商业银行非利息业务的发展、影响与协调研究

近年来，我国银行业竞 争日趋激烈，传统利息业务 领域渐成“红海”，商业银行 开始大力发展非利息业务， 迈向多元化经营时代。非利 息业务对我国银行及金融业 的高质量发展至关重要，针 对这一“蓝海”领域的全景式 探索刻不容缓。立足于此， 本书遵循规范研究到实证研 究的基本范式，纵观发展、 影响和协调三大维度，涵盖 微观、中观、宏观及综合四 重视角，对我国商业银行的 非利息业务进行了一个全方 位的诠释。本书进一步丰富 了银行多元化经营领域的研 究体系，为各方主体深入理 解非利息业务的发展、影响 和协调等问题提供了坚实的 理论基础与客观的现实依据 ，不仅对金融监管当局及银 行从业人员晓畅商业银行的 新兴业务进而做出精准决策 具有重要的参考价值，同时 也为学术研究者及社会大众 从业务角度洞悉商业银行的 发展和未来提供了有效途径 。

申创，经济学博士，南京财经大学金融学院副教授、硕士生导师，江苏省“青蓝工程”优秀青年骨干教师、南京财经大学高端青年拔尖人才。主要研究方向为货币银行理论、数字金融与金融风险管理。近年来在《数量经济技术经济研究》、《统计研究》、《南开经济研究》、《国际金融研究》、Research in International Business and Finance、Journal of Financial Services Research等CSSCI和SSCI期刊发表论文多篇。同时，主持和参与国家级、省部级项目多项，曾荣获2018年江苏省教育教学与研究成果奖。

第一章 绪论 第一节 我国商业银行发展历程及业务结构演变 第二节 研究目的、意义与方法 第三节 研究内容与框架 第四节 研究创新点与局限性 第二章 商业银行非利息业务及市场竞争问题研究回顾 第一节 商业银行非利息业务发展动因的研究回顾 第二节 宏微观视角下非利息业务影响的研究回顾 第三节 银行业市场竞争环境宏微观影响的研究回顾 第四节 相关问题研究评述 第三章 概念界定与理论基础 第一节 相关概念界定与辨析 第二节 非利息业务和市场竞争方面的经典理论基础 第三节 业务多元化条件下的商业银行最优综合经营决策模型 第四节 本章小结 第四章 商业银行非利息业务的发展历程、现状与问题 第一节 循序渐进：我国商业银行非利息业务的发展历程 第二节 日新月异：我国商业银行非利息业务的发展现状 第三节 他山之石：国际银行业非利息业务发展及国内外对比分析 第四节 白璧存瑕：我国商业银行非利息业务发展存在的问题 第五节 本章小结 第五章 市场竞争视角下商业银行非利息业务的发展动因分析 第一节 市场竞争视角下非利息业务发展动因的理论分析 第二节 实证研究设计 第三节 商业银行非利息业务发展动因的实证分析 第四节 进一步分析：制度环境及数字金融因素的作用 第五节 本章小结 第六章 市场竞争环境下非利息业务对商业银行净息差的影响 第一节 非利息业务与银行净息差：理论推演 第二节 实证研究设计 第三节 非利息业务对银行净息差影响的实证分析 第四节 本章小结 第七章 市场竞争环境下非利息业务对商业银行总收益的影响 第一节 非利息业务与银行总收益：理论推演 第二节 实证研究设计 第三节 非利息业务对银行总收益影响的实证分析 第四节 稳健性检验 第五节 本章小结 第八章 市场竞争环境下非利息业务对商业银行风险的影响 第一节 非利息业务与银行个体风险：理论推演 第二节 实证研究设计 第三节 非利息业务对银行风险影响的实证分析 第四节 稳健性检验 第五节 本章小结 第九章 市场竞争环境下非利息业务对商业银行效率的影响 第一节 非利息业务与银行效率：理论推演 第二节 实证研究设计 第三节 非利息业务对银行效率影响的实证分析 第四节 本章小结 第十章 周期性视角下非利息业务对金融系统稳定的影响 第一节 非利息业务影响金融系统稳定的逻辑机制 第二节 实证研究设计 第三节 非利息业务对商业银行收益周期性的影响 第四节 非利息业务对商业银行个体风险周期性的影响 第五节 非利息业务对商业银行系统性风险及其周期性的影响 第六节 本章小结 第十一章 非利息业务对货币政策信贷传导效果的影响 第一节 非利息业务与货币政策传导：理论推演 第二节 实证研究设计 第三节 货币政策信贷传导渠道的存在性和非对称性检验 第四节 非利息业务对货币政策信贷传导效果的影响分析 第五节 稳健性检验 第六节 本章小结 第十二章 非利息业务发展过程中的宏微观综合协调机制 第一节 宏微观综合协调问题的界定 第二节 非利息业务发展过程中银行经营目标的微观协调机制 第三节 非利息业务发展过程中监管目标的宏观协调机制 第四节 非利息业务发展过程中经营和监管目标的综合协调机制 第五节 本章小结 第十三章 结论、建议及展望 第一节 研究结论 第二节 政策建议 第三节 未来展望 参考文献 附录