货币、银行信贷与经济周期

作为奥地利学派的代表人物，德索托教授在这本跨学科的巨著中，以翔实的史料、充分的文献考证以及严谨的理论论证，深入浅出地概述了金融和银行业的发展史，介绍了货币不规则存管合约的法理本质，部分准备金制度的历史沿革，经济学界关于货币银行的主要观点以及奥地利学派关于货币、银行信贷系统的理论。本书气势恢宏，细节引人入胜，对于想了解金融史、经济史的读者，却对是超值的读本。

目录
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序言1

第一章货币不规则存管合约的法律性质1
1.术语的澄清：借贷合约（使用借贷和消费借贷）及储蓄
合约1
2.不规则存管的社会和经济作用6
3.不规则存管合约与货币借贷合约的根本区别11
4.罗马法专家对货币不规则存管的基本法律原则的探索17

第二章违背货币不规则存管合约法律原则的历史回顾32
1．引言32
2．古希腊和罗马时代的银行业35
3.中世纪晚期的银行业51
4.查尔斯五世时期的银行业以及萨拉曼卡学派的理论67
5．十七到十八世纪的银行业——合法银行业的新尝试：
阿姆斯特丹银行86

第三章部分准备金银行体系的法理论证101
1.引言101
2.不规则存管合约不能等同于贷款合约或消费借贷合约的
原因104
3．不完美的解决方案：重新定义可获取性的概念128
4．货币不规则存管，附有回购协议和人寿保险合约的交易
135

第四章信贷扩张过程143
1.引言143
2.贷款合约中银行的真正中介职能147
3.货币银行存管合约中银行的职能152
4.银行使用活期存款所产生的影响：单个银行案例155
5.整个银行体系的信贷扩张和新存款的创造182
6.所有银行同步发起信贷扩张所造成的额外困难193
7.存款创造与无担保票据发行的类似203
8.信贷紧缩过程211

第五章银行信贷扩张及其对经济体系的影响218
1．资本理论基础219
2.自愿性储蓄增长前提下信贷增长对生产结构的影响255
3.无储蓄增长作支撑的银行信贷扩张的影响：商业周期的奥
地利学派理论或流通信贷理论281
4.银行、部分准备金率和大数法则310

第六章商业周期理论的再思考319
1．为什么资金源于实际储蓄（而不是信贷扩张）的新增投资
不会引发经济危机319
2．推迟经济危机爆发的可能性：滞涨过程的理论解释321
3．消费信贷和周期理论325
4．信贷扩张引发虚假繁荣的自我毁灭性：“强制储蓄”理论
328
5．资本浪费、生产能力闲置与生产资源的错误投资331
6．信贷扩张导致大规模失业334
7．国民收入核算无法反映商业周期的不同阶段335
8．创业精神和周期理论337
9．稳定价格总水平的政策及其对经济的不稳定影响340
10．如何避免商业周期：经济危机的预防和复苏346
11．商业周期理论与闲置资源：对繁荣初期的影响353
12．经济衰退阶段必要的信贷紧缩：对“二次萧条”理论的
批判356
13．“躁郁型”经济：创业精神的受挫及循环商业周期对市
场经济的其他负面影响365
14．经济波动对股票市场的影响368
15．经济周期对银行业的影响373
16．马克思、哈耶克与经济危机为市场经济所固有的观点
374
17．两点补充思考379
18．经济周期理论实证380

第七章对货币主义与凯恩斯主义的评析408
1.引言408
2．对货币主义的批判411
3．对凯恩斯主义的批判437
4．马克思主义理论传统和奥地利经济周期理论：新李嘉图
主义和重置理论的争辩460
5．结论464
6．人寿保险公司和其他非银行金融中介机构的附录470

第八章中央银行和自由银行理论484
1．对银行学派的批判性分析485
2．中央银行拥护者和自由银行倡导者之间的争论510
3．“社会主义不可能定理”及其在中央银行的应用524
4．对现代部分准备金自由银行学派的批判性分析546
5.结论：中央银行支持者和部分准备金自由银行辩护者之
间的错误争论577

第九章银行改革建议：百分之百准备金制度578
1．现代倡导百分之百准备金制度理论的历史回顾578
2．我们的银行改革建议597
3．所建议的银行体系之优点分析603
4．对我们货币改革建议的反对意见之回应615
5．所建议的货币和银行体系的改革和转型过程的经济分析
636
6．结论：自由社会的银行体系650

参考文献656
关键词索引（英汉对照）718
人名索引（英汉对照）742

译后记754货币、银行信贷与经济周期中文版序