个人贷款

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第1章  个人贷款概述 1
第一节  个人贷款的性质和发展  1
考点1  个人贷款的概念和意义  1
考点2  个人贷款的特征  3
考点3  个人贷款的发展历程  4
第二节  个人贷款产品的种类  5
考点4  按产品用途分类  5
考点5  按担保方式分类  9
第三节  个人贷款产品的要素  10
考点6  贷款对象  10
考点7  贷款利率  10
考点8  贷款期限  11
考点9  还款方式  12
考点10  担保方式  15
考点11  贷款额度  16
第四节  本章系统自测  17
答案与解析  22
第2章  个人贷款营销  25
第一节  个人贷款目标市场分析  25
考点1  市场环境分析  25
考点2  市场细分  30
考点3  市场选择和定位  33
第二节  个人贷款客户定位  36
考点4  合作单位定位  36
考点5  贷款客户定位  38
第三节  个人贷款营销渠道  39
考点6  合作单位营销  40
考点7  网点机构营销  42
考点8  电子银行营销  42
第四节  个人贷款营销组织  44
考点9  营销人员  44
考点10  营销机构  46
考点11  营销管理  47
第五节  个人贷款营销方法  48
考点12  品牌营销  48
考点13  策略营销  50
考点14  定向营销  51
第六节  本章系统自测  51
答案与解析  56
第3章  个人贷款管理  59
第一节  个人贷款管理原则与贷款流程  59
考点1  个人贷款管理原则  59
考点2  贷款流程  61
第二节  个人贷款业务风险管理  79
考点3  信用风险识别与评估  79
考点4  风险缓释与控制  81
考点5  信用风险监控  87
第三节  个人贷款业务共性风险及控制措施  88
考点6  借款人风险及控制措施  88
考点7  抵押物风险及控制措施  89
考点8  合作方风险及控制措施  90
考点9  银行内部操作风险及管理措施  91
第四节  本章系统自测  92
答案与解析  93
第4章  个人住房贷款  94
第一节  基础知识  94
第二节  贷款流程  99
考点1  受理与调查  100
考点2  审查与审批  104
考点3  贷款的签约与发放  105
考点4  支付管理  105
考点5  贷后管理  105
第三节  风险管理  107
考点6  合作机构管理  107
考点7  操作风险管理  114
考点8  信用风险管理  120
第四节  公积金个人住房贷款  121
考点9  基础知识  121
考点10  公积金个人住房贷款流程  124
第五节  本章系统自测  130
答案与解析  139

第5章  个人消费贷款  145
第一节  个人汽车贷款  145
考点1  基础知识  145
考点2  贷款流程  153
考点3  风险管理  161
第二节  个人教育贷款  166
考点4  基础知识  166
考点5  贷款流程  174
考点6  风险管理  183
第三节  其他个人消费贷款  188
考点7  个人住房装修贷款  188
考点8  个人耐用消费品贷款  189
考点9  个人旅游消费贷款  191
考点10  个人医疗贷款  192
第四节  本章系统自测  193
答案与解析  195
第6章  个人经营性贷款  196
第一节  个人商用房贷款  196
考点1  基础知识  196
考点2  贷款流程  199
考点3  风险管理  202
第二节  个人经营贷款  208
考点4  基础知识  208
考点5  贷款流程  211
考点6  风险管理  214
第三节  农户贷款  218
考点7  基础知识  218
考点8  贷款流程  219
第四节  下岗失业小额担保贷款  221
第五节  本章系统自测  224
答案与解析  225
第7章  其他个人贷款  226
第一节  个人抵押授信贷款  226
考点1  基础知识  226
考点2  个人抵押授信贷款的操作流程  229
第二节  个人质押贷款  233
考点3  基础知识  233
考点4  个人质押贷款的操作流程  236
第三节  个人信用贷款  237
考点5  基础知识  237
考点6  个人信用贷款的操作流程  239
第四节  本章系统自测  241
答案与解析  243
第8章  个人征信系统  245
第一节  概述  245
考点1  个人征信系统的含义及内容  245
考点2  个人征信系统的主要功能  248
考点3  建立个人征信系统的意义  248
考点4  个人征信立法状况  249
第二节  个人征信系统的管理及应用  251
考点5  个人征信系统信息来源  251
考点6  个人征信系统录入流程  252
考点7  个人征信查询系统  253
考点8  个人征信系统管理模式  254
考点9  异议处理  255
第三节  本章系统自测  261
答案与解析  265
附录  267
第一节  个人贷款的相关法律  267
第二节  个人贷款的监管政策和法规  287
银行业从业资格考试最后冲刺模拟试卷个人贷款（一）  354
银行业从业资格考试最后冲刺模拟试卷个人贷款（二）  369
银行业从业资格考试最后冲刺模拟试卷个人贷款（一）参考答案及解析  385
银行业从业资格考试最后冲刺模拟试卷个人贷款（二）参考答案及解析  407