商业保理疑难案件精解及胜诉实战指南

本书是作者深入整理研究，结合近期新法律、法规和监管政策，结合多年研究成果形成的实务著作。本书囊括了保理业务中常见多发的几乎所有重要法律问题，结合真实案例，对保理业务全流程每个环节可能存在的裁判观点、主要问题、防范策略、规范依据、解决方案建议进行类型化汇总和归纳，精准匹配并满足实操一线的阅读习惯，是保理领域律实务人士和关心商业保理法律问题人士的工具书，值得人手一本。

一、合同成立
法律适用
001合同法能否作为认定商业保理的法律依据？
002地方规范性文件能否作为判断商业保理是否成立的依据？
003能否直接用合同相对性原则以基础合同对抗保理合同？
004保理商无法证明交易真实性的，商业保理合同关系是否成立？
名为保理、实为借贷
005未有效转让真实应收账款，是否构成商业保理？
006缺乏真实基础交易的应收账款，是否构成商业保理？
007重复转让同一笔应收账款的，能否构成商业保理？
008在契约型基金中提供的资金通道业务，能否构成商业保理？
009为关税、增值税应收账款提供融资，能否构成商业保理？
二、合同效力
010保理商在P2P网贷平台上的放贷行为是否有效？
011保理商以低价向自然人出让保理债权是否有效？
012保理商销售理财产品、非法募集资金的行为，如何判断是否有效？（银保监会205号文后首例）
013没有牌照的保理商能否叙作商业保理，其行为是否有效？（有争议）
014基础合同因诈骗被判定无效，商业保理合同是否随之无效？
015全球疫情之下，应如何把握商业保理合同效力的判断标准？
016第三人以法定代表人名义对保理商作出的保证是否有效？
三、管辖的确定
一般问题
017保理商依据多份合同起诉的，如何确定案件管辖法院？
018在有追索权保理中，能否以基础合同、保理合同和担保合同分属不同合同关系为由分别审理？
019因一笔保理业务产生的多个诉讼，能否要求法院在一个案件中处理？
020保理纠纷涉及多重法律关系的，能否要求按保理合同确定管辖？
021保理商以保理合同提起诉讼，法院能否以基础合同确定管辖？
022保理合同与保证合同的管辖约定不同时，如何确定管辖法院？
023在保理合同纠纷中，如何适用原告就被告原则确定管辖法院？
024保理商单独起诉保证人的，如何按保证合同确定管辖法院？
特殊问题
025如何确定商业保理合同的合同履行地及管辖法院？
026保理商住所地发生变更，还能否依据协议管辖条款确定案件管辖？
027在暗保理中，能否以基础交易虚假为由提出管辖权异议？
028在票据保理纠纷中，保理合同约定的管辖条款能否优先适用？
029保理纠纷案件被正式受理前，债务人破产的，应否转至破产法院管辖？
030以房抵债引起的保理合同纠纷，是否适用不动产案件的专属管辖？
031基础合同约定的仲裁条款，对保理商能否产生约束力？
四、保理商的权利与义务
追索权
032债权人伪造债权转让通知的，保理商能否向其行使追索权？
033保理商在对债权人行使追索权时，能否放弃追究担保人责任？
034在有追索权保理中，保理商能否依据债务人承诺向其主张清偿责任？
反转让与求偿权
035保理商向债权人的反转让与向债务人的求偿权能否同时并存？
036保理商向债权人反转让应收账款，应具备哪些条件？
037债权人未付清回购价款的，保理商能否反转让应收账款？
038债权人不配合反转让的，保理商能否要求解除合同并主张相应费用？
注意义务
039保理商的审慎注意义务和业务审查范围如何确定？
040关联交易是否属于保理商审慎注意和审查义务范围？
041保理商未尽到审慎注意义务，是否能够免除保证人的责任？
其他权利与义务
042有追索权保理中，保理商能否要求债权人的股东承担赔偿责任？
043保理商能否追加债务人公司的专享股东承担连带责任？
044保理商向次债务人行使代位权需要满足哪些条件？
045所有权保留制度能否帮助保理商实现权利救济？
五、债务人的权利与义务
抵销权
046债务人能否依据基础合同的约定向保理商行使抵销权？
047债权人破产的，债务人能否依据基础合同向保理商行使破产抵销权？
抗辩权
048债务人收到保理商的债权转让通知后，能否以其他事由对保理商进行抗辩？
049在债转通知书上盖章，是否视为债务人预先放弃对保理商的抗辩？
050有追索权保理中，债务人股东出资条件未成就能否对抗保理商的主张？
051基础债权存在瑕疵的，债务人能否据此向保理商提出抗辩？
还款义务
052债务人与债权人通谋形成基础合同的，债务人能否据此对保理商抗辩？
053工程质量不合格的，债务人能否据此向保理商抗辩并拒付？
054保证人能否以公司决议无效为由，向保理商提出免责抗辩？
六、债权人的权利与义务
解除权
055保理商未提供保理融资款，债权人能否要求解除保理合同？
056债权人与保理商自愿提前解除商业保理合同的，还能否反悔、撤销？
撤销权
057债权人能否因保理融资款与债权金额差异太大，撤销债权转让行为？
058债务人空转资金形成的债权，债权人能否以虚构债权为由请求撤销？
回购义务
059暗保理业务中，保理商如何判断是否符合要求债权人回购的条件？
七、应收账款的转让与通知
转让
060约定不得转让的债权，能否叙作保理业务？保理合同是否有效？
061法律规定不得转让的债权，能否用以做保理业务？（有争议）
062未来应收账款的债权，如何才能做保理业务？
063保理商享有的应收账款质权，会不会因超过登记期限而自然消灭？
通知
064债权转让通知怎么才算合法有效通知债务人？应当具备哪些要件？
065保理商对应收账款已办理转让公示登记的，是否视为通知债务人？
066在债权转让通知上盖章时，债务人要注意哪些事项？
067经登记公示的应收账款，是否当然真实合法有效？
八、保理类型
正向保理与反向保理
068既有正向保理，又有反向保理，保理商如何向债权人、债务人行使权利？能否双重受偿？
有追索权保理与无追索权保理
069无追索权保理中，保理商如何才能对债权人行使追索权？
明保理与暗保理
070在隐蔽型有追索权保理中，未通知债务人时，保理商能否向债权人行使追索权？
071暗保理中未发生真实债权，能否成立合法有效的保理合同关系？
再保理
072再保理业务中，如何判断再保理商要求回购的条件和标准？
073再保理商应如何证明债务人付款条件已经成就，并行使权利？
074应收账款转让缺乏真实交易基础，再保理还能否成立？
九、票据保理
先票据、后保理
075只做票据贴现融资，是否构成保理关系？保理商如何才能行使追索权？
076票据保理下，债权人向保理商背书票据的，保理商如何行使票据权利？
先保理、后票据
077在先保理、后票据模式中，保理商应如何主张票据权利和保理债权？
078在票据保理业务中，保理商能否同时主张保理债权和票据权利？
十、供应链保理
一般规定
079什么是供应链保理？如何确定供应链保理下的还款责任？
080信用证融资形成的不良债权转让中，保理商能否依据原授信协议主张债权？
081债权人能否仅凭货物订单，向保理商申请保理融资？（订单保理业务注意）
池保理
082池保理融资业务中，保理商如何主张债权？（池保理业务注意）
083保理池中的应收账款不真实，保理资产收益权能否转让融资？（注意红线）
工程保理
084工程保理中，什么样的建设工程价款债权能够用来做保理业务？
085保理商受让工程价款后，能否向发包人行使优先受偿权？
十一、保理余额与保理专户
保理余额
086保理商应如何处理保理回款的余额，不同业务模式下余额的处理有无区别？
087保理业务中的“砍头息”能不能获得法院支持？
088保理商向债权人主张溢价回购款，法院如何处理？（主张溢价回购款的详细条件）
保理专户
089债务人向约定保理专户之外的账户还款的，是否合法有效？
090债务人向保理专户中重复付款的，保理商应否返还？
091因政策变化需缴纳额外税费，保理商能否主张免除？（以保理信托计划为例）
十二、权利冲突与解决
一般问题
092保理商从债权人和债务人处受偿的金额，能不能超过保理债权？
093在有追索权保理中，原有债务和转让债权的数额不一致的，法院会如何处理？
094在有追索权保理中，债权人未回购的，保理商能否要债务人承担清偿责任？
095在有追索权保理中，保理商起诉债权人但未获清偿的，还能否再起诉债务人？
096在无追索权保理中，保理商能不能要求债权人承担补充责任？
特殊问题
097债务人未偿还保理融资款时，保理商能否直接向债权人主张债权？顺序如何确定？
098保理业务中，应收账款的质押权与应收账款的抵销权同时存在的，如何确定先后顺序？
099保理商的工程债权与实际施工人的法定债权冲突时，如何确定先后顺序？
100保理债权本金、利息、违约金，债务人应按什么顺序清偿？
十三、保全与执行
保全
101应收账款被冻结的，保理商是否可以实体权利人要求解除冻结？
102法院能否以银行对承兑保证金享有质权为由，排除保理商的执行？
103债权转让未有效通知债务人，应收账款被冻结的，保理商能否以债权人身份排除法院执行？
104保理商能否作为第三人，主张撤销在其保全标的物上设立的质权？
执行
105如何判断保理商享有民事权利，是否能够排除法院对应收账款的执行？
106以出口退税款做保理的，退税款专户被冻结，保理商能否排除执行？
107保理专户的保证金被冻结，保理商能否排除强制执行？（保理专户设置注意事项）
108债权人破产后，保理商能否通过执行程序主张权利？能否以应收账款权利人提出异议？
十四、刑民交叉
109保理商为资金需求方搭建融资通道，是否构成非法放贷？
110保理商构成非法放贷的，如何认定担保人的责任范围？
111债务人为骗取保理贷款而设立的抵押权是否合法有效？
112基础合同引起的刑事案件是否影响因保理合同引起的民事案件的审理？
113行为人虚构交易债权、骗取保理融资，应如何定性？（商业保理业务常见的12个刑事罪名及注意事项）
附录一：商业保理业务核心法律条文
附录二：商业保理业务法律汇编目录