金融监管部门处罚违法违规机构的方式选择与罚款定价研究

本书以原银保监会(现为 国家金融监督管理总局)披 露的处罚案件为研究对象， 围绕银行违规处罚与处罚效 应这一核心话题，研究处罚 方式与罚款定价。各章内容 ：1.绪论；2.银行违规处罚 的理论基础与文献综述；3. 中美银行业监管处罚制度比 较；4.银行机构违法违规典 型案例；5.中国银行业违规 处罚方式选择与分布特征； 6.中国银行违法违规案件的 罚款定价影响因素研究；7. 中国银保监会监管处罚效应 研究；8.研究结论与政策建 议。

张桥云，1963年生，四川省宜宾市南溪人，西南财经大学金融学院教授，博士生导师，经济学博士，国务院政府特殊津贴专家，教育部“新世纪优秀人才”（2008年），全国金融专业学位研究生教育指导委员会委员，四川省委省政府决策咨询委员会委员，成都市人民政府参事。曾任国务院学位委员会第七届学科评议组成员，西南财经大学研究生部主任、金融学院执行院长。 1994年西南财经大学毕业留校任教后，近30年主要讲授“商业银行经营管理”课程，先后获得四川省优秀教学成果一等奖3项、二等奖2项，国家级教学成果二等奖2项。2015年获首届鸿儒金融教育基金会“金融学杰出教师奖”，2019年获评四川省首届教书育人名师。 2019年“商业银行经营管理”课程获四川省高等学校省级“课程思政”示范课程认定，2020年获评教育部首批国家级一流本科课程（线下），2021年获评教育部国家级“课程思政示范课程、教学名师和团队”。 主要研究领域有存款产品设计、住房金融制度、存款保险制度、金融服务外包、区域金融中心建设等。主持国家自然科学基金项目1项、国家社科基金项目2项。在《金融研究》《中国管理科学》等期刊发表文章50多篇。出版《论银行产品的家庭消费》《中国银行业存款产品设计创新研究》《完善我国住房金融制度研究》《存款保险制度》等专著4本。先后获得中国金融学会优秀论文三等奖，四川省金融学会优秀论文一等奖，四川省社科优秀论文奖，中国国际金融学会学术峰会优秀论文奖。

l 绪论 1.1 研究的背景、问题的提出与研究的意义 1.1.1 研究的背景 1.1.2 问题的提出 1.1.3 研究的意义 1.2 研究内容与研究方法 1.2.1 研究内容 1.2.2 研究方法 1.3 研究的创新点与不足 1.3.1 研究的创新点 1.3.2 研究的不足 2 银行违法违规处罚的理论基础与文献综述 2.1 银行违法违规行为与监管处罚的理论基础 2.1.1 相关概念界定 2.1.2 理论基础 2.2 文献综述 2.2.1 银行违法违规的主要种类 2.2.2 企业(公司、银行)实施违法违规行为的动机 2.2.3 监管处罚与其他违法违规行为的约束机制 2.2.4 监管部门处罚方式选择与罚款金额的确定 2.2.5 监管处罚的效应 2.2.6 监管处罚的效果与效率 2.2.7 文献评述 3 中美银行业监管处罚制度比较 3.1 美国金融监管处罚基本制度与框架 3.1.1 银行违法违规主要类型 3.1.2 主要监管机构 3.1.3 美国银行监管体系的特征 3.2 我国银行监管处罚制度与流程 3.2.1 处罚执行机构 3.2.2 处罚流程 3.2.3 主要法律依据 3.3 中美金融监管罚款制度对比 3.4 本章小结 4 银行机构违法违规典型案例 4.1 富国银行账户造假案 4.1.1 富国银行概况 4.1.2 违法事实 4.1.3 处罚决定及其影响 4.1.4 富国银行案的反思 4.2 汇丰银行洗钱案 4.2.1 处罚决定与依据 4.2.2 违法事实与法律依据 4.2.3 汇丰银行的违法动机 4.2.4 参与洗钱犯罪的主要金融机构 4.2.5 主要的洗钱工具 4.2.6 美国反洗钱监管——机构、流程与法律 4.2.7 汇丰银行洗钱案的反思 4.2.8 相关启示 4.3 PF银行成都分行违法发放贷款案