金融智能投顾 初级

"本教材涵盖金融顾问所需的理财、基金、保险、商品、外汇 以及另类投资等大类资产的基本知识、投资逻辑、资产配置、相 应金融科技软件场景使用等知识和技能，以不同级别金融顾问的 应用实践为基础，全面阐述对应的工作方法和技术，尤其是根据 行业实用的金融科技软件有针对性地进行应用实训，以确保学生 快速掌握对应的技能，从而符合岗位要求。 本教材紧扣“统筹建设意识形态属性强的课程教材”的重点 建设要求，教材开发的专家成员重点针对相关专业核心课程，以 真实岗位场景、典型工作任务、金融科技软件应用技能、实训案 例等为载体组织教学单元，遵循职业教育教学规律和人才成长规 律，加强社会主义核心价值观教育，促进学生德技并修。 "

本书是“金融智能投顾(初级)职业技能等级证书”认证考核专用教材，涵盖金融从业者需掌握的理财、保险、投资规划、AI投顾等基本知识，也包括投资逻辑、资产配置、相应金融科技软件场景使用等岗位知识和技能，是针对高校金融岗位技术能力教育开发的实践性教材。 本书既可以作为“金融智能投顾(初级)职业技能等级证书”的配套培训用书，也可以作为本科院校、高职院校、中职院校等职业技能培养的教学用书。

第一篇 金融产品解析(初级)
第一章 个人或家庭理财概述
1.1 下定决心开始自己理财 004
1.2 财务独立 004
1.3 学习投资理财 005
1.4 设定个人财务目标及实行计划 006
1.5 养成良好的理财习惯 006
1.6 定期检视成果 007
1.7 投资理财必须了解的四个知识点 007
1.8 常见的理财与投资渠道 013
第二章 银行理财产品
2.1 银行理财产品概述 016
2.2 银行理财产品的构成要素 017
2.3 银行理财产品的分类 017
2.4 银行理财产品的运作 019
2.5 我国银行理财产品的新特征 020
2.6 购买银行理财产品的风险管理 027
第三章 股票市场
3.1 多层次的金融市场体系 036
3.2 证券市场主体 039
3.3 股票概述 042
3.4 股票发行 050
3.5 证券交易 055
第四章 债券市场
4.1 债券市场概述 064
4.2 债券的发行与承销 072
4.3 债券交易 074
金融智能投顾(初级)
第五章 证券投资基金
5.1 资产管理与投资基金 084
5.2 证券投资基金概述 087
5.3 证券投资基金的分类与重点基金的介绍 093
5.4 投资基金的监管 124
第六章 保险基础知识
6.1 保险概述 131
6.2 保险合同及主体 140
6.3 常见的保险合同形式 143
6.4 财产保险 147
6.5 人身保险 148
第二篇 科学规划应用(初级)
第七章 理财与投资规划概述
7.1 理财规划基本理论归纳 167
7.2 理财规划的主要类型及制定步骤 171
第八章 单项规划
8.1 教育规划 176
8.2 房屋规划 185
第三篇 AI投顾(初级)
第九章 金融科技在金融行业中的应用
9.1 金融科技的定义 209
9.2 金融科技主要分类 209
9.3 金融科技在金融业的主要应用方向 212
9.4 金融科技风险 218
第十章 金融科技在财富管理中的应用
10.1 客户智能服务 223
10.2 资产智能管理 231
参考文献