商业银行法律风险防控与处置化解

法律风险管理水平是商业银行核心竞争力的重要组成部分，法律风险防控与处置化解成为推动商业银行高质量发展的重要保证。本书从构建比较完整的银行业法律风险防控与处置化解管理体系出发，实用性与理论性并重，渗入业务流程，抓住关键环节，提出针对性强的防控与处置措施。 本书分为两大部分总论, 分论及专题。总论部分主要包括商业银行法律风险防控管理体系、常见业务法律风险防控、法律纠纷处置化解、全方位法律追索以及《民法典》制度创新对银行业务的影响分析。分论部分主要是关于某些金融创新业务的法律风险防控的专题论述，包括供应链融资业务、碳排放权担保、知识产权质押业务、涉农信贷业务、互联网贷款业务、最高额物权担保、个人信息保护、保理业务、应收账款质押业务、预售商品房抵押、银行债权“破产撤销”法律风险防控等，以及违法发放贷款罪分析及防范专题。

总    论
第一章  论商业银行法律风险管理体系 ………………………………… 3
第一节  认识法律风险 ……………………………………………… 3
第二节  法律风险管理体系 ………………………………………… 5
第三节  加强量化研究, 探索法律风险管理新思路 …………… 11
结  论 ……………………………………………………………… 13
第二章  商业银行常见业务法律风险防控 …………………………… 14
第一节  存款业务法律风险防控要点 …………………………… 14
第二节  对公信贷业务法律风险防控要点 ……………………… 26
第三节  个人信贷业务法律风险防控要点 ……………………… 41
第四节  信用卡业务法律风险防控要点 ………………………… 47
第五节  中间业务法律风险防控要点 …………………………… 51
第六节  保函业务法律风险防控要点 …………………………… 55
第三章  法律纠纷处置化解 ……………………………………………… 60
第一节  坚持系统观念, 提升法治思维能力, 做好商业
银行法律维权工作 ……………………………………… 60
第二节  信贷业务起诉类纠纷精细化管理要点 ………………… 66
第三节  被诉类纠纷精细化管理要点 …………………………… 83
第四节  个贷、 信用卡纠纷精细化管理要点 …………………… 89
1第四章  坚持系统观念, 实施全方位法律追索 ……………………… 96
第一节  全方位查找债务人资产 ………………………………… 96
第二节  围绕债务人的 “资产” 与 “经营交易” 进行
法律追索 ………………………………………………… 103
第三节  围绕债务人的关联公司 (人) 进行追索……………… 112
第四节  运用多种诉讼程序, 提高法律追索效率 ……………… 130
第五章  《民法典》 制度创新对银行业务的影响及实务
操作要点 ………………………………………………………… 143
第一节  总则编制度创新对银行业务的影响及实务
操作要点 ………………………………………………… 143
第二节  物权编制度创新对银行业务的影响及实务
操作要点 ………………………………………………… 147
第三节  合同编制度创新对银行业务的影响及实务
操作要点 ………………………………………………… 154
第四节  人格权编制度创新对银行业务的影响及实务
操作要点 ………………………………………………… 163
第五节  婚姻家庭编制度创新对银行业务的影响及
实务操作要点 …………………………………………… 166
第六节  继承编制度创新对银行业务的影响及实务
操作要点 ………………………………………………… 168
第七节  侵权责任编制度创新对银行业务的影响及实务
操作要点 ………………………………………………… 170
分    论
第一章  供应链融资业务法律风险防控 ……………………………… 177
第一节  供应链金融概述 ………………………………………… 177
第二节  供应链金融的法律关系分析 …………………………… 179
2第三节  供应链金融的法律风险防范 …………………………… 180
第二章  碳排放权担保法律风险防控 ………………………………… 189
第一节  概述 ……………………………………………………… 189
第二节  碳排放权担保面临的法律风险 ………………………… 192
第三节  碳排放权担保的法律风险防范 ………………………… 194
第三章  知识产权质押业务法律风险防控 …………………………… 197
第一节  概述 ……………………………………………………… 197
第二节  知识产权质押法律问题与风险防控 …………………… 199
第三节  专利权、 商标权、 著作权质押法律风险防控 ………… 206
第四章  互联网贷款业务法律风险防控 ……………………………… 212
第一节  互联网贷款概述 ………………………………………… 212
第二节  互联网贷款的法律风险 ………………………………… 213
第三节  互联网贷款的法律风险防控措施 ……………………… 215
结  论 ……………………………………………………………… 219
第五章  涉农信贷业务法律风险防控 ………………………………… 220
第一节  关于涉农经营主体法律分析 …………………………… 220
第二节  涉农信贷新型担保方式法律问题研究 ………………… 230
第六章  植物新品种权质押法律风险防控 …………………………… 240
第七章  集成电路布图设计专有权质押法律风险防控 …………… 244
第八章  最高额物权担保中最高债权额确定的法律分析 ………… 248
第九章  个人信息保护法律风险防控 ………………………………… 251
第十章  个人住房贷款业务被诉纠纷防控与处置化解 …………… 258
第十一章  保理业务法律风险防控 …………………………………… 267
3第十二章  应收账款质押业务法律风险防控 ………………………… 272
第十三章  预售商品房抵押法律风险防控 …………………………… 280
第十四章  银行债权 “破产撤销” 法律风险防控 ………………… 285
第十五章  存款质押业务法律风险防控 ……………………………… 289
第十六章  动产流动质押业务法律风险防控 ………………………… 295
专    题  违法发放贷款罪分析及防范 ……………………………… 302
第一节  违法发放贷款罪解析………………………………… 302
第二节  违法发放贷款罪案例分析…………………………… 305
第三节  违法发放贷款罪防控措施…………………………… 313
后    记 ……………………………………………………………………… 320