公司信贷讲义·真题·预测全攻略

本书是银行业专业人员职业资格考试初级专业科目“公司信贷”的配套学习资料，依托具有深厚 编写水平的专家团队，严格依据官方教材及考试大纲，在精选高频考点的基础上编写而成。 全书分为考点精讲及归类题库两部分：考点精讲主要选取考频较高、易混淆的考点进行详细讲解； 归类题库则选取考频较高的知识点，在此基础上编设与实战难度相当的试题。 本书特别适用于参加银行业专业人员职业资格考试的考生，也可供各大院校金融学专业的师生 参考。

第1章公司信贷概述
第1节公司信贷基础1
考点1公司信贷相关概念1
考点2公司信贷的基本要素2
考点3公司信贷的种类8
第2节公司信贷的基本原理10
考点4公司信贷理论的发展10
考点5公司信贷资金的运动过程及其特征12
第3节公司信贷管理13
考点6公司信贷管理的原则13
考点7信贷管理流程14
考点8信贷管理的组织架构14
考点9绿色信贷15
第4节同步强化训练15
第2章公司信贷营销
第1节目标市场分析23
考点1市场环境分析23
考点2市场细分25
考点3市场选择和定位29
第2节营销策略31
考点4产品营销策略31
考点5定价策略36
考点6营销渠道策略40
考点7促销策略41
第3节营销管理42
考点8营销计划42
考点9营销组织43
考点10营销领导45
考点11营销控制45
第4节同步强化训练46
第3章贷款申请受理和贷前调查
第1节借款人56
考点1借款人应具备的资格和基本条件56
考点2借款人的权利和义务57
第2节贷款申请受理58
考点3面谈访问58
考点4内部意见反馈60
考点5贷款意向阶段61
第3节贷前调查64
考点6贷前调查的方法64
考点7贷前调查的内容66
第4节贷前调查报告内容要求70
第5节同步强化训练73
第4章贷款环境风险分析
第1节国家与地区分析82
考点1国别风险分析82
考点2区域风险分析84
第2节行业分析85
考点3行业风险的概念及其产生85
考点4行业风险分析86
考点5行业风险评估工作表92
第3节同步强化训练93
第5章借款需求分析
第1节概述103
考点1借款需求的含义103
考点2借款需求分析的意义104
考点3借款需求的影响因素105
第2节借款需求分析的内容106
考点4销售变化引起的需求106
考点5资产变化引起的需求112
考点6负债和分红变化引起的需求115
考点7其他变化引起的需求117
第3节借款需求与负债结构118
第4节同步强化训练120
第6章客户分析
第1节客户品质分析130
考点1客户品质的基础分析130
考点2客户经营管理状况133
第2节客户财务分析135
考点3概述135
考点4资产负债表分析137
考点5利润表分析138
考点6现金流量分析140
考点7财务报表综合分析143
第3节客户信用评级148
考点8客户信用评级的概念148
考点9评级因素及方法148
考点10操作程序和调整150
第4节同步强化训练151
第7章贷款项目评估
第1节概述161
考点1基本概念161
考点2项目评估的内容162
考点3项目评估的要求和组织164
考点4项目评估的意义164
第2节项目非财务分析165
考点5项目背景分析165
考点6市场需求预测分析167
考点7生产规模分析169
考点8原辅料供给分析170
考点9技术及工艺流程分析171
考点10项目环境条件分析173
考点11项目组织与人力资源分析174
第3节项目财务分析176
考点12财务预测的审查176
考点13项目现金流量分析179
考点14项目盈利能力分析179
考点15项目清偿能力分析181
考点16财务评价的基本报表182
考点17项目不确定性分析184
第4节同步强化训练185
第8章贷款担保
第1节贷款担保概述196
考点1担保的概念196
考点2贷款担保的作用197
考点3贷款担保的分类197
考点4担保范围198
第2节贷款保证198
考点5保证人资格与条件198
考点6贷款保证风险200
第3节贷款抵押202
考点7贷款抵押的设定条件202
考点8贷款抵押风险分析204
第4节贷款质押206
考点9质押与抵押的区别206
考点10贷款质押的设定条件207
考点11贷款质押风险210
第5节同步强化训练211
第9章贷款审批
第1节贷款审批原则220
考点1信贷授权220
考点2审贷分离222
第2节贷款审查事项及审批要素223
考点3贷款审查事项223
考点4贷款审批要素224
第3节授信额度226
考点5授信额度的定义226
考点6授信额度的决定因素227
考点7授信额度的确定流程227
第4节同步强化训练228
第10章贷款合同与发放支付
第1节贷款合同与管理229
考点1贷款合同签订229
考点2贷款合同管理231
第2节贷款的发放232
考点3贷放分控232
考点4贷款发放管理234
第3节贷款支付238
考点5实贷实付238
考点6受托支付239
考点7自主支付241
第4节同步强化训练241
第11章贷后管理
第1节对借款人的贷后监控245
考点1经营状况监控245
考点2管理状况监控247
考点3财务状况监控248
考点4还款账户监控249
考点5与银行往来情况监控249
第2节担保管理250
考点6保证人管理250
考点7抵（质）押品管理251
考点8担保的补充机制251
第3节风险预警252
考点9风险预警程序252
考点10风险预警方法253
考点11风险预警指标体系254
考点12风险预警的处置254
第4节信贷业务到期处理255
考点13贷款偿还操作及提前还款处理255
考点14贷款展期处理256
考点15依法收贷258
考点16贷款总结评价259
第5节档案管理260
考点17档案管理的原则和要求260
考点18贷款文件的管理260
考点19贷款档案的管理261
考点20客户档案的管理262
第6节同步强化训练262
第12章贷款风险分类与贷款损失准备金的计提
第1节贷款风险分类概述268
考点1贷款分类的含义和标准268
考点2贷款分类的意义270
考点3贷款风险分类的会计原理270
第2节贷款风险分类方法272
考点4基本信贷分析272
考点5还款能力分析273
考点6还款可能性分析274
考点7确定分类结果275
第3节贷款损失准备金的计提276
考点8贷款损失准备金的含义和种类276
考点9贷款损失准备金的计提基数和比例278
考点10贷款损失准备金的计提原则279
考点11贷款损失准备金的计提方法279
第4节同步强化训练281
第13章不良贷款管理
第1节概述289
考点1不良贷款的定义289
考点2不良贷款的成因290
第2节不良贷款的处置方式290
考点3现金清收290
考点4重组292
考点5呆账核销296
考点6金融企业不良资产批量转让管理298
第3节同步强化训练299