美国债券保险监管制度研究

本书以美国债券保险监管制度为研究对象，以债券保险的信用维护功能为线索，对债券保险监管的理论基础、基本原则、监管体制、审慎监管和产品监管进行系统研究，挖掘其中问题、进行理论分析并提出解决思路。

姜沅伯，男，1989年5月生，山东青州人，中国政法大学破产法与企业重组研究中心研究员，法学博士，美国加州大学洛杉矶分校(UCLA）访问学者，研究方向：证券法、破产法、公司法。深入参与上市公司治理准则、证券发行注册制、虚假陈述民事责任制度等多项证券市场重大制度改革与课题研究工作，在《证券法苑》《中国金融》《清华金融评论》《证券法律评论》等刊物发表论文多篇。

引言
一、研究背景与意义
二、研究现状与局限
三、研究内容与重点
四、研究路径与方法
第一章 债券保险的性质功能、监管失灵与整体风险
第一节 债券保险的概念与性质
一、债券保险的概念
二、债券保险的法律性质
三、债券保险与相关概念的辨析
第二节 债券保险的信用功能
一、信用理论与信用风险
二、固收证券的信用属性与信用风险——以ABS为例
三、债券保险的信用支持功能
第三节 债券保险监管制度的失灵
一、债券保险监管制度的现有框架
二、债券保险监管制度的效用缺损
第四节 债券保险市场的整体风险
一、美国保险业的整体风险有限
二、债券保险的巨大风险性
第二章 债券保险监管的基本原则
第一节 债券保险监管制度的理论基础
一、公共利益：债券保险的市场失灵
二、制度变迁：债券保险发展的制度需求
三、金融脆弱性：金融市场的危机根源
第二节 债券保险监管制度的价值取向
一、自由与监管：适度监管是法律的立场
二、公平与效率：保障公平是法律的根本
第三节 维护市场整体秩序与安全
一、社会整体经济利益观
二、整体秩序与安全的价值
三、整体秩序与安全的实现——审慎监管
第四节 保护金融消费者权益
一、金融消费者的内涵、特征与保护意义
二、债券保险消费者的范围与倾斜保护原则
三、债券保险消费者的权利与保护方式
第三章 债券保险监管体制
第一节 各州监管的成本与收益失衡
一、起源：联邦与州的权力纷争
二、弊端：分州监管成本过高
三、根源：动机与能力的不匹配
第二节 联邦监管改革无法防控债券保险整体风险
一、系统重要性金融机构监管的范围狭小
二、联邦保险办公室的职权虚弱
第三节 保险监管体制的他国经验
一、英国的国家监管趋势
二、德国的国家监管趋势
三、澳大利亚的国家监管趋势
四、IAIS的监管体制原则
第四节 应当加强债券保险的联邦监管权
一、联邦证券监管权的强化
二、联邦银行监管权的强化
三、赋予FIO监管权的理由与举措
第四章 债券保险定性审慎监管制度
第一节 债券保险集团化及其监管困境
一、金融经营的集团化
二、金融监管的集团化
三、债券保险集团的监管难题
第二节 债券保险定性监管的补正
一、定性审慎监管的基本要义
二、定性审慎监管的必要性——基于两个司法案例
三、定性审慎监管问题纠偏
第三节 债券保险风险传染防控——业务分离
一、金融集团内部风险传染问题
二、金融集团“防火墙”制度
三、债券保险机构的业务隔离
第五章 债券保险定量审慎监管制度
第一节 风险资本监管要求
一、《巴塞尔协议》的风险资本监管经验
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