资产为本:产业金融的理论与实践

高质量发展是全面建设 社会主义现代化国家的首要 任务，金融要为经济社会发 展提供高质量服务。而产业 金融是金融机构为特定产业 提供金融服务的活动，正是 金融服务实体经济的生动体 现。 本书是一家金融机构的 从业者基于专业化实践经验 的集体创作，是聚焦一个特 定产业持续开展专业化金融 实践的经验总结和理论归纳 。 与大型金融机构相比， 中小金融机构在资源禀赋方 面存在劣势，因此中小金融 机构实现长期价值的发展路 径在于专业化。实现专业化 的方法有很多，本书介绍的 是一种产业金融机构聚焦于 特定产业、通过持续提升专 业能力从而构筑差异化竞争 优势的“行业专业化”的方法 论。在践行这一方法论的过 程中，关键的着力点在于资 产。产业金融机构需要聚焦 于资产，进行风险管理体系 构建、专业能力构建、资产 价值管理体系构建、产业生 态圈构建以及文化建设和组 织建设。 本书试图说明一个朴素 的道理：一家金融机构扎根 于一个特定的行业，通过专 业能力的长期积累和产业生 态的持续构建，可以为行业 客户提供特色化的高质量金 融服务、可以体现独特社会 价值。在当前强调金融业服 务实体经济和推动经济高质 量发展的大背景下，希望本 书可以为读者呈现一条对金 融机构而言可供参考的专业 化发展路径。

第一章 产业金融的意义和价值 第一节 中小金融机构发展的环境、定位与现状 (一)中小金融机构的发展和生存环境 (二)中小金融机构的定位、误区及现状 第二节 关于中小金融机构价值实现路径的探讨 (一)中小金融机构价值实现的可选路径 (二)中小金融机构行业专业化的空间和机会 第三节 产业金融的含义、特征和价值 (一)产业金融的含义和特征 (二)产业金融的优势和价值 第二章 基于行业专业化的金融专业化 第一节 来自信息不对称的挑战 (一)信息的价值 (二)产业金融机构的“信息差 (三)产业金融机构消减信息不对称的掣肘 第二节 消减信息不对称的策略选择 (一)以信用为主维度的策略探讨 (二)以行业为主维度的策略探讨 第三节 以专业化消减信息不对称 (一)产业金融机构的专业化是基于行业专业化的金融专业化 (二)以专业化消减信息不对称的实现方式 第三章 以专业化能力构筑差异化优势 第一节 差异化优势来源于专业化能力 (一)如何“从零到一”构建行业认知 (二)如何利用行业认知构筑差异化优势 (三)如何保持和重塑差异化竞争优势 (四)如何将差异化优势迁移到新的细分领域 (五)差异化优势来源于专业化能力 第二节 专业化战略的取舍与选择 (一)专业化成长的路径选择 (二)专业化道路上的“曲折 (三)有所为有所不为 (四)主动构建产业生态圈 第三节 专业化战略的若干启示 (一)专业化战略的内涵提炼 (二)专业化战略的内在要求 (三)专业化战略的实施原则 (四)专业化战略的实施路径 (五)专业化战略的实施保障 第四章 基于专业能力的风险可控 第一节 基于专业化战略的风险管理理念 (一)风险与风险管理理念 (二)战略定位决定风险管理理念 (三)专业化战略下的风险管理理念 第二节 聚焦资产的专业化风险管理体系 (一)聚焦于资产的原因 (二)聚焦资产构建专业化风险管理体系 (三)将专业化风险管理体系融入经营 第三节 通过专业能力实现风险可控 (一)专业化风险管理体系的能力支撑