王剑讲银行业：基本逻辑与分析方法

同类书多偏重银行具体业务介绍（面向从业人员），或分析银行的具体方法技能，很少从本质原理上去介绍银行业，毕业学生新近从事工作之后，容易上手，但也易陷入“只见树木不见森林”的情况，只了解自身的业务细节。本书提供了一个全新的视角，从基础原理的角度理解银行业，但又不脱离业务实践，从而加深读者对银行业的理解。在深刻理解的基础上，再详细地介绍分析银行业所需的技能方法，以此实现理论与分析方法的融融会贯通。

自序 ｜上篇｜银行基础 **章货币的基础 / 2 1.1什么是货币 / 2 1.2货币的起源与演进 / 6 1.2.1货币商品论 / 6 1.2.2货币名目论 / 10 1.2.3现代货币制度的诞生 / 12 1.3未来的货币 / 17 1.3.1主权数字货币 / 18 1.3.2非主权数字货币 / 22 第2章银行的基础 / 29 2.1银行的起源 / 29 2.2现代银行业格局 / 34 2.2.1中国银行业发展史 / 34 2.2.2美国银行业发展史 / 42 2.2.3**银行体系与自由银行体系 / 45 2.3二级银行制度 / 46 2.3.1建立二级银行制度 / 46 2.3.2现实中的其他因素 / 61 2.3.3纳入财政因素 / 65 2.3.4财政与货币的平衡 / 69 2.4货币数据实测 / 73 2.4.1基础货币投放 / 73 2.4.2广义货币派生 / 76 2.4.3基础货币、广义货币联合分析 / 90 第3章银行的监管 / 92 3.1银行的宏观经济职能 / 92 3.1.1微观层面：银行的本质功能 / 93 3.1.2宏观层面：银行的宏观经济职能 / 96 3.1.3小结：理解银行职能 / 97 3.2银行的监管：微观监管 / 99 3.2.1微观监管原理 / 100 3.2.2微观监管的破坏 / 110 3.2.3小结：理解微观监管 / 114 3.3宏观审慎监管 / 115 3.3.1宏观审慎的早期思考 / 115 3.3.2宏观不稳定的外在表现 / 117 3.3.3宏微观结合的大监管体系 / 121 ｜下篇｜银行分析 第4章银行业务分析 / 126 4.1银行主要业务介绍 / 126 4.1.1银行业务的管理 / 127 4.1.2资产业务 / 131 4.1.3负债业务 / 138 4.1.4中间业务 / 142 4.2资产负债管理简介 / 146 4.2.1资产负债管理演进 / 147 4.2.2资产负债管理主要内容 / 149 4.2.3FTP及其主要功能 / 155 4.3周期波动中的银行 / 161 4.3.1银企关系极简模型 / 161 4.3.2周期波动下的银行估值 / 166 4.4银行技术进步 / 168 4.4.1银行科技三大阶段 / 168 4.4.2互联网贷款主要技术原理 / 173 4.4.3未来展望 / 178 4.5银行公司治理 / 180 4.5.1公司治理与银行公司治理 / 181 4.5.2中美银行业两大模式 / 183 4.5.3公司治理风险识别：包商银行案例 / 193 第5章银行财务分析 / 206 5.1银行会计报表基础 / 206 5.1.1资产负债表分析 / 207 5.1.2利润表分析 / 215 5.1.3资产质量分析 / 225 5.2ROE分解 / 234 5.2.1ROE的含义和计算 / 235 5.2.2ROE的杜邦分解 / 236 5.3盈利增长率分解 / 248 5.3.1常规分解方法：增长贡献率 / 249 5.3.2边际影响分解方法 / 252 5.4财务建模 / 259 5.4.1财务模型简介 / 259 5.4.2资产负债表预测 / 261 5.4.3利润表预测 / 265 5.4.4其他指标 / 280 5.5估值分析 / 281 5.5.1**估值法 / 282 5.5.2相对估值法 / 290 5.5.3低估值之谜 / 294 第6章银行战略分析 / 297 6.1银行战略 / 297 6.1.1银行战略的主要内容 / 298 6.1.2我国银行战略的历史形成 / 300 6.1.3银行战略的重要性 / 302 6.2经济转型中的银行战略 / 304 6.2.1经济转型驱动银行转型 / 305 6.2.2美国案例 / 313 致谢 / 317 参考文献 / 319