金融担保创新的法律规制研究

金融是现代经济发展的核心，金融担保创新伴随着实体经济的发展。在政策层面，国家鼓励银行业金融机构在有效防范风险的基础上，推动动产、知识产权、股权、林权、保函、出口退税池等质押贷款业务，发展保理、福费廷、票据贴现、供应链融资等金融产品。这些金融担保创新不可避免地碰到了制度供给不足的问题。高圣平著的《金融担保创新的法律规制研究》的研究基于金融创新实践，针对目前的主要创新品种进行类型化的研究，突破了目前现有的理论框架，为《物权法》《担保法》相关规则的理解适用提供理论支撑，为信贷融资实践和司法实践提供解释论上的依据，同时为中国民法典物权法编相关制度的修改与完善提出建议。

高圣平，中国政法大学民商法学博士；中国人民大学法学院教授、博士生导师；世界银行集团靠前金融公司中国法律专家；教育部人文社会科学重点研究基地中国人民大学民商事法律科学研究中心副主任；中国人民大学不动产法研究中心主任；中国人民大学商学院、财政金融学院MBA、EMBA商法主讲教授。
近年来，在《中国社会科学》《中国法学》《法学研究》《金融研究》《管理世界》等期刊上发表学术论文百余篇；出版《担保法论》《动产担保交易制度比较研究》《动产抵押登记制度研究》《中国土地法制的现代化》等十余部专著；《美国统一商法典及其正式评述(第三卷)》《欧洲示范民法典草案——欧洲私法的原则、定义与示范规则》《靠前航空器融资法律实务》《靠前铁路车辆融资法律实务》等7部译著。主持《中国农村土地权属制度改革研究》《应收账款担保融资法律制度研究》《金融担保创新的法律规制研究》《特殊抵押权制度研究》《物权法担保权编的不足与立法完善》等九项重量及省部级科研项目。

第一章 导言
第二章 金融担保创新视野下的独立保证：
典型化、类型化与利益衡量
一、我国法上的独立保证规则及其解释歧见
二、我国审判实践中独立保证的效力分歧及其检讨
三、独立保证的典型化
四、独立保证的类型化
五、保证人基于基础法律关系的抗辩权：欺诈或权利滥用
六、保证人基于独立保证关系的抗辩权：保证期间经过
七、保证人履行保证债务后的权利：返还请求权、代位权与求偿权
八、本章小结
第三章 金融担保创新视角下的商铺租赁权担保：
体系定位与法律效力
一、商铺租赁权担保实践：在信贷与司法之间
二、商铺租赁权担保的体系定位：抵押抑或质押
三、商铺租赁权担保的法律效力：基于解释论的分析
四、商铺租赁权担保的公示方法：登记制度的构建
五、本章小结
第四章 农村金融担保创新：以土地权利的市场化为中心
一、承包土地的经营权抵押规则之构建
二、农民住房财产权抵押规则的重构
三、土地承包收益权担保的法律构造
四、本章小结
第五章 金融担保创新视野下的融资租赁：
交易结构、制度困境与法制完善
一、融资租赁交易的法律构造
二、基础设施融资租赁交易：现实与法律困境
三、融资租赁登记公示制度的建构
四、中国融资租赁法制的现代化
五、本章小结
第六章 金融创新中的非典型担保：解释论与立法论
一、我国非典型担保制度的学说争议和司法态度――以让与担保为中心
二、让与担保可否法典化
三、动产让与担保与动产抵押：并存抑或择其一
四、动产让与担保的法律构成：所有权构造抑或担保权构造
五、动产让与担保的公示方法：登记抑或其他
六、动产让与担保的实行：归属清算抑或变价清算
七、典当权的体系定位
八、本章小结
第七章 金融担保创新的基础设施建设：以登记制度的再造为中心
一、金融担保创新与动产抵押登记
二、金融担保创新与应收账款质权登记
三、金融担保创新与不动产权利的登记能力
四、金融担保创新与不动产抵押登记
五、本章小结
第八章 结论
一、我国担保物权体系与金融担保创新的路径
二、金融担保创新品种的类型化
三、金融担保创新中独立担保的效力
四、金融担保创新模式的体系定位
五、金融担保创新品种的登记问题
六、金融担保创新中非典型担保的效力
七、小结
主要参考文献
附录 依托项目的阶段性成果
后记

总序随着社会主义市场经济体制的建立和完善，商事活动与创新实践异常活跃。与之相当的是，商法制度建设已经有了长足的发展，并使商法脱逸出“商人”“商行为”的支配地位，形成了适合我国国情的新型商法模式。中国人民大学商法学科隶属于法学院民商法教研室，其前身民法教研室是新中国设立的专门从事民商法教学与研究的机构，国内的一个民法学硕士、博士学位授予点，较早接收民商法学博士后研究人员。2000年，以民商法教研室为骨干的中国人民大学民商事法律科学研究中心成立，成为我国民商法领域唯一的教育部人文社会科学重点研究基地。1988年、2002年和2007年，民商法学科连续三次被列为国家重点学科。近年来，中国人民大学商法学科在既有传统理论的基础上进一步发展，以实践中的商法思维面向中国实际、解决中国问题，在商法各个领域形成了一批有影响力的成果。从立法论的视角，注重体系化、类型化的思考方法，强调制度及理论的建构性和体系性，为推动民主立法、科学立法，提高立法质量建言献策；从解释论的视角，积极应对实践中亟待解决或新出现的问题，推动法律规范的正确解释和准确适用。为推进商法各领域的理论研究和实务发展，中国人民大学法学院与相关机构合作，共同推出“明德商法学文库”。纳入本文库的图书主要涉及以下几类：第一，我国商法领域的主题研究专著。选取当前我国商法理论和商事实践中亟待解决的重点疑难问题，结合最新的比较法资料和实务发展，展开深入的理论研究。本文库将推出《期货期权市场法律制度研究》《股权变动论》《证券交易制度比较研究》《保险格式条款的法律规制》《个人破产制度比较研究》《动产担保登记制度研究》《金融担保创新的法律规制研究》《应收账款融资的法律构造》等，既有我们承接的各级项目的结题报告，也有我们指导的博士学位论文，以期为我国商法的理论研究做出我们微薄的贡献。第二，我国商事法的立法建议和报告。结合我国证券法、公司法、外商投资企业法、专业合作社法等法律的修改，以及期货法、典当管理条例、融资租赁管理条例等法律法规的制定，我们将延请相关领域的著名专家学者，就相关制度展开比较研究，举办由立法机关、监管部门、司法机关和国内外学者参加的专题研讨会进行研讨。本文库将推出的《期货法立法报告与专家建议稿》《证券法修改立法报告与专家建议稿》《中国民法典担保法编专家建议稿及立法理由》《典当立法调研与比较观察》《融资租赁立法调研与比较观察》等，对我国商事法的制度建设提出我们的政策建议，为相关立法提供具有可操作性的素材。第三，各国商法全新立法、理论、实务译著。本文库将组成专家委员会遴选各国商法学出版物，引进版权，并组织具有相应理论水准、业务知识和外语水平的专家学者进行翻译。本文库将推出的《美国商法》《美国公司法》《美国证券法》《英国商法》《德国商法》《法国商法》《日本商法》《非洲商法》，既有世界各国的最新商法立法资料，也有在各国享有盛誉的商法学专著和教材，还有各国相关领域创新实践的业务指导书籍，以期对我国商事立法、商法学理论研究和相关业务的拓展提供可资借鉴的材料。第四，我国商法评注与实务发展专著。以我国现行各商事特别法为研究对象，采取实践立场和规范立场，着眼于规范的解释、发展和体系的形成，本文库将组成编撰小组对各法条的规范意旨与功能、裁判法源、司法案型、规范的体系关联、法律效果和举证责任等进行梳理和研究，陆续推出《中国公司法评注》《中国证券法评注》《中国合伙企业法评注》《中国保险法评注》《中国破产法评注》《中国信托法评注》等。本文库还将选择部分金融创新业务品种，分析其中的交易结构和交易风险，探讨风险控制的不同模式和成本比较，论证创新业务的法理基础和交易实质，阐释其中的诉讼风险及有效的规避手段，推出《金融衍生品新问题与判解研究》《融资租赁法新问题与判解研究》《信托法新问题与判解研究》等。让我们携起手来，共同推进我国商法学事业的健康发展！