监管政策变迁背景下商业银行理财产品创新研究

《监管政策变迁背景下商业银行理财产品创新研究》研究监管政策变迁背景下商业银行理财产品模式创新的演变，在将重大监管政策因素纳入商业银行理财产品收益率影响因素的基础之上，寻找理财产品模式创新的经验证据以及监管政策效应的经验证据；基于定性分析和定量研究，以及2018年资管新规及其过渡期的逻辑，提出商业银行理财产品或业务的转型和发展的政策建议。

第一章 导论
第一节 研究背景与研究意义
一、研究界定
二、研究背景
三、研究意义
第二节 研究目标和研究方法
一、研究目标
二、研究方法
第三节 研究框架和技术路线
第四节 创新之处

第二章 文献综述和理论基础
第一节 文献综述
一、商业银行理财产品收益率影响因素文献综述
二、商业银行理财业务监管政策变迁文献综述
三、商业银行理财产品模式创新文献综述
第二节 理论基础
一、资产定价相关理论
二、期限结构相关理论
三、金融创新相关理论
四、金融抑制相关理论
五、金融监管相关理论
第三节 本章小结

第三章 商业银行理财业务发展和监管政策变迁
第一节 资管行业发展概况
一、2008年之前：公募基金主导资管行业
二、2008-2012年：银信合作推动资管行业发展
三、2012-2017年：“大资管”和多层嵌套
四、2018年之后：资管新规和统一监管
五、资管业务中商业银行理财产品的通道
第二节 商业银行理财业务发展和监管政策变迁
一、发展历程
二、快速发展的原因分析
三、监管政策变迁和重大政策核心要点

第四章 监管政策变迁背景下商业银行理财产品收益率影响因素分析
第一节 研究背景
第二节 样本选择、指标选取和描述性统计
一、样本选择
二、指标选取
三、描述性统计
第三节 门限回归方法和模型设计
一、门限回归模型
二、模型设计
第四节 实证结果和回归分析
一、国有大型银行模型
二、股份制银行模型
三、城市商业银行模型
四、农村商业银行模型
第五节 非保本理财产品收益率（FBY）和保本理财产品收益率（BBY）的逻辑关系
一、四种类型银行
二、基于EG-ADF模型的长期关系检验
三、基于误差修正模型（ECM）的短期关系检验
第六节 模型总结

第五章 监管政策变迁背景下商业银行理财产品模式创新演变
第一节 2009年12月规范银信合作的信贷资产出表前后
一、早期的合作模式
二、合作模式演变和产生原因
三、产生原因
第二节 2010年8月规范银信合作理财业务前后
一、进一步规范银信合作理财
二、规避72号文和信托公司净资本管理办法的创新
三、其他创新模式
第三节 2013年4月规范理财投资运作前后
一、券商资管和基金子公司
二、券商资管、基金子公司加入后的商业银行理财创新
三、银监会8号文的核心内容及影响
四、参与“非非标”资产的创新
第四节 2018年资管新规之前商业银行理财产品体系
一、依据投资资产分类
二、依据客户类型分类
第五节 本章小结

第六章 监管政策变迁背景下商业银行理财产品模式创新的经验证据
第一节 研究思路
一、研究对象选取
二、不同类型银行创新效应差异的思考
三、不同政策效应期创新效应差异的思考
四、模型设定的思考
第二节 不同类型银行理财产品创新效应差异的检验
一、数据来源
二、指标选取和变量定义
三、描述性统计
四、回归结果分析
五、模型总结
第三节 不同政策效应期理财产品创新差异检验
一、数据来源
二、指标选取和变量定义
三、描述性统计
四、回归结果分析
五、模型总结
第四节 本章小结

第七章 2018年资管新规的政策效应及影响
第一节 资管新规前商业银行理财存在问题与风险分析
一、刚性兑付风险
二、期限错配和流动性风险
三、多层嵌套风险
四、信用风险和信息不对称风险
第二节 资管新规和理财新规的核心内容
一、资管新规的总体思路
二、资管新规和理财新规的核心内容
第三节 资管新规对商业银行理财业务的影响分析
一、资管新规政策效应的描述性统计
二、资管新规政策效应的实证分析
三、收益率降低原因和产品模式影响
四、资管新规对不同类型银行的影响

第八章 商业银行理财业务转型发展与政策建议
第一节 资管新规实施效果
一、资管新规实施进展
二、资管新规的局限性
三、资管新规的争议与矛盾
四、后疫情时代的资管行业现状
第二节 统一监管与资管行业发展政策建议
一、对中国资管行业统一监管的建议
二、后疫情时代对资管机构提升投资管理能力的建议
第三节 商业银行理财业务转型发展政策建议
一、转型发展方向
二、转型发展的政策建议
参考文献