数字化转型、绿色金融与银行绩效

商业银行发展绿色金融是积极承担社会责任的重要表现，然而我国商业银行发展绿色金融普遍面临成本较高、经营收益较低的问题，导致银行商业模式不可持续。本文通过理论分析和实证方法论证检验了数字化转型赋能绿色金融的影响机制，通过改善银行绿色金融经营绩效，提升银行发展绿色金融的内生动力。

目 录 引 言 001 一、本书背景与意义 002 二、相关文献综述 007 三、主要内容与研究方法 019 四、创新点与不足 023 第一章 理论基础与机理分析 027 第一节 相关理论概述 028 一、绿色金融发展的经济学解释 028 二、数字化转型赋能的金融创新演进 030 三、商业银行发展绿色金融的必然趋势 032 第二节 绿色金融发展与商业银行经营绩效的关系 035 第三节 数字化转型对商业银行绿色金融绩效的影响机理 037 第四节 商业银行财务盈亏的平衡机制 039 一、基于信贷平均成本不变假设的推导分析 040 二、基于信贷规模不经济假设的推导分析 045 三、基于贷款规模经济假设的推导分析 051 第二章 发展进程与事实特征 057 第一节 绿色金融发展的起点与困境 058 一、绿色金融与生态文明建设 058 二、绿色金融发展现状与主要矛盾 059 三、绿色金融与商业银行经营绩效的现实考察 062 第二节 数字化转型的特征事实 064 一、数字化转型与科技创新 064 二、商业银行数字化转型发展现状 067 三、数字化转型与绿色金融的关联内涵 070 第三节 数字技术赋能商业银行绿色金融的实现路径 071 一、大数据改善数据获取能力 072 二、区块链提升数据安全能力 072 三、人工智能增强数据分析能力 073 四、云计算提高数据处理能力 074 第三章 绿色金融发展水平和数字化转型水平的测度 077 第一节 商业银行绿色金融发展水平的度量 078 一、度量方法 078 二、绿色信贷余额与绿色信贷占比的描述性统计分析 080 三、MSCI ESG指数与彭博ESG指数环境评分的描述性统计分析 082 第二节 商业银行数字化转型指标的构建 087 一、构建方法 087 二、文本挖掘法构建指数的描述性统计分析 090 三、主成分分析法构建指数的描述性统计分析 092 四、等效替代法构建指数的描述性统计分析 094 第四章 绿色金融对商业银行短期经营效益影响的实证分析 097 第一节 场景设定与研究假设 098 一、绿色信贷与商业银行经营效益 098 二、数字化转型与商业银行经营效益 098 三、数字化转型与商业银行绿色信贷效益 099 第二节 研究设计 100 一、构建调节效应模型 100 二、变量说明 101 三、数据来源和描述性统计分析 102 第三节 实证检验和结果分析 104 一、实证结论 104 二、内生性检验 107 三、稳健性检验 111 第四节 作用机制 114 第五节 门槛效应分析 116 第五章 绿色金融对商业银行长期经营效率影响的实证分析 119 第一节 场景设定与研究假设 120 一、绿色金融与商业银行经营效率 120 二、数字化转型与商业银行经营效率 120 三、数字化转型与商业银行绿色金融效率 121 第二节 研究设计 122 一、构建中介效应模型 122 二、变量说明 124 三、数据来源和描述性统计分析 126 第三节 实证检验和结果分析 128 一、实证结论 128 二、内生性检验 131 三、稳健性结论 134 第四节 对数字化细分维度的进一步研究 136 第六章 绿色金融对商业银行社会效益影响的实证分析 141 第一节 场景设定与研究假设 142 一、绿色信贷与商业银行社会效益 142 二、数字化转型与商业银行社会效益 142 三、数字化转型与商业银行绿色信贷社会效益 143 第二节 研究设计 144 一、构建调节效应模型 144 二、变量说明 145 三、数据来源和描述性统计分析 146 第三节 实证检验和结果分析 147 一、实证结论 147 二、内生性检验 149 三、稳健性检验 152 第四节 作用机制 155 后记 157 一、研究结论 158 二、对策建议 159 三、未来展望 166 参考资料 168