家业常青 信托制度在财富管理中的应用

我国财富管理市场崛起，个人财富管理需求蓬勃发展，金融机构纷纷布局财富管理业务蓝海。我国财富管理发展时间短，财富管理法律制度和工具不健全。信托制度是财富管理制度的重要组成部分，我国自改革开放重新引入信托制度，但是重点在于发挥信托的投融资功能，对于财富管理方面的应用较少。为了适应财富管理发展新时代的需求，结合财富管理重点需求，本书全面树立信托制度在财富保值增值、财富保护、财富传承等领域的应用，特别是在财富保护和财富传承领域，结合欧美日等国家地区的良好实践，为国内创新信托制度应用提供良好借鉴。本书以丰富的数据和详实的案例，系统性研究信托制度在私人财富管理方面的应用，为个人熟悉信托制度应用、金融行业服务客户以及政府部门完善信托法律体系提供参考。

袁吉伟，中国人民大学金融学硕士，注册金融风险管理师，现任光大信托研究院研究员，中国信托业协会全员培训讲师，新浪财经意见领袖专栏撰稿人，专注资产管理、财富管理研究，著有《资管新时代与信托公司转型》，合著《资金信托理论与实务》，参与编著《中国信托业市场报告》《中国信托业发展报告》《非标资产管理业务的金融创新与风控实务》，曾在《上海证券报》《金融时报》《经济与管理研究》《中国金融》等报纸期刊发表研究文章近百篇，建立个人公众号《资管观察》。

财富管理与信托制度篇
第一章 理解财富及财富管理3
第一节 洞悉财富3
第二节 认知财富管理7
第二章 认识信托制度12
第一节 信托制度的内涵12
第二节 信托制度的功能15
第三节 信托的分类16
财富保值增值与信托制度应用篇
第三章 信托产品投资策略21
第一节 信托产品与各类资管产品比较分析21
第二节 固定收益类信托产品投资策略27
第三节 权益投资类信托产品投资策略49
家业常青信托制度在财富管理中的应用2
第四节 混合类信托产品投资策略62
财富保护与信托制度应用篇
第四章 财富风险及财富保护规划73
第一节 财富面临的内外部风险因素73
第二节 财富保护工具选择80
第三节 财富保护规划策略85
第五章 婚姻风险、债务风险及信托制度应用88
第一节 婚姻风险及信托制度应用88
第二节 债务风险及信托制度应用98
第六章 特殊群体保护及信托制度应用105
第一节 老人保护及信托制度应用105
第二节 残障人群保护及信托制度应用 113
第三节 家庭子女保护及信托制度应用123
第七章 税收筹划与信托制度应用128
第一节 税收筹划的重要性128
第二节 税务筹划及信托制度应用130
第三节 信托节税注意事项133
第八章 财产管理与信托制度应用135
第一节 有价证券管理及信托制度应用135
第二节 保单管理及信托制度应用138
第三节 知识产权管理及信托制度应用145
财富传承与信托制度应用篇
第九章 规划财富传承155
第一节 财富传承的核心要义155
第二节 财富传承工具的选择158
第十章 遗嘱信托、生前信托及目的信托应用164
第一节 遗嘱信托应用164
第二节 生前信托应用179
第三节 目的信托应用187
第十一章 家族财富传承工具选择和应用192
第一节 家族财富传承的关键事项192
第二节 家族财富传承工具比较205
第三节 家族信托应用210
第四节 离岸家族信托应用233
第五节 家族办公室应用242
第六节 私人信托公司应用258
第十二章 慈善信托应用268
第一节 慈善传承目标与行动268
第二节 慈善捐赠工具比较274
第三节 海外慈善信托应用282
第四节 我国慈善信托应用286
参考文献293