商业银行供应链金融法律要点与案例解析

本书就供应链金融有关的法律重点和难点问题进行梳理，共分为六个章节，分别是第一章保理合同、第二章应收账款质押担保融资问题、第三章供应链金融票据纠纷、第四章信用证纠纷、第五章动产融资担保、第六章供应链金融平台电子债权凭证纠纷，对供应链金融的基本理论、业务模式、风险管理等进行系统介绍，选取商业银行在进行供应链金融服务中最为常见的法律问题，并通过案例解析来揭示其实际操作中的法律问题和解决方案。

戚诚伟律师，上海段和段律师事务所党支部书记、银行金融业务部主任；上海政法学院法学学士、华东政法大学法学硕士、复旦大学高级工商管理硕士，香港城市大学工商管理学博士在读。戚诚伟律师从事银行金融领域法律服务，目前为数十家银行金融机构提供法律服务；担任上海市律协银行专业委员会副主任、上海市法学会金融法研究会理事和上海金融法制研究会理事；上海仲裁委员会、上海国际仲裁中心等多家仲裁机构金融领域仲裁员；上海市金融消费纠纷人民调解委员会调解员；多所法学院兼职教授和硕士生导师。 沈伟教授，上海交通大学法学院特聘教授，博士生导师；英国伦敦政治经济学院博士、剑桥大学法学硕士、密歇根大学法学硕士；美国纽约州执业律师；纽约大学、密歇根大学、宾夕法尼亚大学、特拉维夫大学、新南威尔士大学、新加坡国立大学访问教授；伦敦国际仲裁院、香港国际仲裁中心、新加坡国际仲裁中心、上海仲裁委员会、上海国际仲裁中心和深圳国际仲裁院等仲裁机构仲裁员；上海市人民政府、新疆维吾尔自治区人民政府、山东省人民政府法律顾问。

目　　录 第一章保理合同 第一节　保理合同概述 　一、保理业务起源 　二、保理合同的概念 　三、保理合同的性质及效力 第二节　保理合同中应收账款的法律问题 　一、概述 　二、保理合同中应收账款为虚构的问题 　三、保理合同中未来应收账款问题 　四、保理合同与基础合同关系问题 第三节　保理合同的通知 　一、概述 　二、关于应收账款转让诉讼通知效力认定的案例 　三、关于应收账款转让通知必要凭证认定的案例 　四、关于应收账款转让通知先于保理合同签订效力的案例 第四节　应收账款多重保理清偿顺序问题 　一、概述 　二、应收账款多重保理的清偿顺序的案例 第五节　保理合同利息和违约金标准问题 　一、概述 　二、保理合同利息标准 　三、保理合同违约金标准 　四、保理合同利息和违约金标准的案例 第六节　保理合同无效问题 　一、保理合同无效的情形 　二、保理合同无效的法律后果 　三、基础合同虚假不影响保理合同合法有效的案例 第七节　保理合同适用债权转让规定问题 　一、有关基础合同禁止转让约定对保理人的效力 　二、有关主权利转让从权利一并转让问题 　三、保理合同适用有关债权转让时债务人的抵销权 　四、有关主权利转让从权利一并转让的案例 第二章应收账款质押担保融资问题 第一节　应收账款质押概述 　一、应收账款的概念及特征 　二、应收账款质押的概念及特征 第二节　应收账款质押的登记问题 　一、概述 　二、应收账款质押登记的实务问题 　三、应收账款质押登记的内容问题 第三节　应收账款质押合同效力问题 　一、概述 　二、关于应收账款质押合同无效的案例 第四节　质押的应收账款相关问题 　一、概述 　二、质押的应收账款的真实性问题 　三、应收账款质押范围是否包括已付的应收账款 　四、关于应收账款是否具备融资条件的案例 第五节　应收账款质押中的通知义务 　一、概述 　二、关于应收账款通知义务的问题 第六节　应收账款质权实现方式 　一、概述 　二、应收账款质押实现方式问题 第七节　其他应收账款质押问题 　一、应收账款质押与保理的关系 　二、有关债权转让、应收账款质押以及保理存在于同一应收账款债权上的案例 第三章供应链金融票据纠纷 第一节　供应链票据和票据法律制度概述 　一、票据概述 　二、票据业务市场与供应链票据发展 　三、票据法律制度概述 第二节　票据法律关系及有关权利行使问题 　一、票据关系与非票据关系概述 　二、关于票据无因性的案例 　三、关于票据债权与原因债权竞合的案例 第三节　票据行为及实践纠纷焦点问题 　一、概述 　二、票据贴现 　三、票据保证 　四、票据追索 　五、票据行为的代理 第四章信用证纠纷 第一节　信用证制度概述 　一、信用证业务简述 　二、信用证交易中的法律关系与当事人 　三、信用证的基本原则 第二节　信用证欺诈纠纷 　一、信用证欺诈的概念和类型 　二、信用证欺诈的认定标准 　三、信用证欺诈例外之例外 第三节　进出口押汇合同纠纷 　一、概述 　二、议付行对提单项下货物的权利 　三、议付行作为担保权人对货物的保管义务 第四节　国内信用证 　一、概述 　二、关于国内信用证纠纷适用规则的案例 第五章动产融资担保 第一节　动产融资担保 　一、概述 　二、动产融资担保的方式 第二节　存货融资 　一、概述 　二、存货融资的方式 　三、存货质押存在的主要法律风险问题 第三节　机器设备融资 　一、概述 　二、机器设备融资法律风险 第四节　仓单融资 　一、概述 　二、仓单质押的设立要件 　三、仓单质押存在的主要法律风险问题 第六章供应链金融平台电子债权凭证纠纷 第一节　供应链金融平台概述 　一、供应链金融平台发展概述 　二、电子债权凭证的主要功能 第二节　电子债权凭证确权功能的问题 　一、电子债权凭证的法律性质 　二、电子债权凭证和电子商业汇票之差异 第三节　电子债权凭证支付功能的问题 　一、交易双方合意的问题 　二、远期支付的问题 　三、费用分担的问题 第四节　电子债权凭证融资功能的问题 　一、概述 　二、电子债权凭证与基础交易真实性 第五节　涉供应链金融平台政策梳理 　一、涉供应链金融平台政策沿革 　二、涉供应链金融平台政策趋势 附录相关配套法律法规 　中华人民共和国民法典（节录）（2020.5.28） 　最高人民法院关于适用《中华人民共和国民法典》有关担保制度的解释（2020.12.31） 　中华人民共和国票据法（2004.8.28修正） 　最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定（2020.12.29修正） 　动产和权利担保统一登记办法（2021.12.28） 　全国法院民商事审判工作会议纪要（节录）（2019.11.8） 后　记