银行法律实务报告(第1卷）

本书在适用对象层面有较强的兼容性，既有助于商业银行管理人员、操作人员和法律事务人员识别、判断并控制经营中的法律风险，也能够为社会律师处理银行的诉与非诉法律事和提供有力帮助。 本书作者借数年的银行法律实务经验，对风险管理实务中的热点、难点、风险点进行精确概括，形成以非诉与诉讼事务为主旨的、具有可操作性特色的商业银行法律实和指引。 本书内容由经营管理法律意见、热点法律？判例？司法政策精要、最高人民法院会议文件？庭推精要？个案批复三部分组成。第一部分17篇，采用银行文件形式，对信贷担保、住房按揭贷款、集团客户风险管理、项目融资、个人理财业务、银团贷款、收费权或收益权质押、保理业务、执行与协助执行工作、业务经营行为、电子银行业务、授权管理等方面存在的法律风险点予以提示并提出可行的法律方案；第二部分的100个实务精要问题来源于最高人民法院典型判例、业务庭个案批复和审判政策，可直接为银行诉讼等活动中存在的争议性热点、疑难问题提供借鉴。第三部分精选53件针对性较强的最高人民法院司法文件，便于读者查阅。

第一部分 经营管理法律指导意见 第一篇 加强信贷业务担风险管理的法律意见 一、借新还旧涉及的担保事项 二、公司为他人担保问题 三、关于独立担保 四、最高额担保授信事项 五、公益性担保的限制 六、混合担保项下担保权利的行使 七、破产程序中有关权利的申报问题 八、票据担保融资的风险管理 九、仓单质押的若干问题 十、资金质押的设定 十一、出口退税托管账户质押问题 十二、非上市公司股权质押事项 十三、商铺等不动产租赁权质押的风险管理 十四、关于一般账户质押融资 十五、浮动担保的风险管理 十六、绝大部部财产抵押的效力问题 十七、关于在建财产抵的 十八、建筑物所有权及土地使用权分别抵押问题 十九、行政强制措施项下财产的抵押力 二十、担保物代位款项提前清偿债权的法定性 第二篇 住房按揭贷款中有关问题的法律意见 一、关于外国人、我国港澳台地区人士的借款资格 二、按揭贷款中的有关保险问题 三、关于假按揭问题 四、先期土地贷款和按揭贷款的系统管理 五、充分认训房地产业务中特别优先权对抵押权效力的冲击 第三篇 个人理财业务有关问题的法律意见 一、理财产品的类型及法律性质 二、关于银行的风险揭示义务 三、产品宣传问题 四、关于客户交易保证金 五、个人金融衍生产品担保融资问题 第四篇 集团客户关联性风险管理的法律意见 一、准确把握银行集团客户的法律特征及关联性管理的客户范围 二、关于集团客户授信管理的法律模式 三、客观控制，加强集团客户业务关联性风险的整体管理 四、更新观念，严格操作，注重客户日常性业务操作风险和贷后关联性管理 五、信息不对称问题 六、关于涉及上市公司的关联交易 第五篇 项目融资法律指导意见 一、项目融资涉及的基本法律概念 二、项目融资运作程序 三、有关融资风险的管理 四、合同框架问题 五、关于融资担保 六、BOT融资应特别注意的事项 …… 第六篇 收贯权质押融资业务有关问题的法律意见 第七篇 银团贷款的法律意见 第八篇 非格式性保函管理的法律意见 第九篇 保理业务中有关问题的法律意见 第十篇 信用证业务有关问题的法律意见 第十一篇 电子银行业务有关问题的意见 第十二篇 加强业务经营侵权风险防范的法律意见 第十三篇 加强业务中诉讼时效与期间管理的法律意见 第十四篇 银行协助执行有关问题的法律意见 第十五篇 银行执行工作有关问题的法律意见 第十六篇 基层法制建设调查情况及法律意见 第十七篇 加强银行授权管理的意见 第二部分 热点法律？判例？政策表要 第一篇 综合类 第二篇 时效类 第三篇 借贷类 第四篇 担保类 第五篇 储蓄类 第六篇 改制类 第七篇 破产类 第八篇 侵权赔偿类 第九篇 诉讼类 第十篇 执行类 第三部分 附录 一、会议文件 二、庭推精要 三、个案批复 后记