解密商业银行经营管理之道

本书构建了“银行从哪里来、到哪里去——银行提供什么服务、承担什么责任——银行如何有效管理、如何高效运营——银行需要什么样的员工、如何选拔任用员工”的逻辑体系，从内容上既包括商业银行经营管理的基本理论，也涵盖了商业银行的实务实践；既研究了商业银行传统业务管理，又阐明了创新业务管理。第一篇“银行从哪里来、到哪里去”，重点梳理了西方和中国银行业的发展脉络、发展阶段和银行理论的演进，探讨了银行的基本功能，并介绍了银行的经营模式、组织架构、体系机制及未来银行发展方向等。第二篇“银行提供什么服务、承担什么责任”，从市场、客户和社会三个外部视角，按照“资金融通中介、综合金融服务供应商和经济社会发展助力者”三个维度，围绕“服务谁、如何提供服务、怎么服务得更好”来展开讨论了商业银行主要的业务范围、核心产品、拓展策略。第三篇“银行如何有效管理、如何高效运营”，从商业银行内部管理视角，讨论了战略制定、风险管理、内部控制、金融科技、资产负债管理、财务资源配置、绩效考核、一体化经营、消费者权益保护以及与监管打交道等管理要素。第四篇“银行需要什么样的员工、如何选拔任用员工”，在分析商业银行员工职业伦理道德的基础上，详细阐述了银行人所必备的岗位胜任能力，并介绍了银行如何通过“选、用、育、留”更好挖掘人力资源。

金鹏，男，经济学博士，高级经济师，中国建设银行湖北省分行副行长。有总行、分行、支行多层级工作经历，有前台、中台、后台多岗位管理实践，是湖北省委组织部、省发展改革委确定的“湖北省现代服务业领军人才”，并荣获全国金融五一劳动奖章。发表专业论文20余篇，参与多项省部级课题研究，出版《银行全面风险管理体系》《中国商业银行信用风险管理体系研究》《未来银行全面风险管理》等专著。

第一篇银行从哪里来到哪里去
第一章银行发展的内在逻辑／3
一、银行发展的历史阶段／3
二、银行经营管理的理论／11
三、银行服务社会经济的基本功能／14
四、银行对社会经济发展的推动作用／16
第二章银行的外部组织体系和内部经营模式／20
一、银行的外部组织架构／20
二、银行的内部经营模式／23
三、银行的内部组织架构／24
第三章银行的发展与转型／26
一、从银行1.0到银行4.0／26
二、未来银行全景展望／32
三、未来银行组织架构／34
第二篇银行提供什么服务承担什么责任
第一章资金融通中介／39
一、负债业务／39
二、资产业务／48
三、表外业务／57
第二章综合金融服务商／63
一、公司金融业务／63
二、零售金融业务／80
三、资金资管业务／97
第三章经济社会发展的助力者／109
一、社会责任／109
二、绿色金融／120
三、普惠金融／134
四、科技金融／142
五、乡村振兴／148
第三篇银行如何有效管理如何高效运营
第一章制定发展战略／161
一、发展战略的内涵与意义／161
二、制定发展战略的流程／164
三、现实挑战与战略选择／168
第二章融入风险管理／173
一、风险管理的基本认识／174
二、数字化全面风险管理体系／177
三、信用风险管理／180
四、市场风险管理／190
五、操作风险管理／193
第三章强化内部控制／201
一、内部控制的内涵／201
二、内部控制的历史演进／202
三、内部控制的要素／207
四、内部审计／211
第四章插上科技的翅膀／217
一、金融科技的概念与发展历程／217
二、金融科技核心技术／219
三、金融科技战略实施路径／224
四、金融科技的应用前景／229
五、大语言模型／230
第五章平衡资产负债／232
一、资产负债管理内涵／232
二、资产负债管理模型／234
三、资产负债管理措施／236
第六章统筹财务资源／239
一、财务管理内涵／239
二、财务管理组织体系／241
三、财务管理工作事项／243
第七章实施绩效考评／251
一、绩效考核评价内涵与意义／251
二、绩效考核评价体系／253
三、以经济增加值考核为核心的绩效考核体系／255
第八章线上线下一体化经营与后台集中运营／259
一、线上打造手机银行核心阵地／259
二、线下提升网点综合竞争力／267
三、线上线下一体化经营／271
四、后台集中运营／273
第九章保护消费者权益／281
一、为什么要开展消费者权益保护工作／281
二、金融消费者权益保护工作的发展历程／282
三、怎样做好消费者权益保护工作／285
第十章与监管打交道／291
一、监管是什么／291
二、如何与监管沟通／294
三、如何更好地拥抱监管／297
第四篇银行需要什么样的员工如何选拔任用员工
第一章银行员工职业伦理道德／301
一、银行员工的职业伦理道德的背景与意义／301
二、银行员工的基本道德要求／302
三、银行员工的职业伦理道德风险／303
第二章银行员工胜任力／305
一、银行员工普适胜任力／305
二、主要岗位胜任力／318
第三章银行员工的选用育留／325
一、银行员工的招聘／325
二、银行员工的任用／328
三、银行员工的培养／332
四、银行员工的考核激励／335
参考文献／338