个人理财

本书是高等职业教育财经类 专业群数智化财经系列教材 之一，也是高等职业教育在 线开放课程新形态一体化教 材。 个人理财是一门日新 月异、不断发展的学科，理 财需要基于一定的理论基础 ，但更重要的是理财理念的 培养和实务操作。本书力求 站在普通大众的角度，让人 人能够看得懂、学得会、做 得到，提升全民金融素养。 本书以习近平新时代中国特 色社会主义思想为指导，本 着落实立德树人的根本任务 ，在各个项目中体现社会主 义核心价值观、中华传统文 化、劳动教育等价值观念， 引导学生树立理财意识。 本书以设定人物为主线，围 绕其各生命阶段的理财需求 设计任务，共分“个人理财 基础认知”“个人理财分项管 理”“个人理财综合管理实训 ”三部分，共13个项目和1个 综合实训。第一部分，个人 理财基础认知，介绍普通个 人或家庭需要了解的个人理 财相关知识；第二部分，个 人理财分项管理，介绍现金 资产与负债管理、消费信贷 管理、家庭风险保障管理类 等8个方面的内容，涵盖个 人或家庭一生的理财需求； 第三部分，个人理财综合管 理实训，制订理财规划方案 ，形成一个完整的综合理财 规划报告。 本书配有教学 课件、参考答案，具体资源 获取方式见书后“郑重声明” 页的资源服务提示。本书配 套的数字课程可通过登录智 慧职教”(www.icve.com.cn) 平台进入“个人理财”进行在 线学习，也可通过扫描书中 二维码获取教学资源。 本 书可作为高等职业教育专科 、职业教育本科院校金融类 专业及应用型本科院校相关 专业课程教材，也可作为学 校公共基础课程“个人理财” 的教材，以及普通大众财富 管理学习的入门教材。

第一部分 个人理财基础认知 项目一 个人理财认矢 任务1.1 个人理财的目标和意义认知 任务1.2 个人理财的内容认知 任务1.3 个人理财的步骤和原则认知 项目二 财务相关知识认知 任务2.1 资金的时间价值认知 任务2.2 个人（家庭）财务状况分析 项目三 金融相关知识认知 任务3.1 货币与信用认知 任务3.2 金融市场和金融机构基本认知 任务3.3 基础金融工具认知 项目四 保险相关知识认知 任务4.1 风险管理与保险基本认知 任务4.2 商业保险与社会保险基本认知 项目五 金融量化投资认知 任务5.1 量化投资的背景与工具认知 任务5.2 熟悉Python的基本语法 任务5.3 掌握金融数据的常用处理方法 第二部分 个人理财分项管理 项目六 现金资产与负债管理 任务6.1 现金资产与负债管理基本认知 任务6.2 现金资产与负债管理工具 任务6.3 现金资产与负债管理方案制订 项目七 消费信贷管理 任务7.1 住房消费信贷管理 任务7.2 汽车消费信贷管理 项目八 家庭风险保障管理 任务8.1 家庭风险保障管理基本认知 任务8.2 家庭保险需求分析 任务8.3 家庭风险保障管理方案制订 项目九 家庭投资资产配置 任务9.1 个人（家庭）资产配置的背景认知 任务9.2 个人（家庭）投资资产配置的原理认知 任务9.3 个人（家庭）资产配置方案的评价指标 项目十 子女教育金管理 任务10.1 子女教育金管理基本认知 任务10.2 子女教育金管理方案制订 项目十一 家庭税收筹划 任务11.1 家庭税收筹划基本认知 任务11.2 税收政策影响分析 任务11.3 税收筹划方案的制订 项目十二 退休养老金管理 任务12.1 退休养老金管理基本认知 任务12.2 退休养老金管理工具选择 任务12.3 退休养老金管理方案制订 项目十三 财富保全与传承管理 任务13.1 财富保全与传承基本认知 任务13.2 财富保全工具认知和方案制订 任务13.3 财富传承工具认知和方案制订