供应链金融法律风险合规与案例解析

供应链是由供应商、制 造商、分销商、零售商及最 终用户等通过采购、运输、 库存、资金及商业活动等相 互联系而组成的一个网络结 构。供应链金融则是把资金 融入供应链管理中，其目的 在于资金的优化分配，以便 更好地实现资金流转，提升 整体供应链效益，努力促使 供应链中的每个企业都能做 到收益最大化。其区别于传 统金融，其不单单只关注单 一企业的信誉、业绩、历史 成就，供应链金融更关注供 应链链条中每个成员的协同 ，通过全局化的信息整合和 统一管理，优化供应链中的 资金流转。本书主要讲述了 供应链金融的基础理论知识 以及常见的业务模式——预 付款融资、动产质押融资、 应收账款融资，并结合案例 对常见的业务模式进行法律 合规分析，同时在此基础上 提出供应链金融可能面临的 法律风险及合规建议。本书 语言浅显易懂，内容偏重实 务，能够帮助读者迅速了解 供应链金融，进而运用在实 践中。

第一章 供应链金融概述 一、供应链金融内涵与基本特征 （一）内涵 （二）基本特征 二、供应链金融的历史发展 （一）国外供应链金融的历史发展 （二）我国供应链金融的历史发展 三、供应链金融现状与主要模式 （一）现状 （二）主要模式 四、供应链金融的国家政策及发展趋势 （一）国家政策 （二）发展趋势 五、供应链金融的优势 （一）核心企业 （二）中小企业 （三）第三方物流企业 （四）商业银行 六、供应链金融的法律风险及防范建议 （一）保理合同的法律风险及防范建议 （二）保兑仓交易的法律风险及防范建议 七、我国供应链金融发展的未来展望 第二章 供应链金融的常见业务模式 一、应收账款融资模式 二、预付款融资的基本模式 三、库存融资模式 第三章 预付款融资合规案例解析 一、“九民纪要”与保兑仓交易的真实性（一） 二、“九民纪要”与保兑仓交易的真实性（二） 三、买卖双方是否存在真实交易的界定 四、交易方式对保兑仓责任的影响 五、保兑仓合同中的债务抵销（一） 六、保兑仓合同中的债务抵销（二） 七、保兑仓交易涉差额退款责任纠纷的案由确定及银行承兑汇票的性质 八、保兑仓业务的差额退款责任 九、商业银行在保兑仓协议中的义务 十、保兑仓交易中卖方未按银行指令发货的违约责任 十一、保兑仓交易中卖方向买方转让商业银行授信额度时卖方担保人的担保责任 十二、保兑仓协议中卖方的责任义务 十三、保兑仓交易涉嫌刑事犯罪时民事审判是否中止 十四、保兑仓交易中的刑事犯罪（一） 十五、保兑仓交易中的刑事犯罪（二） 第四章 动产质押融资合规案例解析 一、仓单质押融资交易中绵约过失责任的认定 二、仓单质押融资交易中金融机构的审查义务 三、债权人对仓单质押项下货物的优先受偿权 四、仓单交付与质权之设立 五、质权人脱离对库存货物“占有”后是否仍享有质权 六、仓单质押的性质认定及货物灭失风险承担 七、仓单记载货物与实际不一致时质权人优先受偿权之范围