公司信贷

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第1章  公司信贷概述 1
第一节  公司信贷基础  1
考点1  公司信贷的相关概念  1
考点2  公司信贷的基本要素  2
考点3  公司信贷的种类  8
第二节  公司信贷的基本原理  10
考点4  公司信贷理论的发展  10
考点5  公司信贷资金的运动过程及其特征  13
第三节  公司信贷管理  14
考点6  公司信贷管理的原则  14
考点7  信贷管理的流程  14
考点8  信贷管理的组织架构  15
考点9  绿色信贷  16
第四节  本章系统自测  17
答案与解析  21
第2章  公司信贷营销  25
第一节  目标市场分析  25
考点1  市场环境分析  25
考点2  市场细分  27
考点3  市场选择和定位  32
第二节  营销策略  35
考点4  产品营销策略  35
考点5  定价策略  41
考点6  营销渠道策略  46
考点7  促销策略  47
第三节  营销管理  49
考点8  营销计划  49
考点9  营销组织  50
考点10  营销领导  52
考点11  营销控制  52
第四节  本章系统自测  53
答案与解析  58

第3章  贷款申请受理和贷前调查  63
第一节  借款人  63
考点1  借款人应具备的资格和基本条件  63
考点2  借款人的权利和义务  64
第二节  贷款申请受理  66
考点3  面谈访问  66
考点4  内部意见反馈  67
考点5  贷款意向阶段  68
第三节  贷前调查  72
考点6  贷前调查的方法  73
考点7  贷前调查的内容  75
第四节  贷前调查报告的内容要求  79
第五节  本章系统自测  84
答案与解析  89
第4章  贷款环境风险分析  93
第一节  国家与地区分析  93
考点1  国别风险分析  93
考点2  区域风险分析  95
第二节  行业分析  98
考点3  行业风险的概念及其产生  98
考点4  行业风险分析  99
考点5  行业风险评估工作表  107
第三节  本章系统自测  108
答案与解析  114
第5章  借款需求分析  118
第一节  概述  118
考点1  借款需求的含义  118
考点2  借款需求分析的意义  119
考点3  借款需求的影响因素  120
第二节  借款需求分析的内容  120
考点4  销售变化引起的需求  120
考点5  资产变化引起的需求  127
考点6  负债和分红变化引起的需求  131
考点7  其他变化引起的需求  133
第三节  借款需求与负债结构  135
第四节  本章系统自测  137
答案与解析  143
第6章  客户分析  148
第一节  客户品质分析  148
考点1  客户品质的基础分析  148
考点2  客户经营管理状况  152
第二节  客户财务分析  154
考点3  概述  154
考点4  资产负债表分析  156
考点5  利润表分析  158
考点6  现金流量分析  160
考点7  财务报表综合分析  164
第三节  客户信用评级  173
考点8  客户信用评级的概念  173
考点9  信用评级的因素及方法  173
考点10  信用评级的操作程序和调整  176
第四节  本章系统自测  177
答案与解析  182
第7章  贷款项目评估  186
第一节  概述  187
考点1  基本概念  187
考点2  项目评估的内容  188
考点3  项目评估的要求和组织  190
考点4  项目评估的意义  190
第二节  项目非财务分析  191
考点5  项目背景分析  191
考点6  市场需求预测分析  193
考点7  生产规模分析  194
考点8  原辅料供给分析  195
考点9  技术及工艺流程分析  197
考点10  项目环境条件分析  200
考点11  项目组织与人力资源分析  203
第三节  项目财务分析  205
考点12  财务预测的审查  205
考点13  项目现金流量分析  210
考点14  项目盈利能力分析  210
考点15  项目清偿能力分析  212
考点16  财务评价的基本报表  214
考点17  项目不确定性分析  217
第四节  本章系统自测  218
答案与解析  224
第8章  贷款担保  228
第一节  贷款担保概述  228
考点1  贷款担保的概念  228
考点2  贷款担保的作用  229
考点3  贷款担保的分类  230
考点4  贷款担保的范围  231
第二节  贷款保证  231
考点5  保证人资格与条件  231
考点6  贷款保证风险  233
第三节  贷款抵押  235
考点7  贷款抵押的设定条件  236
考点8  贷款抵押风险分析  239
第四节  贷款质押  241
考点9  质押与抵押的区别  241
考点10  贷款质押的设定条件  242
考点11  贷款质押风险  244
第五节  本章系统自测  245
答案与解析  251
第9章  贷款审批  254
第一节  贷款审批原则  254
考点1  信贷授权  254
考点2  审贷分离  256
第二节  贷款审查事项及审批要素  258
考点3  贷款审查事项  258
考点4  贷款审批要素  258
第三节  授信额度  260
考点5  授信额度的定义  260
考点6  授信额度的决定因素  261
考点7  授信额度的确定流程  262
第四节  本章系统自测  263
答案与解析  264
第10章  贷款合同与发放支付  266
第一节  贷款合同与管理  266
考点1  贷款合同的签订  266
考点2  贷款合同管理  268
第二节  贷款的发放  270
考点3  贷放分控  270
考点4  贷款发放管理  272
第三节  贷款支付  277
考点5  实贷实付  277
考点6  受托支付  279
考点7  自主支付  280
第四节  本章系统自测  281
答案与解析  283
第11章  贷后管理  284
第一节  对借款人的贷后监控  285
考点1  经营状况监控  285
考点2  管理状况监控  286
考点3  财务状况监控  287
考点4  还款账户监控  287
考点5  与银行往来情况监控  288
第二节  担保管理  289
考点6  保证人管理  289
考点7  抵（质）押品管理  290
考点8  担保的补充机制  291
第三节  风险预警  291
考点9  风险预警的程序  291
考点10  风险预警的方法  292
考点11  风险预警的指标体系  293
考点12  风险预警的处置  294
第四节  信贷业务到期处理  294
考点13  贷款偿还操作及提前还款处理  294
考点14  贷款展期处理  296
考点15  依法收贷  299
考点16  贷款总结评价  301
第五节  档案管理  301
考点17  档案管理的原则和要求  301
考点18  贷款文件的管理  302
考点19  贷款档案的管理  303
考点20  客户档案的管理  303
第六节  本章系统自测  304
答案与解析  307
第12章  贷款风险分类与贷款损失准备金的计提  309
第一节  贷款风险分类概述  309
考点1  贷款分类的含义和标准  309
考点2  贷款分类的意义  311
考点3  贷款风险分类的会计原理  312
第二节  贷款风险分类方法  314
考点4  基本信贷分析  314
考点5  还款能力分析  316
考点6  还款可能性分析  317
考点7  确定分类结果  319
第三节  贷款损失准备金的计提  320
考点8  贷款损失准备金的含义和种类  320
考点9  贷款损失准备金的计提基数和比例  322
考点10  贷款损失准备金的计提原则  323
考点11  贷款损失准备金的计提方法  323
第四节  本章系统自测  325
答案与解析  330
第13章  不良贷款管理  333
第一节  概述  333
考点1  不良贷款的定义  333
考点2  不良贷款的成因  334
第二节  不良贷款的处置方式  334
考点3  现金清收  334
考点4  重组  336
考点5  呆账核销  342
考点6  金融企业不良资产批量转让管理  345
第三节  本章系统自测  346
答案与解析  348
银行业从业资格考试最后冲刺模拟试卷  350
公司信贷（一）  350
公司信贷（二）  367
参考答案及解析  383
公司信贷（一）  383
公司信贷（二）  396