商业银行经营管理原理与实务 第3版

唐士奇，1957年出生，四川人。曾任中国银行四川省分行办公室秘书科科长，交通银行成都分行资金计划处副处长，中国光大银行成都小天竺支行行长。现任北京师范大学珠海分校金融研究所所长，广东省金融学专业实践教学基地项目负责人，珠海市金融改革发展“十三五”规划课题负责人，重量大学生创新创业项目负责人。兼任珠海市金融学会专家委员会副主席，珠海市经济发展促进会专家委员会副主席，珠海市理财规划师协会总顾问，广东省高校经济学教学指导委员会委员。

第1章 现代商业银行导论1
1.1 现代商业银行的性质与功能 4
1.2 现代商业银行的构架与类别 9
1.3 现代商业银行经营管理的三大原则 12
1.4 现代商业银行的经营特点与运行机制 13
第2章 现代商业银行资本 16
2.1 现代商业银行资本概述 17
2.2 现代商业银行资本的构成与功能 22
2.3 国际准则与稳健经营 25
2.4 现代商业银行资本管理 37
第3章 现代商业银行负债 44
3.1 现代商业银行负债概述 45
3.2 现代商业银行存款负债 46
3.3 现代商业银行其他负债 51
3.4 现代商业银行负债成本管理 53
第4章 现代商业银行现金资产 58
4.1 现金资产概述 59
4.2 在中央银行的存款 61
4.3 现金资产与流动性预测 62
第5章 现代商业银行信贷资产 66
5.1 信贷的内涵和外延 67
5.2 贷款的基本类别 70
5.3 贷款的政策与程序 73
5.4 贷款的定价 76
5.5 贷款的质量评价 81
5.6 问题贷款的预警和处置 83
第6章 现代商业银行证券资产 89
6.1 银行证券资产概述 91
6.2 银行证券投资收益与风险 92
6.3 银行证券投资的一般策略 97
6.4 银行业与证券业的融合 99
第7章 现代商业银行资产负债管理 103
7.1 商业银行资产管理理论 105
7.2 商业银行负债管理理论 107
7.3 商业银行资产负债综合管理理论 109
7.4 商业银行资产负债表管理 110
第8章 现代商业银行中间业务 113
8.1 中间业务概述 117
8.2 中间业务类别 121
8.3 中间业务管理 126
8.4 商业银行理财新规 137
第9章 现代商业银行国际业务 145
9.1 商业银行国际业务概述 147
9.2 国际存款业务 149
9.3 国际结算业务 150
9.4 外汇交易业务157
9.5 国际贸易融资161
9.6 涉外信贷业务164
9.7 国际债券业务 165
9.8 “走出去”的银行业务 165
9.9 “双循环”下的银行发展策略 168
第10章 绿色金融与现代商业银行 175
10.1 绿色金融概述 177
10.2 我国绿色金融工具 179
10.3 国外商业银行绿色金融业务 180
10.4 我国商业银行绿色金融发展面临的挑战 183
10.5 促进商业银行绿色金融发展的基本路径 185
第11章 金融科技与现代商业银行 188
11.1 金融科技概述 189
11.2 大数据商业银行应用场景 193
11.3 云计算商业银行应用场景 196
11.4 区块链商业银行应用场景 198
11.5 人工智能商业银行应用场景 200
11.6 5G商业银行应用场景 203
11.7 物联网商业银行应用场景 205
11.8 商业银行金融科技应用趋势 207
第12章 数字金融与现代商业银行 210
12.1 数字经济概述 211
12.2 数字金融概述 212
12.3 数字银行 214
12.4 数字货币 218
第13章 现代商业银行财务分析 223
13.1 商业银行财务报表分析方法 225
13.2 非财务因素分析方法 239
13.3 商业银行盈利能力综合分析 249
第14章 现代商业银行风险管理 260
14.1 商业银行风险管理概述 262
14.2 信用风险 262
14.3 市场风险 266
14.4 流动性风险 268
14.5 操作风险 270
14.6 商业银行风险监管科技 272