金融业宏观审慎监管法律问题研究

本书是国内截止目前为止唯一一本从法律视角对金融业宏观审慎监管进行深入研究的力作。本书框架体系新颖而严谨，主要从金融业宏观审慎监管基本理论、金融业宏观审慎监管的机构设置与职能定位、金融业宏观审慎监管工具及其评析、金融业宏观审慎监管机制的具体运作及其挑战、我国金融业宏观审慎监管机制的构建等五个部分对金融业宏观审慎监管进行研究。本书的最终目标是构建我国金融业宏观审慎监管的法律框架。

叶文庆，江西上饶人，法学博士，现任教于福建工程学院法学院，主要从事金融法研究。主持或参与多项省部级和市厅级课题，包括《福建自贸区金融监管制度创新研究》（FJ2015B110）、《〈金融稳定法〉立法思考》（JAS14214），等等。已经在《江西社会科学》《上海金融》等核心期刊和其他刊物上发表学术论文十余篇。

绪论
第一章金融业宏观审慎监管的基本理论 第一节宏观审慎监管的界定
一、宏观审慎监管的由来
二、宏观审慎监管的含义
三、宏观审慎监管与微观审慎监管的区别
第二节金融业宏观审慎监管的理论基础
一、金融脆弱性理论
二、公共利益理论
第三节金融业宏观审慎监管的价值目标与功能
定位
一、金融业宏观审慎监管的价值目标
二、金融业宏观审慎监管的功能定位
小结
第二章金融业宏观审慎监管的机构设置与职能定位 
第一节金融业宏观审慎监管的机构设置
一、金融业宏观审慎监管机构设置的争议
二、金融业宏观审慎监管机构设置的制约因素 
三、金融业宏观审慎监管机构设置的现有模式及其评析
四、金融业宏观审慎监管机构与微观审慎监管机构的交叉
第二节金融业宏观审慎监管机构的职能定位
一、金融业宏观审慎监管机构职能定位的争议
二、金融业宏观审慎监管机构职能定位的制约因素
三、金融业宏观审慎监管机构职能定位的现有模式及其评析
四、宏观与微观审慎监管机构的职能分工与交叉
小结
第三章金融业宏观审慎监管工具及其评析 
第一节时间维度系统性风险的监管工具及其评析
一、逆周期资本缓冲
二、逆周期贷款损失准备金
三、逆周期流动性缓冲
四、总杠杆率监管
五、行业杠杆率监管
六、其他监管工具
第二节空间维度系统性风险的监管工具及其评析
一、系统重要性金融机构监管工具
二、系统重要性金融市场监管工具
三、系统重要性金融基础设施监管工具
小结
第四章金融业宏观审慎监管机制的具体运作及其挑战 
第一节金融业宏观审慎监管机制的具体运作
一、系统性风险监测与识别
二、系统性风险防范与处置
三、金融业宏观审慎监管机制的国内协调
四、金融业宏观审慎监管机制的国际协调
第二节金融业宏观审慎监管机制具体运作的挑战
一、金融业宏观审慎监管机构的监管能力
二、金融业宏观审慎监管政策的执行力度
三、金融业宏观审慎监管机制国内协调的困难
四、金融业宏观审慎监管机制国际协调的困难
小结
第五章我国金融业宏观审慎监管机制的构建
第一节我国金融业审慎监管机制的现状评析
一、我国金融业审慎监管机制的现状
二、我国金融业审慎监管机制存在的问题
第二节我国金融业宏观审慎监管机制的构建及其挑战
一、我国金融业宏观审慎监管机制的构建思路
二、我国金融业宏观审慎监管机制构建面临的挑战
第三节我国金融业宏观审慎监管的机构设置与职能定位
一、我国金融业宏观审慎监管的机构设置
二、我国金融业宏观审慎监管机构的职能定位
第四节我国金融业宏观审慎监管工具的实践与探索
一、时间维度系统性风险监管工具的实践与探索
二、跨行业维度系统性风险监管工具的实践与探索
第五节我国金融业宏观审慎监管机制的法律框架构建
一、制定《金融稳定法》
二、制定《金融稳定法》的配套法规
三、制定和修改涉及金融稳定的相关法律法规
小结
结语
参考文献
致谢

总序 金融作为现代经济的核心，具有优化资源配置，调节经济运行之功效，其资本运作良善与否甚至关乎社会稳定的实现。基于此，金融业的发展成为各国政府关注的重中之重，而通过制度供给促进金融业的良好发展也成为普遍并可行的路径。在此背景下，金融法研究乘势而起，成为近世之显学。兴起虽晚，却生机勃勃，在深入汲取相关部门法的理论积淀的同时，也广泛容纳各种跨学科知识与方法，并探求自身内省性之品格，最终成就如今的这个底蕴深厚、逻辑自洽的新兴学科体系。 我国金融法的产生和发展伴生于改革开放的推进，经济体制转型的既有进路，型构了中国金融法制变迁之现实。虽然西方先验逻辑提供的立法技术素不匮乏，但我们真正所要面对的，却是如何让成熟的技术真正地契合本国的现实国情，发挥其应有的功效。内生金融交易秩序的制度根基的缺乏，曾使得中国金融法制在本土化复归的路途中一再迷失。另外，全球化的推进，又敦促着中国必须及时完成经济转型，早日实现我国金融市场与国际金融市场的有效对接，从而更是加剧了国内金融法制的发展困境。对于从事金融法研究的学者而言，任务艰巨如斯，前路漫漫，任重而道远。当然，恰逢这一转型之历史路口的吾辈，能直面历史之转折，兢兢业业，矢志科研；鉴前世之兴衰，考当今之得失；博观而约取，厚积而薄发。显然，从另一个视角观之，这是一种幸运。 “千淘万漉虽辛苦，吹尽狂沙始到金。”厦门大学法学院是全国较早开展金融法教学和科研的单位之一。早在2005年，便开始挂靠其他专业博士点招收“金融法”方向的博士研究生；2006年，在我校获得法学一级学科硕士、博士学位授予权的基础上，设立经济法博士点，金融法研究成为主要招生方向之一；2010年12月，厦门大学法学院正式成立金融法研究中心。近年来，金融研究中心的学术团队承担了大量的国家级与省部级科研项目，并相继出版与发表大量的学术专著与专业论文，在国内开始产生一定的影响。而今，金融法研究中心日益壮大，已经形成一支老中青相结合的优秀学术团队，并成为我国金融法高层次专门人才的重要培养基地之一。 “非学无以广才，非志无以成学。”为了进一步推动金融法研究中心的学科建设以及促进国内金融法研究的繁荣，我们决定编辑出版连续性的“厦门大学金融法学文库”。期以“前沿意识、精品理念”为指导，以系列学术专著、译著的形式，集中展现我国金融法领域的专题研究成果，促进学术繁荣和理论争鸣。“盖文章，经国之大业，不朽之盛事。年寿有时而尽，荣乐止乎其身，二者必至之常期，未若文章之无穷。是以古之作者，寄身于翰墨，见意于篇籍，不假良史之名，不托飞驰之势，而声名自传于后。”诚如斯言，我们期以本文库作为思想传播之媒介，学术交流之平台，博学审问，慎思笃行，自由争辩，自察自省，通过严肃认真的学术讨论和学术批评，推动金融法研究的不断创新。 本文库稿件来源不限于金融法研究中心的学者、校友，而以最大的诚意广泛征集海内外金融法专著、译著。当然，我们亦知，就整个金融法学研究而言，本文库仅为沧海一粟。庙廊之才，非一木之枝，希望能与学界同仁相濡相闻，砥砺共进。 是为序。 刘志云2013年11月1日