个人理财(中级)过关必备(名师讲义+历年真题+考前预测)

《个人理财（中级）过关推荐（名师讲义+历年真题+考前预测）》是银行业专业人员职业资格考试“个人理财(中级)”的学习辅导用书，具体包括4部分内容：开始部分介绍了银行业专业人员职业资格考试制度，总结了近几年考试真题的命题规律并提出了有效的复习应试策略；第二部分在对历年考试真题进行研究的基础上全面讲解考试重点、难点内容；第三部分为历年真题及详解，根据近期新《个人理财(中级)》教材和考试大纲的要求，对2015年下半年真题的每道题目从难易程度、考查知识点等方面进行全面、细致的解析；第四部分为考前押题及详解，按照近期新考试大纲及近年来的命题规律精心编写了2套试题，并根据参考教材对所有试题进行了详细分析和说明。
《个人理财（中级）过关推荐（名师讲义+历年真题+考前预测）》以银行业专业人员职业资格考试的考生为主要读者对象，特别适合临考前复习使用；同时也可以作为银行业专业人员职业资格考试培训班的教辅以及大、中专院校师生的参考用书。

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第一部分备考指南
第一章考试制度解读3
一、考试简介3
二、报名条件3
三、考试科目、范围和题型3
四、考试方式3
五、考试时间和考试地点4
六、成绩认定4
第二章命题规律总结5
一、以填空形式考查教材原文5
二、通过具体情况考查知识点5
三、不同形式、多种角度考查同一考点6
四、多个考点在同一题目中考查6
五、计算题考查知识点集中，注意理解运用7
六、考查概念、属性8
七、考查法律法规中的具体条款8
八、综合题难度大9
九、中级考试的考查难度加深，考查范围更广9
第三章复习应试策略11
一、学习方法11
二、应试技巧12
第二部分核心讲义
第一章家庭收支和债务管理17
【考查内容】17
【备考方法】17
【框架结构】17
【核心讲义】18
一、家庭收支和债务管理信息的分类18
二、家庭收入支出表和资产负债表的制作20
三、家庭收支和债务管理状况分析21
四、家庭收支和债务管理的综合运用24
【过关练习】26
第二章财富保障与规划29
【考查内容】29
【备考方法】29
【框架结构】29
【核心讲义】30
一、财富保障概述30
二、保险的基本内容与原理31
三、保险的主要品种38
四、财富保障规划与保险产品选择45
【过关练习】48
第三章教育投资规划52
【考查内容】52
【备考方法】52
【框架结构】52
【核心讲义】52
一、教育投资规划概述52
二、教育投资规划的工具54
三、教育投资规划的流程及原则57
四、出国留学教育投资规划58
【过关练习】59
第四章退休养老规划63
【考查内容】63
【备考方法】63
【框架结构】63
【核心讲义】64
一、退休养老规划的重要性64
二、影响退休规划的因素65
三、退休规划的流程和原则65
四、薪酬与员工福利69
【过关练习】73
第五章投资规划77
【考查内容】77
【备考方法】77
【框架结构】77
【核心讲义】78
一、投资规划的基本内容78
二、现代投资组合理论与资产配置78
三、投资工具分析方法与投资组合绩效分析88
四、资产配置应用与投资规划96
【过关练习】96
第六章税务规划100
【考查内容】100
【备考方法】100
【框架结构】100
【核心讲义】101
一、税务规划概述101
二、税务规划基本方法104
三、个人所得税税务规划106
四、房屋交易税务规划109
五、汽车纳税介绍114
六、企业经营相关税种税务规划116
【过关练习】121
第七章财富传承规划125
【考查内容】125
【备考方法】125
【框架结构】125
【核心讲义】126
一、财富传承规划概述126
二、遗产继承128
三、家族信托133
四、人寿保险在财富传承中的作用135
五、财富传承规划工具的特点比较与工作原则135
【过关练习】137
第八章中小企业主的理财规划141
【考查内容】141
【备考方法】141
【框架结构】141
【核心讲义】141
一、中小企业的界定和特征141
二、中小企业主人群分析142
三、中小企业公司理财规划145
【过关练习】148
第九章理财规划与客户关系管理152
【考查内容】152
【备考方法】152
【框架结构】152
【核心讲义】152
一、客户关系管理的成因与实践152
二、客户关系管理定义与方法154
三、有效客户关系管理的策略与措施156
【过关练习】157
第十章综合理财规划服务160
【考查内容】160
【备考方法】160
【框架结构】160
【核心讲义】161
一、综合理财规划概述161
二、家庭财务状况分析161
三、明确理财目标164
四、综合理财规划方案166
五、理财规划方案的执行和跟踪服务169
【过关练习】170
第十一章理财规划书制作的标准和流程172
【考查内容】172
【备考方法】172
【框架结构】172
【核心讲义】173
一、理财规划书的特点和制作标准173
二、理财规划书的"开场白"174
三、理财规划书的主要内容174
四、理财规划书的"其他内容"176
【过关练习】178
第三部分历年真题及详解
2015年下半年银行业专业人员职业资格考试《个人理财(中级)》真题183
答案及详解197
第四部分考前押题及详解
银行业专业人员职业资格考试《个人理财(中级)》考前押题(一)213
答案及详解226
银行业专业人员职业资格考试《个人理财(中级)》考前押题(二)238
答案及详解252