金融监管理论与案例

本书运用经济学、金融学和博弈论原理，对金 融监管的体系、内容、方法、金融监管演变的不同 阶段、金融监管理论的发展和代表流派等方面进行 了系统全面的分析与总结，并结合我国金融监管实 际进行了阐释与说明。侧重于介绍针对商业银行、 证券机构、保险机构、其他金融监管、涉外金融机 构、反洗钱等监管业务的开展及案例分析。本书的 基本目标是，要让学生了解金融监管的基本原理与 现实发展，掌握金融监管基本理论与实务，掌握在 金融行业及金融监管机构等工作的基本技能，为日 后从事相关领域的工作提供知识储备。 本书既可作为金融学专业本科生的教材，也可 作为研究生和金融工作者的参考用书。

舒海棠，江西财经大学金融学副教授，硕士生导师，主要研究领域：货币银行理论与政策、公司金融理论与实务。主要讲授“金融监管”“货币银行学”“金融市场理论与实务”等课程。在《当代财经》《统计与决策》等刊物公开发表论文40余篇，主持或参与完成省部级课题研究20余项，出版教材6部。获评全国金融院校百名优秀教师、全国大学生银行产品创意设计大赛“优秀指导教师”、校“网络优秀教师”、“十大优秀班主任”等称号。

第一章 金融监管概述 本章概要 学习要点 引导案例 第一节 金融监管需求 第二节 金融监管供给 第三节 金融监管博弈 第四节 《巴塞尔协议》的监管内容 延伸阅读 本章小结 关键词 复习思考题 第二章 金融监管发展 本章概要 学习要点 引导案例 第一节 金融监管的逐步形成时期 第二节 金融监管的严格管制时期 第三节 金融监管的注重效率时期 第四节 金融监管的国际合作时期 延伸阅读 本章小结 关键词 复习思考题 第三章 金融监管系统 本章概要 学习要点 引导案例 第一节 金融监管的目标 第二节 金融监管的原则 第三节 金融监管的工具 第四节 金融监管的体系 第五节 金融监管的途径 第六节 金融监管的修正 延伸阅读 本章小结 关键词 复习思考题 第四章 金融监管理论 本章概要 学习要点 引导案例 第一节 信用管理的金融监管理论 第二节 强调约束的金融监管理论 第三节 注重效率的金融监管理论 第四节 规则引导的金融监管理论 第五节 宏观审慎的金融监管理论 第六节 金融监管理论的发展趋势 延伸阅读 本章小结 关键词 复习思考题 第五章 金融监管体制 本章概要 学习要点 引导案例 第一节 金融监管体制的变迁 第二节 集权型金融监管体制 第三节 分工型金融监管体制 第四节 合作型金融监管体制 第五节 中国金融监管体制 延伸阅读 本章小结 关键词 复习思考题 第六章 商业银行监管 本章概要 学习要点 引导案例 第一节 商业银行市场准入监管 第二节 商业银行市场经营监管 第三节 商业银行跨国经营监管 第四节 商业银行市场退出监管 延伸阅读 本章小结 关键词 复习思考题 第七章 证券机构监管 本章概要 学习要点 引导案例 第一节 证券机构市场准入监管 第二节 证券机构市场经营监管 第三节 证券机构跨国业务监管 第四节 证券机构市场退出监管 延伸阅读 本章小结 关键词 复习思考题 第八章 保险机构监管 本章概要 学习要点 引导案例 第一节 保险机构市场准入监管 第二节 保险机构市场经营监管 第三节 保险机构跨国业务监管 第四节 保险机构市场退出监管 延伸阅读 本章小结 关键词 复习思考题 第九章 其他金融机构监管 本章概要 学习要点 引导案例 第一节 政策性金融机构监管 第二节 信托投资公司监管 第三节 金融租赁公司监管 第四节 金融控股集团监管 第五节 企业集团财务公司监管 第六节 信用合作联合社监管 第七节 汽车金融公司监管 延伸阅读 本章小结 关键词 复习思考题 第十章 涉外金融机构监管 本章概要 学习要点 引导案例 第一节 境内外资金融机构监管 第二节 本国境外金融机构监管 第三节 跨国金融机构并购监管 第四节 涉外金融机构风险监管 延伸阅读 本章小结 关键词 复习思考题 第十一章 反洗钱金融监管 本章概要 学习要点 引导案例 第一节 洗钱的主要渠道 第二节 反洗钱监管制度框架 第三节 国际反洗钱联合监管 第四节 中国的反洗钱监管 延伸阅读 本章小结 关键词 复习思考题 第十二章 金融科技监管 本章概要 学习要点 引导案例 第一节 全球金融科技发展及其监管的影响 第二节 金融科技监管理论概述 第三节 金融科技监管的国际发展比较 第四节 中国的金融科技监管 延伸阅读 本章小结 关键词 复习思考题 参考文献