银行业法律法规与综合能力讲义·真题·预测全攻略

本书是银行业专业人员职业资格考试“银行业法律法规与综合能力”科目的辅导教材，专门针对中国银行业从业人员而设计，内容紧扣考试大纲，基本覆盖了银行业从业人员应知应会的知识、技能、法律法规和职业操守要求。本书突出靠前银行业实践，兼顾靠前银行业发展状况和趋势，紧扣考试大纲。坚持理论与实践相结合，以实践为主；知识与技能相结合，以技能为主原则。内容包括经济金融基础知识、银行业务、银行管理、银行从业法律基础、银行监管与自律五部分。

第一部分经济金融基础知识
第1章经济基础知识
第1节宏观经济分析2
考点1宏观经济发展目标2
考点2经济周期4
考点3经济结构4
考点4经济全球化5
第2节行业经济发展分析5
考点1我国的行业分类5
考点2行业分析基本内容6
第3节区域经济发展分析8
考点1区域发展条件分析8
考点2区域经济分析8
考点3区域发展分析9
本章考点自测9
第2章金融基础知识
第1节货币基础知识13
考点1货币本质与职能13
考点2货币需求与货币供给15
考点3通货膨胀与通货紧缩17
第2节货币政策20
考点1货币政策目标20
考点2货币政策工具21
考点3货币政策传导机制22
第3节利息与利率23
考点1利息的概念23
考点2利息率的主要种类23
考点3我国利率市场化24
第4节外汇与汇率25
考点1概述25
考点2汇率变动的影响因素26
考点3人民币国际化与外汇管理体制改革27
本章考点自测27
第3章金融市场
第1节金融市场概述32
考点1金融市场的功能32
考点2金融市场种类33
考点3金融工具34
第2节货币市场和资本市场35
考点1货币市场35
考点2资本市场37
第3节我国金融市场组织体系40
考点1货币当局40
考点2金融监督管理机构41
考点3银行业金融机构42
考点4证券期货类金融机构42
考点5保险类金融机构43
考点6其他金融机构43
考点7金融行业自律组织44
本章考点自测44
第4章银行体系
第1节银行起源与发展49
考点1商业银行的产生与发展49
考点2中央银行的产生与发展49
第2节银行业分类与职能50
考点1中央银行50
考点2政策性银行50
考点3商业银行52
考点4非银行金融机构53
第3节银行体系的安全保障54
考点1最后贷款人制度54
考点2存款保险制度54
本章考点自测55
第二部分银行业务
第5章负债业务
第1节存款业务60
考点1个人存款业务60
考点2单位存款业务61
考点3人民币同业存款62
考点4外币存款业务62
第2节非存款业务62
考点1同业拆借62
考点2债券回购63
考点3向中央银行借款63
考点4金融债券63
本章考点自测64
第6章资产业务
第1节贷款业务67
考点1个人贷款业务67
考点2公司贷款业务68
考点3贷款质量分类与不良贷款管理71
第2节债券投资业务71
考点1债券投资目标及对象72
考点2债券投资的收益73
考点3债券投资的风险74
第3节其他资产业务74
考点1表外资产业务74
考点2现金资产业务76
考点3外汇交易业务76
本章考点自测78
第7章中间业务
第1节中间业务概述81
考点1中间业务的概念81
考点2中间业务的特点81
考点3中间业务的发展与创新82
第2节支付结算业务82
考点1支付结算业务工具82
考点2清算业务84
第3节代理业务84
考点1代收代付业务84
考点2代理银行业务85
考点3代理证券业务85
考点4代理保险业务85
考点5其他代理业务85
第4节托管业务86
考点1资产托管业务86
考点2代保管业务86
第5节咨询顾问业务86
考点1咨询服务86
考点2财务顾问服务86
第6节银行卡业务87
考点1银行卡分类87
考点2信用卡89
考点3借记卡89
考点4信用卡和借记卡的主要区别90
本章考点自测90
第8章理财业务
第1节理财业务概述94
考点1理财业务定义94
考点2理财业务管理94
第2节理财产品分类与销售管理95
考点1理财产品分类95
考点2理财产品风险分级96
考点3理财产品销售管理要求96
第3节理财投资管理97
考点1投资标的分类97
考点2投资管理要求97
考点3风险隔离要求98
本章考点自测99
第9章业务创新与发展
第1节业务创新概述102
考点1业务创新的基本原则102
考点2业务创新与客户利益保护103
第2节创新发展趋势104
考点1业务综合化与交叉金融工具104
考点2证券化105
考点3互联网金融105
本章考点自测107
第三部分银行管理
第10章银行管理基础
第1节商业银行的组织架构110
考点1商业银行组织架构的内涵110
考点2西方商业银行的组织架构113
考点3我国商业银行组织架构及发展趋势114
第2节银行管理的基本指标115
考点1规模指标115
考点2结构指标116
考点3效率指标117
考点4市场指标118
考点5安全性指标119
考点6流动性指标120
考点7客户集中度指标121
考点8盈利性指标121
本章考点自测123
第11章公司治理、内部控制与合规管理
第1节公司治理126
考点1银行公司治理概述126
考点2稳健公司治理原则126
考点3银行公司治理的组织架构128
考点4激励约束机制129
第2节内部控制130
考点1内部控制目标与基本原则130
考点2内部控制治理131
考点3内部控制措施131
考点4内部控制保障132
第3节合规管理133
考点1合规管理的相关概念133
考点2合规管理的重点内容134
考点3合规风险管理体系134
本章考点自测135
第12章商业银行资产负债管理
第1节资产负债管理概述138
考点1资产负债管理的对象138
考点2资产负债管理的目标139
考点3资产负债管理的原则140
考点4资产负债管理的构成内容140
第2节资产负债管理的工具与策略142
考点1资产负债管理的工具142
考点2资产负债管理的策略144
本章考点自测145
第13章资本管理
第1节概述147
考点1资本的定义和分类147
考点2资本的作用148
第2节巴塞尔资本协议与我国银行业资本监管149
考点1巴塞尔资本协议149
考点2我国银行业资本监管151
第3节商业银行的资本管理152
考点1内部资本评估程序152
考点2资本规划152
考点3资本充足率管理策略153
第4节商业银行的资本管理154
考点1经济资本计量154
考点2经济资本分配154
考点3风险绩效考核155
本章考点自测155
第14章风险管理
第1节概述159
考点1风险的定义159
考点2风险的分类160
第2节全面风险管理161
考点1全面风险管理概述161
考点2风险偏好和战略162
考点3风险管理的组织架构162
考点4风险管理流程162
考点5风险文化163
第3节信用风险管理163
考点1信用风险的分类163
考点2信用风险的计量163
考点3信用风险的管控手段166
第4节市场风险管理167
考点1市场风险的分类167
考点2市场风险的计量168
考点3市场风险的管控手段169
第5节操作风险管理169
考点1操作风险的分类169
考点2操作风险的计量170
考点3操作风险的管控手段171
第6节流动性风险管理171
考点1流动性风险的分类171
考点2流动性风险的管控手段172
本章考点自测173
第四部分银行从业法律基础
第15章银行基本法律法规
第1节《中国人民银行法》178
考点1《中国人民银行法》的产生及修订178
考点2中国人民银行的法定职责与业务179
考点3人民币180
考点4中国人民银行的监督
管理180
第2节《银行业监督管理法》182
考点1《银行业监督管理法》的成立182
考点2《银行业监督管理法》的适用范围182
考点3银行业监督管理机构的监督管理职责183
考点4银行业监督管理机构的监督管理措施184
第3节《商业银行法》188
考点1商业银行法律地位与经营原则189
考点2商业银行组织机构189
考点3商业银行业务规则190
考点4商业银行的接管和终止192
第4节《反洗钱法》193
考点1洗钱的概述、过程及方式193
考点2反洗钱的监管机构及职责194
考点3商业银行的反洗钱义务195
本章考点自测195
第16章民事法律制度
第1节民法199
考点1民法概述199
考点2民事主体200
考点3民事法律行为与代理203
考点4诉讼时效207
考点5民事诉讼与仲裁208
第2节物权法和担保法210
考点1物权基本法律制度210
考点2担保法律制度212
第3节合同法222
考点1合同与合同的相对性222
考点2合同的订立223
考点3合同的效力224
考点4合同的履行227
考点5合同的保全227
考点6合同的变更、转让与终止228
考点7违约责任231
第4节婚姻法和继承法232
考点1婚姻法232
考点2继承法233
本章考点自测235
第17章商事法律制度
第1节公司法律制度240
考点1公司的概念和种类240
考点2公司设立制度241
考点3公司资本制度242
考点4公司的组织机构242
考点5公司终止制度243
第2节证券与保险法律制度243
考点1证券法243
考点2保险法247
第3节信托法律制度249
考点1信托概述249
考点2信托的设立250
考点3信托法律关系的主体251
考点4信托法律关系的客体251
考点5信托的变更与终止252
第4节票据法律制度252
考点1《票据法》概述252
考点2票据的功能253
考点3票据行为253
考点4票据权利254
考点5票据丧失的补救措施255
第5节破产法律制度256
考点1破产法概述256
考点2破产的申请和受理256
考点3债务人财产258
考点4破产债权及申报259
考点5债权人会议和债权人委员会259
考点6重整与和解260
考点7破产清算261
本章考点自测262
第18章刑事法律制度
第1节刑法基本理论268
考点1刑法的概念、任务和基本原则268
考点2犯罪269
考点3刑罚271
第2节金融犯罪及刑事责任272
考点1金融犯罪概述272
考点2破坏金融管理秩序罪273
考点3金融诈骗罪276
考点4银行业相关职务犯罪279
第3节刑事诉讼281
考点1刑事诉讼概述281
考点2刑事诉讼基本程序281
考点3刑事诉讼强制措施282
考点4附带民事诉讼283
本章考点自测283
第19章行政法律制度
第1节行政许可287
考点1行政许可概述287
考点2重要行政许可法律规则288
考点3银行相关行政许可规则289
第2节行政处罚290
考点1行政处罚概述290
考点2重要行政处罚法律规则291
考点3银行相关行政处罚规则292
第3节行政强制293
考点1行政强制概述293
考点2重要行政强制法律规则293
考点3银行相关行政强制规则294
第4节行政复议295
考点1行政复议概述295
考点2重要行政复议法律规则295
考点3银行相关行政复议规则297
第5节行政诉讼297
考点1行政诉讼概述297
考点2重要行政诉讼法律规则298
考点3银行相关行政诉讼规则299
本章考点自测299
第五部分银行监管与自律
第20章银行监管体制
第1节国际银行监管发展历史与主要监管体制304
考点1银行监管起源与演变304
考点2国际上主要金融监管的体制305
考点3主要国家的银行监管体制305
考点4巴塞尔银行监管委员会306
第2节我国的银行监管框架307
考点1我国银行监管的历史307
考点2银行监管的四个层次308
考点3我国当前银行监管的框架309
本章考点自测310
第21章银行监管目标、方法
第1节银行监管目标313
考点1银行业监督管理的目标313
第2节银行监管方法314
考点1合规监管和以风险为本的监管314
考点2银行监管的流程314
考点3监管评级316
本章考点自测317
第22章银行自律与市场约束
第1节银行自律组织320
考点1国际银行自律组织320
考点2中国银行业协会320
第2节职业操守321
考点1职业操守的宗旨和适用范围321
考点2从业准则322
考点3从业人员与客户间的职业操守323
考点4从业人员与同事间的职业操守330
考点5从业人员与机构间的职业操守331
考点6从业人员与监管者间的职业操守333
第3节市场约束334
考点1市场约束的概述334
考点2信息披露335
本章考点自测336