个人理财

你不理财，财不理你。在今天居民收入快速增加、拥有财富大幅增长，各种风险和不确定性急剧放大的状况下，研究理财理论，学习理财知识，增长理财技能，做好居民家庭的投资理财工作，防范可能出现的各种风险，提升自己的生活质量和品位，是很容易引起大家共鸣的社会热点话题。但我国的大学教育体系中，有关个人理财知识技能的教育还基本处于空白状态。本书正是为弥补高校教育理财知识技能的欠缺而撰写的。 柴效武编著的《个人理财(21世纪经济管理精品教材)》运用理财理论，对贯穿个人家庭生命活动全过程的各类事项，包括生涯规划设定、结婚成家、子女生育教育、证券投资、买房买车、税收筹划、金融保险、遗产传承、退休养老等予以新的阐释。 《个人理财(21世纪经济管理精品教材)》适合于高等院校各类专业的个人理财知识的教学，适合于理财师的教学培训，以及供对理财有兴趣的广大读者阅读参考。

第一章 个人理财概论
第一节 个人理财的含义
一、个人理财的定义
二、个人理财内容的解释
三、个人理财的形式
四、个人理财的意义
第二节 个人理财兴起的经济社会背景
一、我国国民经济的持续高速增长
二、个人拥有丰厚的且增长较快的经济金融资源
第三节 个人理财服务的供给与需求
一、提供金融理财服务的机构
二、银行理财业务的层次
三、商业银行开展理财业务需要的条件
四、居民对金融理财服务的迫切需要
五、个人理财服务推动财富增值
六、客户理财需要状况的调查
第四节 个人理财环境――浙江为例
一、浙江的历史背景和文化
二、浙江金融理财环境得天独厚
三、理财中心城市应具备的条件
四、打造理财中心城市应做工作
第二章 家庭理财基础
第一节 个人理财的家庭因素
一、家庭的一般理解
二、家庭财权支配模式和类型
三、家庭财力支配模式
第二节 家庭生命周期与理财
一、家庭生命周期概念
二、个人生命阶段及理财产品需求
三、生命周期理论在个人理财中的应用
四、生命周期理论的实际演示
第三节 个人理财价值观
一、个人理财价值观概述
二、理财境界九“段”
三、四种典型的价值观
四、树立正确的理财观
第四节 个人理财目标及原则
一、个人理财目标
二、设定理财目标的顺序
三、家庭生命周期阶段的理财目标
四、个人理财原则
五、个人理财的具体办法
第三章 家庭记账核算
第一节 家庭会计
一、家庭会计的内容体系
二、家庭会计账簿
第二节 家庭资产计价
一、家庭资产的计量计价
二、家庭生活费用的计算
三、个人财务状况评定
第三节 家庭财务报表
一、家庭财务报表概述
二、家庭财务报表列示
第四节 家庭预算与报表分析
一、家庭财务预算
二、财务比率分析
第四章 个人理财师
第一节 个人理财师简介
一、个人理财师的含义
二、个人理财师的职业界定
三、个人理财师的服务内容与目标
四、个人理财师职业的特点
第二节 个人理财师的职业状况
第五章  生涯规划与财商教育
  第一节  理财意识培养
  第二节  职业生涯规划
  第三节  大学生理财
第六章  婚育教育规划
  第一节  结婚预算
  第二节  子女生育规划
  第三节  家庭教育投资
  第四节  教育规划
第七章  现金流量规划
  第一节  家庭收支与财产
  第二节  家庭消费
  第三节  储蓄信贷
第八章  证券投资规划
  第一节  投资概述
  第二节  投资决策
  第三节  投资收益与风险
第九章  购房规划
  第一节  房地产投资基础
  第二节  住房抵押贷款
  第三节  房地产投资策略
  第四节  住房规划
第十章  保险规划
  第一节  风险管理
  第二节  保险原理
  第三节  保险规划与购买决策
第十一章  税收筹划
  第一节  税收基础
  第二节  税务筹划原理
  第三节  税收筹划技术运用
第十二章  退休养老规划
  第一节  退休规划
  第二节  养老规划
  第三节  养老保险
第十三章  遗产规划
  第一节  遗产概论
  第二节  遗产规划工具
  第三节  遗产规划运作
第十四章  以房养老
  第一节  以房养老概述
  第二节  以房养老模式
  第三节  以房养老与个人理财
  第四节  儿子养老、票子养老和房子养老
第十五章  理财程序
  第一节  个人理财流程
  第二节  目标客户市场
  第三节  收集客户资料
  第四节  拟订理财报告
  第五节  执行理财方案
  第六节  理财  案例剖析
附录  理财方案制作评析  案例
  案例1 职业经理人的理财规划
  案例2 丁克家庭的“养老”计划
  案例3 三口之家的购房买车计划
  案例4 全职太太的理财计划
  案例5 欲留学家庭的投资计划
  案例6 三代同堂的典型家庭的理财
  案例7 公务员家庭的理财计划
  案例8 即将退休老夫妻的理财计划
参考文献