六维财富转型之道

在利率市场化与净值化 的大背景下，各银行在经营 财富管理业务时必须转变传 统观念，应以客户需求为中 心，构建综合化的资产配置 体系，提升专业服务能力， 实现业务的可持续发展。本 书作者以三方咨询顾问的视 角审视国内商业银行的财富 业务发展路径，创造性地提 出财富业务转型的“道、法 、术、器、势、志”六维哲 学方法论，揭示底层逻辑、 规划实施流程并提供工具模 板，助力金融机构与咨询培 训从业者突破管理瓶颈、提 升展业能力。

冯美迎，财富管理与零售银行业务咨询领域的专家，拥有超过15年的金融咨询和培训管理经验。他不仅在学术上有着深厚的功底（经济学硕士），更在实战中积累了丰富的经验。曾任陆家嘴财富管理培训中心助理总裁、宜信财富投资顾问管理中心资深经理及欧顾得顾问机构金融咨询项目总监，这些经历使他能够深刻理解金融行业的前沿动态与客户需求。

第一篇 财富业务转型与发展之“道”及方法论框架 第一章 以终为始，构建财富业务转型与发展之道及方法论框架 第一节 财富业务与财富业务转型 第二节 财富业务转型的关键问题与目标 第三节 财富业务转型的方法论框架 第二章 六维哲学方法论的内涵解读 第一节 财富业务转型与发展之“道”：道以明向 第二节 财富业务转型与发展之“法”：法以立本 第三节 财富业务转型与发展之“术”：术以立策 第四节 财富业务转型与发展之“器”：器以成事 第五节 财富业务转型与发展之“势”与“志”：势以借力、志以明心 第二篇 财富业务转型与发展之“法” 第三章 客户生命周期下的“链式经营，向上输送”体系 第一节 “以客户为中心”理念下的财富业务竞争策略 第二节 “以客户为中心”理念下的客户分层差异化服务模式 第三节 客户五大生命周期经营旅程下的经营策略 第四章 资产配置理论与正确的打开方式 第一节 树立正确的资产配置理念：资产配置“三多”理念 第二节 资产配置理念的沟通逻辑与实施步骤 第三篇 财富业务转型与发展之“术” 第五章 “链式经营，向上输送”客户经营体系 第一节 客户五大生命周期经营旅程下的产品、权益与活动经营策略 第二节 新客获取关键策略之新客获取“三板斧” 第三节 潜客提升关键策略之新客蜜月期经营（“1个核心+3个动作”） 第四节 潜客提升与稳定经营关键策略之生客转熟客“三步走” 第五节 稳定经营与流失预警关键策略之活水资金“116” 第六章 活动量下“量、质、利”管理 第一节 活动量下“量、质、利”管理标准的内涵 第二节 电访约见CBA与检视标准 第三节 面谈营销的四个关键环节与检视标准 第七章 财富中台“赋能与管控”体系 第一节 总行、分行、支行三级中台“赋能与管控”组织架构 第二节 财富顾问/投资顾问标准化SOP工作范式 第三节 “财富顾问+客户经理”叠加协作服务工作模式 第四节 总行、分行、支行三级“强中台，增效能”考核评价体系 第五节 财富管理业务推动与销售管理“三端”体系 第八章 支行PDCA经营管理模型 第一节 支行PDCA经营管理模型概述 第二节 作战规划之一行（点）一策 第三节 岗位关键行为管理 第四节 绩效辅导与团队管理 第四篇 财富业务转型与发展之“器” 第九章 CRM系统与手机银行App专区运营阵地建设 第一节 CRM系统的建设与应用 第二节 手机银行App专区运营阵地建设 第十章 营销工具支撑体系的建设与应用 第一节 资产配置系列工具 第二节 产品营销系列工具 第三节 事件驱动营销“TIP”工具 第五篇 财富业务转型与发展之“势”与“志” 第十一章 变革财富打理方式，每个时代都有每个时代的核心资产 第一节 客户需求驱动变革：客户财富观变化的四个时代 第二节 财富业务转型与发展变革之思：“1+3+3+3”蓝图 第十二章 顺应趋势，坚守初心，做自己与他人的金融顾问 第一节 财富管理的最大难点是既让客户肯定我们又让客户否定自己 第二节 人生最后一份职业，做一个值得尊重与信赖的财富顾问