金融领域违法犯罪案件裁判精要

据报道，2022年1至7月，在金融领域反腐巡视的大背景下，全国金融系统已有60多人被查处，其中有8名银保监系统官员“落马”。自二十大召开以来，党中央对金融领域的反腐败整治持续开展，二十大后落马的“首虎”就来自金融系统。而且，2023年3月，已有多名国有大行的干部被查。这一现象反映出在金融领域存在一些问题，纪检监察机关对于金融领域的违法犯罪问题进行监管，充分显示了国家对金融风险防范和金融反腐的重视，也释放了明显的信号。在这一历史大背景下，笔者选择了10余个与金融行业及其从业人员相关的一些常见或典型的违法犯罪案例对金融领域常见的违法犯罪行为进行解析，说明相关违法犯罪的构成要件，并研究如何防范违法犯罪行为的发生。

唐新波，1969年生，北京市康达律师事务所高级合伙人、复杂争议解决团队负责人。康达应用法学研究院副院长。中国国际经济贸易促进会/中国国际商会调解员，全联旅游业商会理事，多家仲裁机构仲裁员。中国人民大学律师学院兼职教授，天津商业大学法学院兼职硕士研究生导师。专业领域为刑民交叉、金融、合规、拍卖。曾办理过水滴筹案（入选2019年度中国十大影响性诉讼）、某银行虚假诉讼无罪等案件，专注于为客户提供重大疑难案件一体化解决方案。出版专著《职务犯罪理论与实务问题研究》《集资型犯罪理论与实务问题研究》2部，主编《公司纠纷裁判精要》《证券纠纷裁判精要》《劳动人事争议裁判精要》《证券违法犯罪案件裁判精要》4部。

目 录 第一章 金融领域违法犯罪问题概述００１ 一、金融犯罪立法之沿革分析／００１ 二、金融领域违法犯罪的特点分析／００３ 三、金融领域违法犯罪问题的刑法规制与发展趋势分析／００６ 第二章 违法发放贷款罪００９ 一、违法发放贷款罪概述／００９ 二、对于情节轻微的情况可定罪免刑／０１１ 三、认罪认罚从宽制度对犯罪嫌疑人有利之处很多／０１９ 四、单位犯罪贯彻双罚制原则／０２４ 第三章 骗取贷款、票据承兑、金融票证罪０３５ 一、骗取贷款、票据承兑、金融票证罪概述／０３５ 二、以欺骗手段获得银行贷款后因未能偿还潜逃的需追究刑事责任／０３８ 三、单位也可以构成骗取贷款、票据承兑、金融票证罪／０４６ 四、共同犯罪也可以适用认罪认罚从宽制度／０５５ 第四章 贪污罪０６０ 一、贪污罪概述／０６０ 二、对贪污罪的定性应坚持相应的标准／０６４ 三、在国家出资的企业中从事公务的人员属于国家工作人员／０６７ 四、携带挪用的部分公款潜逃的应当数罪并罚／０８３ 第五章 受贿罪０８７ 一、受贿罪概述／０８７ 二、关于“利用职务上的便利”的理解／０８９ 三、国家工作人员的范围认定／０９４ 四、以交易等特定方式收受贿赂的认定／０９８ 第六章 职务侵占罪１０８ 一、职务侵占罪概述／１０８ 二、是否具有非法占有目的是区分职务侵占罪与挪用资金罪的关键／１１１ 三、银行工作人员利用职务之便伙同他人窃取银行的财产构成职务侵占罪／１１８ 四、银行员工利用增设交易环节等方式侵占他人财产构成职务侵占罪／１２５ 第七章 贷款诈骗罪１３０ 一、贷款诈骗罪概述／１３０ 二、行为人主观上不具有非法占有目的不构成贷款诈骗罪／１３３ 三、非法占有目的是区分贷款诈骗罪与骗取贷款罪的核心要素／１３９ 四、行为人有无非法占有目的应借助客观行为予以界定／１４８ 第八章 票据诈骗罪１５７ 一、票据诈骗罪概述／１５７ 二、对法条竞合的关系要予以关注／１６０ 三、票据诈骗罪与经济纠纷要加以区别／１６３ 四、不能依靠“推论”进行入罪／１６７ 第九章 集资诈骗罪１７８ 一、集资诈骗罪概述／１７８ 二、集资诈骗罪数额巨大的可判无期徒刑／１８１ 三、对集资诈骗罪而言非法占有目的的认定很关键／１８６ 四、参与非法集资的行为人因作用不同可能被判处不同罪名／１９４ 第十章 非国家工作人员受贿罪２０５ 一、非国家工作人员受贿罪概述／２０５ 二、金融机构的工作人员容易构成非国家工作人员受贿罪／２０７ 三、非国家工作人员受贿案中经常出现共同犯罪／２１３ 四、刑事二审案件改判需要充分的理由／２２１ 第十一章 非法吸收公众存款罪２２８ 一、非法吸收公众存款罪概述／２２８ 二、银行的员工容易触犯非法吸收公众存款罪／２３１ 三、非法占有目的的认定对部分案件很关键／２３７ 四、“转贷过桥”也是构成非法吸收公众存款罪的一种形式／２４３ 第十二章 虚假诉讼罪２５２ 一、虚假诉讼罪概述／２５２ 二、虚假诉讼罪对自然人和单位实施双罚制／２５４ 三、虚假诉讼罪的犯罪形态多样／２６６ 四、捏造事实骗取民事调解书并申请参与执行财产分配的构成虚假诉讼罪／２７１ 第十三章 洗钱罪２７４ 一、洗钱罪概述／２７４ 二、以虚拟货币交易方式帮人洗钱的构成洗钱罪／２７７ 三、在非法集资等犯罪持续期间帮助转移犯罪所得及收益的行为可以构成洗钱罪／２８１ 四、明知是破坏金融管理秩序的犯罪所得仍提供帮助进行洗钱的构成洗钱罪／２８４ 后 记／２９１