银行业法律法规与综合能力

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第一部分  经济金融基础知识
第1章  经济基础知识  1
第一节  宏观经济分析  1
考点1  宏观经济发展目标  2
考点2  经济周期  2
考点3  经济结构  2
考点4  经济全球化  3
第二节  行业经济发展分析  4
考点5  我国的行业分类  4
考点6  行业分析基本内容  4
第三节  区域经济发展分析  7
考点7  区域发展条件分析  7
考点8  区域经济分析  7
考点9  区域发展分析  8
第四节  本章系统自测  8
答案与解析  10
第2章  金融基础知识  12
第一节  货币基础知识  12
考点1  货币本质与职能  12
考点2  货币需求与货币供给  13
考点3  通货膨胀与通货紧缩  15
第二节  货币政策  18
考点4  货币政策的目标  19
考点5  货币政策工具  19
考点6  货币政策传导机制  20
第三节  利息与利率  21
考点7  概念  21
考点8  利息率的主要种类  22
考点9  我国利率市场化  22
第四节  外汇与汇率  23
考点10  概述  23
考点11  汇率变动的影响因素  24
考点12  人民币国际化与外汇管理体制改革  25
第五节  本章系统自测  25
答案与解析  28
第3章  金融市场  30
第一节  金融市场概述  30
考点1  金融市场的功能  30
考点2  金融市场种类  31
考点3  金融工具  32
第二节  货币市场和资本市场  34
考点4  货币市场  34
考点5  资本市场  35
第三节  我国金融市场组织体系  38
考点6  货币当局  38
考点7  金融监督管理机构  38
考点8  银行业金融机构  39
考点9  证券期货类金融机构  39
考点10  保险类金融机构  40
考点11  其他金融机构  41
考点12  金融行业自律组织  41
第四节  本章系统自测  42
答案与解析  44
第4章  银行体系  46
第一节  银行的起源与发展  46
考点1  商业银行的产生与发展  46
考点2  中央银行的产生与发展  46
第二节  银行业分类与职能  47
考点3  中央银行  47
考点4  政策性银行  47
考点5  商业银行  48
考点6  非银行金融机构  49
第三节  银行体系的安全保障  50
考点7  最后贷款人制度  51
考点8  存款保险制度  51
第四节  本章系统自测  52
答案与解析  53
第二部分  银行业务
第5章  负债业务  55
第一节  存款业务  55
考点1  个人存款业务  55
考点2  单位存款业务  56
考点3  人民币同业存款  58
考点4  外币存款业务  58
第二节  非存款业务  59
第三节  本章系统自测  59
答案与解析  61
第6章  资产业务  63
第一节  贷款业务  63
考点1  贷款业务品种  63
考点2  贷款业务流程  64
考点3  贷款管理原则  64
考点4  贷款质量分类与不良贷款管理  64
第二节  债券投资业务  65
考点5  债券投资目标及对象  65
考点6  债券投资的收益  66
考点7  债券投资的风险  67
第三节  其他资产业务  67
考点8  表外资产业务  67
考点9  现金资产业务  68
考点10  外汇交易业务  68
第四节  本章系统自测  70
答案与解析  71
第7章  中间业务  73
第一节  中间业务概述  73
考点1  中间业务的概念  73
考点2  中间业务的特点  73
考点3  中间业务的发展与创新  73
第二节  支付结算业务  74
考点4  支付结算业务概念  74
考点5  支付结算工具  74
考点6  清算业务  75
第三节  代理业务  76
考点7  代收代付业务  76
考点8  代理银行业务  76
考点9  代理证券业务  76
考点10  代理保险业务  76
考点11  其他代理业务  77
第四节  托管业务  77
考点12  资产托管业务  77
考点13  代保管业务  77
第五节  咨询顾问业务  78
考点14  咨询服务  78
考点15  财务顾问服务  78
第六节  银行卡业务  79
考点16  银行卡分类  79
考点17  信用卡  79
考点18  借记卡  81
考点19  信用卡和借记卡的主要区别  81
第七节  本章系统自测  82
答案与解析  84
第8章  理财业务  86
第一节  理财业务概述  86
考点1  理财业务的定义  86
考点2  理财业务的特点及其与传统信贷业务的差异  86
考点3  理财业务管理  87
第二节  理财产品分类与销售管理  87
考点4  理财产品分类  87
考点5  理财产品风险分级  88
第三节  理财投资管理  89
考点6  投资标的分类  89
考点7  投资管理要求  90
考点8  风险隔离要求  90
第四节  本章系统自测  91
答案与解析  92
第9章  业务创新与发展  94
第一节  业务创新概述  94
考点1  业务创新的基本原则  94
考点2  业务创新与客户利益保护  95
第二节  创新发展趋势  95
考点3  业务综合化与交叉金融工具  95
考点4  证券化  96
考点5  互联网金融  96
第三节  本章系统自测  97
答案与解析  98
第三部分  银行管理
第10章  银行管理基础  100
第一节  商业银行的组织架构  100
考点1  商业银行组织架构的内涵  100
考点2  西方商业银行的组织架构  102
考点3  我国商业银行组织架构及发展趋势  103
第二节  银行管理的基本指标  104
考点4  规模指标  104
考点5  结构指标  104
考点6  效率指标  105
考点7  市场指标  105
考点8  安全性指标  106
考点9  流动性指标  106
考点10  客户集中度指标  107
考点11  盈利性指标  107
第三节  本章系统自测  109
答案与解析  111
第11章  公司治理、内部控制与合规管理  113
第一节  治理  113
考点1  银行公司治理概述  113
考点2  稳健公司治理原则  113
考点3  银行公司治理的组织架构  114
考点4  激励约束机制  115
第二节  内部控制  116
考点5  内部控制目标与基本原则  116
考点6  内部控制治理  117
考点7  内部控制措施  117
考点8  内部控制保障  118
第三节  合规管理  119
考点9  合规管理的相关概念  119
考点10  合规管理的重点内容  119
考点11  合规风险管理体系  119
第四节  本章系统自测  120
答案与解析  122
第12章  商业银行资产负债管理  123
第一节  资产负债管理概述  123
考点1  资产负债管理的对象  123
考点2  资产负债管理的目标  123
考点3  资产负债管理的原则  124
考点4  资产负债管理的构成内容  124
第二节  资产负债管理的工具与策略  125
考点5  资产负债管理的工具  125
考点6  资产负债管理的策略  126
第三节  本章系统自测  127
答案与解析  128
第13章  资本管理  129
第一节  概  述  129
考点1  资本的定义和分类  129
考点2  资本的作用  130
第二节  巴塞尔资本协议与我国银行业资本监管  130
考点3  巴塞尔资本协议  130
考点4  我国银行业资本监管  131
第三节  商业银行的资本管理  133
考点5  内部资本评估程序  133
考点6  资本规划  134
考点7  资本充足率管理策略  134
第四节  经济资本  134
考点8  经济资本计量  134
考点9  经济资本分配  135
考点10  风险绩效考核  135
第五节  本章系统自测  136
答案与解析  137
第14章  风险管理  139
第一节  概  述  139
考点1  风险的定义  139
考点2  风险的分类  140
第二节  全面风险管理  141
考点3  全面风险管理概述  141
考点4  风险偏好和战略  141
考点5  风险管理的组织架构  142
考点6  风险管理流程  142
考点7  风险文化  144
第三节  信用风险管理  144
考点8  信用风险的分类  144
考点9  信用风险的计量  145
第四节  市场风险管理  147
考点10  市场风险的分类  147
考点11  市场风险的计量  148
考点12  市场风险的管控手段  149
第五节  操作风险管理  150
考点13  操作风险的分类  150
考点14  操作风险的计量方法  151
考点15  操作风险的管控手段  152
第六节  本章系统自测  153
答案与解析  156
第四部分  银行从业法律基础
第15章  银行基本法律法规  160
第一节  《中国人民银行法》  160
考点1  中国人民银行的法定职责与业务  161
考点2  人民币  162
考点3  中国人民银行的监督管理  163
第二节 《银行业监督管理法》  164
考点4  《银行业监督管理法》的适用范围  165
考点5  银行业监督管理机构的监督管理职责  165
考点6  银行业监督管理机构的监督管理措施  167
第三节  《商业银行法》  168
考点7  商业银行法律地位与经营原则  168
考点8  商业银行业务规则  170
考点9  商业银行的接管和终止  170
第四节 《反洗钱法》  171
考点10  洗钱的概念、过程及方式  171
考点11  反洗钱的监管机构及职责义务  172
第五节  本章系统自测  174
答案与解析  177
第16章  民事法律制度  181
第一节  民法  181
考点1  民法概述  181
考点2  民事主体  182
考点3  民事法律行为与代理  183
考点4  诉讼时效  184
考点5  民事诉讼与仲裁  185
第二节  物权法和担保法  186
考点6  物权基本法律制度  186
考点7  担保法律制度  187
第三节  合同法  189
考点8  合同与合同的相对性  189
考点9  合同的订立  189
考点10  合同的效力  190
考点11  合同的履行  191
考点12  合同的保全  192
考点13  合同的变更、转让与终止  192
考点14  违约责任  193
第四节  婚姻法和继承法  193
考点15  婚姻法的概念  193
考点16  继承法  194
第五节  本章系统自测  194
答案与解析  197
第17章  商事法律制度  201
第一节  公司法律制度  201
考点1  公司的概念和种类  201
考点2  公司设立制度  202
考点3  公司资本制度  202
考点4  公司组织机构  203
考点5  公司终止制度  204
第二节  证券与保险法律制度  204
考点6  证券法  204
考点7  保险法  205
第三节  信托法律制度  206
考点8  信托概述  206
考点9  信托的设立  207
第四节  票据法律制度  207
考点10 《票据法》概述  207
考点11  票据的功能  208
考点12  票据行为  209
考点13  票据权利  210
考点14  票据丧失的补救措施  210
第五节  破产法律制度  211
考点15  破产法概述  211
考点16  破产的申请和受理  211
考点17  债务人财产  212
考点18  破产债权及申报  213
考点19  债权人会议和债权人委员会  213
考点20  重整与和解  214
考点21  破产清算  215
第六节  本章系统自测  216
答案与解析  218
第18章  刑事法律制度  222
第一节  刑法基本理论  222
考点1  刑法的概念、任务和基本原则  222
考点2  犯罪  223
考点3  刑罚  224
第二节  金融犯罪及刑事责任  225
考点4  金融犯罪概述  225
考点5  破坏金融管理秩序罪  226
考点6  金融诈骗罪  228
考点7  银行业相关职务犯罪  229
第三节  刑事诉讼  230
考点8  刑事诉讼概述  230
考点9  刑事诉讼基本程序  231
考点10  刑事诉讼强制措施  232
考点11  附带民事诉讼  233
第四节  本章系统自测  233
答案与解析  237
第19章  行政法律制度  241
第一节  行政许可  241
考点1  行政许可概述  241
考点2  重要行政许可法律规则  242
考点3  银行相关行政许可规则  243
第二节  行政处罚  243
考点4  行政处罚概述  243
考点5  重要行政处罚法律规则  244
考点6  银行相关行政处罚规则  245
第三节  行政强制  246
考点7  行政强制概述  246
考点8  重要行政强制法律规则  247
考点9  银行相关行政强制规则  248
第四节  行政复议  249
考点10  行政复议概述  249
考点11  重要行政复议法律规则  249
考点12  银行相关行政复议规则  250
第五节  行政诉讼  251
考点13  行政诉讼概述  251
考点14  重要行政诉讼法律规则  252
考点15  银行相关行政诉讼规则  252
第六节  本章系统自测  253
答案与解析  255

第五部分  银行监管与自律
第20章  银行监管体制  258
第一节  国际银行监管发展历史与主要监管体制  258
考点1  银行监管的起源与演变  258
考点2  国际上主要金融监管的体制  259
考点3  主要国家的银行监管体制  260
考点4  巴塞尔银行监管委员会  261
第二节  我国的银行监管框架  262
考点5  我国银行监管的历史  262
考点6  银行监管的四个层次  263
考点7  我国当前银行监管的框架  264
第三节  本章系统自测  264
答案与解析  267
第21章  银行监管目标、方法  270
第一节  银行监管目标  270
考点1  我国银行监管目标  270
第二节  银行监管方法  271
考点2  合规监管和以风险为本的监管  271
考点3  银行监管的流程  272
考点4  监管评级  274
第三节  本章系统自测  275
答案与解析  278
第22章  银行自律与市场约束  281
第一节  银行自律组织  281
考点1  国际银行自律组织  281
考点2  中国银行业协会  282
第二节  职业操守  283
考点3  职业操守的宗旨和适用范围  283
考点4  从业准则  285
考点5  从业人员与客户间的职业操守  286
考点6  从业人员与同事间的职业操守  288
考点7  从业人员与机构间的职业操守  289
考点8  从业人员与监管者间的职业操守  290
第三节  市场约束  291
考点9  概述  291
考点10  信息披露  291
第四节  本章系统自测  293
答案与解析  296
银行业从业资格考试最后冲刺模拟试卷公共基础（一）  300
银行业从业资格考试最后冲刺模拟试卷公共基础（二）  313
银行业从业资格考试最后冲刺模拟试卷公共基础（一）参考答案及解析  327
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