反洗钱专项法律实务

随着加密货币的兴起，反洗钱形势日益严峻，共同打击洗钱犯罪行为刻不容缓。洗钱的起点是犯罪，终点是银行账面上的数字，这一系列过程相当复杂，本书的三编内容分别从“断卡”行动与银行卡冻结、资金出入境、虚拟货币与黄金这三方面的反洗钱法律实务入手，结合笔者在刑事领域深耕多年的实务经验，以及反洗钱政策法律规定，解构各种洗钱手法、资金出入路径，并对洗钱的惩罚措施进行全面的梳理和解读，本书既关注反洗钱各个专题领域的理论发展和实践操作，又梳理了相关领域的典型案例，具有较好的参考价值，能够为更好地开展反洗钱工作提供参考和指引。

郭志浩 盈科中国区董事会董事、西北政法大学兼职教授、中南大学法学院兼职教授，现任盈科深圳管理委员会委员、实务研究工作委员会主任、数字经济法律事务部主任，同时兼任西北政法大学国家安全学院数字经济与国家安全研究院执行院长、中国政法大学研究员、山西农业大学客座教授、深圳市法学会数字法学研究会理事、深圳市信息服务业区块链协会法律专业委员会执行主任等。多次被评为盈科全国优秀律师、领军人才、十佳律师、2022年度《对话律师》封面人物等。发表了数篇专业学术论文（部分为核心期刊），出版了国内首本区块链行业的法律实务类专著《区块链法律实务》，其经典案例也被编入《辩策》《盈论》《案说合规》《影响力聚焦》等著作。

目　录　 1断卡行动与银行卡解冻法律实务 第一章　银行卡解冻法律实务 第一节　“断卡”行动的政策背景 第二节　银行卡解冻四步法 第三节　解冻银行卡被问最多的问题 第四节　解冻银行卡百问百答 第五节　与银行卡冻结相关的法律法规政策汇总 第六节　五大行银行卡冻结代码汇总 第二章　银行卡解冻类案例解析 第一节　虚拟货币交易类解冻案例 第二节　私下换汇类解冻案例 第三节　外贸交易类解冻案例 第四节　网赌冻卡类解冻案例 第五节　多地冻结类解冻案例 第六节　其他类型的解冻案例 第三章　关于银行卡解冻的几个焦点问题 第一节　提前伪造一份材料解冻会涉及哪些犯罪？ 第二节　涉诈案件中被骗到缅北做诈骗的人都无罪吗？ 第三节　公安机关有权直接扣划银行账户内的资金吗？ 第四节　银行卡冻结后必须退还“涉案赃款”吗？ --论刑事案件中“涉案赃款”的第三人善意取得 2资金出入境法律实务 第一章　常见资金单向出境或入境法律实务 第一节　境外虚拟银行卡交易 第二节　“个人额度”互转 第三节　利用境内外双身份证 第四节　利用消费转移资金 第五节　现金对倒 第六节　境外放款 第七节　境外证券投资通道 第八节　跨境私募基金通道 --QDLP、QDIE、跨境人民币投贷基金 第九节　金融衍生品 第十节　境外投资 第十一节　贸易对敲 第十二节　利用留存于境外的利润 第十三节　境外直接投资（ODI） 第十四节　内保外贷 第十五节　外保内贷 第二章　常见资金双向出入境方式 第一节　虚拟货币交易 第二节　欧洲UC万事达卡 第三节　虚拟货币交易所VISA卡通道 第四节　外汇交易平台充提 第五节　艺术品买卖 第六节　跨国公司资金池调拨 第七节　技术转让与许可 第八节　信用证 第九节　托收 第十节　汇付结算 第十一节　跨境贸易 第十二节　跨境并购 第三章　资金出入境违法犯罪典型案例解析 第一节　刑事犯罪典型案例解析 第二节　行政处罚典型案例解析 3虚拟货币与黄金交易的反洗钱法律实务 第一章　虚拟货币与黄金交易的反洗钱理论研究 第一节　中国反洗钱现状解读 第二节　虚拟货币的发展历程和政策现状 第三节　虚拟货币的双重法律属性 第四节　关于虚拟货币的税收和罚没处置问题 第五节　黄金交易过程中涉及的刑事犯罪 第六节　黄金交易过程中应当注意的事项 第二章　虚拟货币与黄金的反洗钱实务 第一节　虚拟货币与黄金的洗钱逻辑 第二节　针对虚拟货币与黄金的反洗钱预防措施 第三章　虚拟货币与黄金交易的实务案例解析 第一节　虚拟货币的实务案例解析 第二节　黄金交易的实务案例解析 后　记