智慧监管探索与实践

随着金融科技与金融业务日益深度融合，金融风险也呈现出新的态势，金融监管模式迫切需要转型，因此本书开展金融行业智慧监管的探索与实践。首先，介绍智慧监管的背景，分析金融监管发展阶段和国内外监管现状，提出建设智慧监管的实施路线图。其次，阐述监管生态的建设方案。结合政府机构、金融机构及监管机构数字化转型的迫切需求，通过数据互联互通，利用人工智能、大数据、云计算、区块链等技术，通过数据治理、数据平台等基础建设，实现金融机构日常监测、金融机构合规分析、不法机构和行为甄别、机器人流程自动化等应用实践，同时制定国产化技术应用、网络安全风险防范、数据安全等技术保障方案。最后，简述广东银保监局的落地实践情况，包括组织实施监管数据治理，建立监管信息系统标准，建设监管云项目和区块链的信息科技外包共享系统，并进行国产化信息技术的探索及实践。

裴光，男，汉族，1966年出生，经济学博士，经济学博士后，研究员。1989年8月至1998年11月在中国人民银行总行工作；1998年11月进入原中国保险业监督管理委员会工作，历任原中国保监会统计信息部副主任、派出机构部副主任（主持工作），稽查局局长，原黑龙江保监局党委书记、局长；2013年9月至2018年10月任原上海保监局党委书记、局长；2018年10月至2018年11月任广东银保监局筹备组组长；2018年11月至今任广东银保监局党委书记、局长。2017年当选党的十九大代表、上海市第十五届人大代表，2018年1月当选上海市第十五届人大常委；2018年末补选为广东省第十三届人大代表。

第一部分 政策理论篇
第一章 科技创新驱动下的金融监管
第一节 金融业务属性与科技属性深度融合
一、金融科技的应用情况
二、金融科技与监管科技的关系
第二节 科技驱动下的金融风险特征演变
一、金融风险新特征
二、金融发展对风险防控提出更高要求
第三节 新形势下金融监管的“三重价值”
一、落实国家安全政策,确保金融安全
二、加快数字化转型,提升公共管理效能
三、推进金融高质量发展,赋能实体经济
第二章 金融监管进入智慧监管阶段
第一节 金融监管发展历程
一、银行1.0与监管1.0：手工处理,传统监管技术
二、银行2.0与监管2.0：信息化,电子化处理
三、银行3.0与监管3.0：数据集中化
四、银行4.0与监管4.0：智能化,智慧监管和监管科技
第二节 监管科技国内外发展现状
一、境外对金融科技监管模式的探索
二、中国内地对金融科技监管模式的探索
三、境外在监管科技领域的应用实践
四、中国内地在监管科技领域的应用实践
第三节 智慧监管实施路线
一、智慧监管实施路线
二、粤港澳大湾区建设对于推进监管科技创新具有独特优势
第二部分 应用技术篇
第三章 监管生态
第一节 监管生态图谱
一、智慧监管需要建立监管生态
二、监管生态建设图谱
第二节 监管生态现状
一、金融机构的数字化转型
二、监管部门的数字化转型
三、政府部门的数字化转型:数字中国
四、智慧监管是数字化转型的必然趋势
第四章 智慧监管支撑技术
第一节 人工智能
一、概念
二、发展历程
三、技术分类
四、应用场景
五、结语
第二节 区块链
一、概念
二、发展历程
三、技术分类
四、应用场景
五、结语
第三节 云计算
一、概念
二、发展历程
三、技术分类
四、应用场景
五、结语
第四节 大数据
一、概念
二、发展历程
三、技术分类
四、应用场景
五、结语
第五节 5G技术
一、概念
二、发展历程
三、技术分类
四、应用场景
五、结语
第六节 物联网
一、概念
二、发展历程
三、关键技术
四、应用场景
五、结语
第七节 移动互联网
一、概念
二、发展历程
三、主要技术
四、应用场景
五、结语
第八节 量子技术
一、概念
二、发展历程
三、技术分类
四、应用场景
五、结语
第五章 智慧监管应用架构
第一节 监管数据治理
一、企业级数据治理发展现状
二、监管数据治理的背景、问题与目标
三、监管数据治理应用方案及预期效果
四、未来发展
第二节 监管数据平台
一、数据平台建设发展路径
二、监管数据平台现状、问题与目标
三、监管数据平台应用方案及预期效果
第三节 联动政府平台
一、政府平台发展现状及数字政府建设
二、监管及数字政府平台联动现状、问题及目标
三、监管及数字政府平台互联互通应用方案及预期效果
第四节 联动金融机构平台
一、背景和发展现状
二、监管及金融机构平台联动的问题及目标
三、监管及金融机构平台联动应用方案
第五节 金融机构日常监测
一、金融机构日常监测概念及现状
二、金融机构日常监测问题及目标
三、金融机构日常监测应用方案
四、金融机构日常监测模型及验证
五、未来展望
第六节 金融机构合规性分析
一、金融机构合规监管体系
二、金融机构合规性分析现状
三、金融机构合规性分析应用方案
四、监管政策翻译模型
五、未来展望
第七节 不法机构和行为甄别
一、不法机构和行为的定义和特征
二、不法机构和行为甄别的管理现状
三、不法机构和行为甄别应用方案
四、不法机构和行为甄别模型及验证
五、未来展望
第八节 基于区块链技术的风险防范
一、基于区块链技术的风险防范体系
二、金融领域基于区块链技术的风险防范情况
三、金融领域基于区块链技术的风险防范应用方案
四、未来展望
第九节 机器人流程自动化
一、机器人流程自动化应用概述
二、金融监管日常工作问题与目标
三、机器人流程自动化在金融监管中的应用方案
四、未来展望
第六章 智慧监管关键核心技术
第一节 信息技术自主可控
一、信息技术自主可控现状
二、信息技术自主可