共有的企业。我展示了一部“电影”，讲述了世代家族是如何在四代或更多代人中发展的，然后重点介绍了家族企业；这些家族是如何代代相传的；世代家族特有的家族企业文化的要素；以及管家角色的起源，这种角色出现在管理多种企业组合的家族中。 在第三部分中，我重点关注的是家族企业特有的活动领域：独立于企业的家族的组织、治理和活动。我们介绍了家族治理的关键要素，包括家族大会、家族理事会、所有者小组和董事会，以及它们是如何在家族宪章中被联系在一起的。家族宪章是一份定义了家族是谁、家族做什么以及家族如何运作的主要协议。 在第四部分中，我介绍了家族如何承担起培养家族领导人的特殊任务，以维持企业发展并将其顺利地交给新一代。 致读者 这个研究项目旨在帮助那些正在开始跨代发展旅程的家族，或者那些发现自己被日益复杂的家族内部分歧和外部全球变化所包围的家族。当你展望未来时，世代家族的经验可以帮助你规划自己的道路，同时你可以从其他家族的做法中选择适合自己的。 本书还旨在帮助专业的家族顾问从更多的角度了解他们所服务的家族，并在此过程中倡导并帮助这些家族适应为它们的未来而设计的新做法。 本书的每一章都包含研究中所涉及家族的故事和家族成员的叙述。这些故事和叙述解释了世代家族行动、成长、改变和繁荣的多种方式。虽然途径有很多，但我坚信关于使命、价值观、治理和下一代发展的主题是多代人成功的重要基石。 我希望这本书中的故事能指导那些渴望实现世代传承的家族的实践。如果你是这样一个家族的成员，那么这本书可能会帮助你在前几代做出决策并付诸实践，使你的家族有可能成为基业长青的世代家族。为了帮助你做到这一点，我在每一章的结尾处提供了一些内容，其中包括一些工具和活动，标题是“在你的家族企业中采取行动”。每章都提供了将本章中提到的实践应用于你自己的家族企业的方法。家族顾问也可以使用这些工具和活动。 无论你是一个新家族企业的成员、一个已经成功了几代人的家族企业的继承人，还是一位家族顾问，了解世代家族都将帮助你展望未来。我很高兴邀请你和我一起踏上这段旅程，向最有价值、最成功、最有影响力的家族企业致敬和学习。

目录 第一部分 世代家族的智慧 第1 章 择善而从：研究长盛不衰的家族企业 第2 章 创建大家族：家族与企业的良性循环 第3 章 家族王朝的社会史 第二部分 富有韧性的家族企业的演进 第4 章 家族企业的前四代 第5 章 企业的灵活性：发展之路上的常见转换 第6 章 世代联盟：建立和传承以价值观为本的文化 第7 章 企业社会责任：改变世界，从本地到全球 第8 章 所有者心态：管理与董事会 第三部分 走进家族：家族治理，缔造伟大家族 第9 章 家族部落：在企业之外创建有意义的大家族社区 第10 章 治理：组织家族与企业的相互联系 第11 章 家族理事会：开展家族工作 第12 章 家族宪章：世代家族的治理文件 第四部分 家族的新生代：维系未来 第13 章 释放新生代的潜能：如何培养有能力的接班人 第14 章 家族是跨代学习社区 第15 章 家族慈善：平衡根基和羽翼 第16 章 对家族企业经济和社会前景的思考 附录 家族（和顾问）可以使用的工具