金融法理论与实务(附微课 第5版)

本书分为十章，主要内容包括：金融法基本理论，中央银行及信用征信法律规范，商业银行法律规范， 银行非现金支付结算业务法律规范，商业银行担保法律规范，资本市场法律规范，保险业法律规范，金融信托和金融租赁法律规范，互联网金融法律规范，以及金融监管和金融领域犯罪概要。 本书先系统阐述了行业领域的主要法律规范并重点介绍了银行非现金支付结算业务的法律规范，以及担保在金融实务中的具体法律适用；然后依据互联网背景下的金融创新中的涉法问题，针对常见的非银行支付、金融+互联网，从法律关系和依法、合规从业的角度，结合当今实践案例进行了系统的阐述；最后介绍了金融监管和金融市场常见的金融犯罪表现以及给从业人员带来的警示。 本书配有电子课件、电子教案、课程标准、微课视频、视频和文本案例、习题答案、实训指导、模拟试卷及答案等资料，并以精品在线开放课程（链接见人邮教育社区本书页面）为支撑。配套资料的索取方式参见“更新勘误表和配套资料索取示意图”。 本书可作为职业院校金融及其他财经类相关专业的教材，也可供传统金融、互联网金融从业者和其他经济管理工作者参考。

罗艾筠，山西金融职业学院副教授，山西省经济法研究会会员，长期从事金融法、经济法课程的教学，主持省级精品资源共享课，主持或参与省级重点课题多项，其中主持的两项课题获得年度优秀课题，在核心期刊上发表论文多篇。

第 一章 金融法基本理论 1 【学习指导】　1 第　一节 法律基础知识　1 一、法的概述　1 二、法律关系　3 三、法律事实　5 四、民事法律行为　6 五、金融活动中的委托代理　7 第二节　金融法基础知识　9 一、金融法概述和调整对象　9 二、我国金融法的渊源　10 三、金融法的基本原则　11 四、金融纠纷的解决途径　11 知识点测试　16 课外实训　18 第二章　中央银行及信用征信法律规范　19 【学习指导】　19 第　一节 中央银行法律规范　19 一、我国中央银行及中央银行法　20 二、我国中央银行的法律地位、职责和组织机构　20 三、我国中央银行依法开展的业务　21 四、我国中央银行的监管　22 第二节　信用征信法律规范　24 一、征信及信用征信法　25 二、信用征信法律关系的主体　25 三、信用信息数据库和个人信用报告　26 四、个人在信用征信活动中的权利和义务　28 五、市场化个人征信机构　28 六、征信监管　29 知识点测试　29 课外实训　31 第三章　商业银行法律规范　32 【学习指导】　32 第　一节 商业银行的法律资格　32 一、商业银行和商业银行法概述　32 二、商业银行的设立　33 三、商业银行分支机构的设立　35 四、商业银行的公司治理　35 五、商业银行的变更、重组、接管和终止　36 六、商业银行的客户权益保护和员工的行为准则　37 第二节　商业银行负债业务法律规范　38 一、存款合同　38 二、存款业务的规则　40 第三节　商业银行资产业务法律规范　41 一、贷款业务的基本法律规定　42 二、对商业银行其他资产业务的法律规定　44 三、商业银行的资本与风险管理　45 知识点测试　46 课外实训　49 第四章　银行非现金支付结算业务法律规范　50 【学习指导】　50 第　一节 银行结算账户的法律规定　50 一、银行结算账户的开立、变更和撤销　50 二、各类银行结算账户的法定使用范围　51 第二节　票据及票据法律关系　52 一、票据的特征　52 二、票据法律关系　53 第三节　票据行为　54 一、具体的票据行为　55 二、票据签章　60 第四节　票据权利和票据的丧失与补救　60 一、票据权利　60 二、票据的丧失与补救　63 第五节　汇票、银行本票和支票　65 一、汇票　65 二、银行本票　66 三、支票　66 四、票据的伪造、变造、更改和涂销　67 第六节　银行卡结算法律规范　68 一、银行卡的种类　69 二、银行卡的申领和使用　69 三、银行卡交易的基本法律规定　70 四、银行卡的计息和收费　71 五、银行卡的销户和挂失　71 六、银行卡当事人之间的权利和义务　72 第七节　银行电子支付法律规范　74 一、网上银行和网上银行电子支付法律规定　74 二、条码支付的法律规定　75 知识点测试　76 课外实训　79 第五章　商业银行担保法律规范　80 【学习指导】　80 第　一节 商业银行担保概述　80 一、商业银行担保的性质和功能　80 二、商业银行担保的种类　81 三、反担保　82 四、《公司法》对担保的规定　83 第二节　银行贷款保证　83 一、银行贷款保证概述　83 二、保证人的资格和保证合同　84 三、保证方式　84 四、共同保证　85 五、保证担保的范围和保证期间　86 六、主合同变更对保证责任的影响　87 七、保证人的追偿权　87 第三节　银行贷款抵押　88 一、银行贷款抵押概述　88 二、抵押物的范围　89 三、最高额抵押　89 四、浮动抵押　89 五、抵押合同　90 六、抵押登记　91 七、抵押权的效力　91 八、抵押权的实现　92 第四节　银行贷款质押　93 一、银行贷款质押概述　94 二、动产质押　94 三、权利质押　95 第五节　银行保函和备用信用证　97 一、银行保函　98 二、备用信用证　99 三、银行保函与备用信用证的比较　99 知识点测试　100 课外实训　103 第六章　资本市场法律规范　104 【学习指导】　104 第　一节 证券法概述　104 一、证券和证券的法律本质　104 二、证券法的概念及调整对象　105 三、证券法的基本原则　106 第二节　证券发行　107 一、证券发行的特征　107 二、证券发行的相关法律制度　107 三、公开发行证券　108 四、股票发行　109 五、债券发行　110 第三节　证券交易　111 一、证券交易的一般规定　111 二、证券上市交易和终止上市　112 三、信息披露制度　113 四、禁止交易的行为　116 五、上市公司收购　119 第四节　投资者保护　121 一、投资者概述　122 二、征集股东权利制度　122 三、投资收益权　123 四、投资者保护途径　123 第五节　证券机构法律规范　125 一、证券交易所　125 二、证券公司　125 三、证券登记结算机构　128 四、证券业协会　129 五、国务院证券监督管理机构　129 第六节　证券投资基金法律规范　130 一、证券投资基金法概述　130 二、证券投资基金法律关系中的当事人　130 三、基金财产　131 四、基金份额持有人的权利　131 五、基金管理人的职责　132 六、基金管理人员及法律规定的相关人员的禁止性规定　132 七、对证券投资基金的政府监管和行业自律　133 第七节　期货和衍生品法律规范　133 一、期货和衍生品交易及其立法　134 二、期货交易基本制度　134 三、衍生品交易基本规则　135 四、期货和衍生品市场法律禁止交易的行为　135 五、期货和衍生品交易者权益保护制度　136 六、期货和衍生品市场的政府监管和行业自律　137 知识点测试　138 课外实训　142 第七章　保险业法律规范　143 【学习指导】　143 第　一节 保险法的基本原则及保险消费者权益　143 一、保险法的基本原则　143 二、保险消费者权益　145 第二节　保险合同　146 一、保险合同和保险合同的特征　146 二、保险合同法律关系的当事人　147 三、保险合同法律关系的客体　147 四、保险合同的订立　149 五、保险合同的履行　151 六、保险合同的变更和解除　152 七、财产保险合同和人身保险合同　153 第三节　保险公司及其经营规则　156 一、保险公司依法经营业务　156 二、保险公司的经营规则　157 第四节　保险代理人与保险经纪人　158 一、保险代理人和保险经纪人概述　158 二、保险代理人和保险经纪人的从业条件及其责任　159 知识点测试　161 课外实训　164 第八章　金融信托和金融租赁法律规范　165 【学习指导】　165 第　一节 金融信托法律规范　165 一、金融信托概述　165 二、金融信托法和金融信托法律关系　166 三、信托公司　168 四、对信托公司的监督管理　169 第二节　金融租赁法律规范　170 一、金融租赁和金融租赁法　171 二、金融租赁公司　172 三、融资租赁合同　174 知识点测试　176 课外实训　177 第九章　互联网金融法律规范　179 【学习指导】　179 第　一节 互联网金融法律规范概述　179 一、互联网金融概述　180 二、互联网金融法律风险　180 三、规范互联网金融活动的核心法律规范　181 四、互联网金融的监管　181 五、互联网金融活动中的法律责任　182 第二节　非银行支付法律规范　183 一、非银行支付和非银行支付机构　184 二、非银行支付业务的法律关系　185 三、非银行支付的法律风险　186 四、网联平台　187 五、非银行支付机构的自律性控制　188 六、监督管理　188 第三节　金融+互联网法律规范　190 一、电子银行业务法律规范　190 二、互联网保险法律规范　191 三、互联网证券法律规范　194 四、互联网信托法律规范　195 知识点测试　196 课外实训　198 第十章　金融监管和金融领域犯罪概要　199 【学习指导】　199 第　一节 金融监管　199 一、我国的金融监管体系　199 二、我国的金融监管主体及其主要职能　200 三、国家金融监督管理机构　201 第二节　金融领域犯罪概要　202 一、金融领域犯罪特征　203 二、常见金融领域犯罪　203 课外实训　206 主要参考文献　207 更新勘误表和配套资料索取示意图　208