个人理财 中级 2021年版

2021年版银行业专业人员职业资格考试统编教材说明: 由中国金融出版社出版、中国银行业协会银行业专业人员职业资格考试办公室编写的“银行业专业人员职业资格考试统编教材”为专享指定教材。 转自中国银行业协会官方网站有关2021年银行业专业人员职业资格考试的信息： 2021年银行业专业人员职业资格考试时间是： 上半年：6月5、6日（初级和中级）； 下半年：10月23、24日（初级和中级）。 一、报名时间 初级和中级职业资格考试报名时间为3月31日9：00至5月8日17：00（注：因新疆地区政策原因，新疆各考点城市报名暂缓开通，具体报名时间请关注后续公告）。 二、考试科目 初级和中级职业资格考试开设《银行业法律法规与综合能力》《银行业专业实务》2个科目。其中《银行业专业实务》下设《个人理财》《公司信贷》《个人贷款》《风险管理》《银行管理》5个专业类别。 三、考试大纲 考试大纲可在中国银行业协会网站（www.china-cba.net）和东方银行业高级管理人员研修院网站（www.china-cbi.net）查询。考试大纲是考试命题的依据，考试范围原则上不超出大纲范围，但不局限于教材内容。 四、辅导教材 银行业专业人员职业资格考试办公室根据《2021年银行业专业人员职业资格考试大纲》，组织编写2021版《银行业法律法规与综合能力》《个人理财》《公司信贷》《个人贷款》《风险管理》《银行管理》6个科目考试辅导教材，其中《个人理财》《银行管理》为初、中级分册，由中国金融出版社出版发行。 注意事项： 1.中国银行业协会银行业专业人员职业资格考试办公室是专享教材出版方，未授权任何单位和个人出版配套的辅导教材、习题集等资料。 2.关于增值内容。 2021年起，购买正版教材，可获得专享授权查看所购买教材的增值内容，包括考试大纲、法律法规备查库、修订法律动态关注等（内容将不断更新，请保持关注）。具体方法为：找到封底带有涂层的防伪二维码，刮开涂层，用微信扫描二维码即可。 请注意：为保障购买正版图书的考生的权益，二维码仅支持一台设备扫码，请在购买时注意涂层是否完好！ 为了保护消费者合法权益，请各位考生通过正规渠道购买正版教材，避免误用盗版教材，造成不良后果。 我社接受盗版举报，并认真处理。 反盗版举报电话：（010）63318908。 关于银行业专业人员职业资格考试的郑重声明 各会员单位、广大考生： 2019年上半年银行业专业人员职业资格考试报名工作已于3月11日启动，针对社会上一些不法分子以考试的名义，欺诈蒙骗考生的行为，为维护中国银行业协会、各会员单位和考生的合法权益，我会郑重声明如下： 一、中国银行业协会和东方银行业高级管理人员研修院官方网站为银行业专业人员职业资格考试指定报名系统。我会从未授权任何其他组织及个人以其他任何方式代为接受报名。 二、针对一些不法分子和个别培训机构以盈利为目的，开办所谓的“保过班”等通过不正当手段协助考生舞弊的行为，我会将一如既往配合公安机关依法侦处，同时依法保留向相关责任人和机构追究其他法律责任的权利。 三、中国银行业协会银行业专业人员职业资格考试办公室针对考试仅出版“考试统编教材”，未授权任何单位和个人出版配套复习要点解析、习题集等资料。 特此声明。 中国银行业协会 2019年3月13日

本教材主要针对商业银行理财中心、财富管理中心、私人银行部门的理财经理、客户经理、投资顾问等人员或有志于从事上述岗位工作的人员设计，其内容紧扣考试大纲，涵盖理财规划几大专业服务模块和综合理财规划的相关知识和技能。本教材的内容包括家庭收支和债务管理、财富保障与规划、教育投资规划、退休养老规划、投资规划、税务规划、财富传承规划、中小企业主理财规划、理财规划与客户关系管理、综合理财规划服务、理财规划书制作的标准和流程等十一个部分。

第一章 家庭收支和债务管理
第一节 家庭收支和债务管理信息的分类
一、家庭收入的分类
二、家庭支出的分类
三、家庭结余的分类
四、家庭资产和负债的分类
第二节 家庭收入支出表和资产负债表的制作
一、家庭收入支出表的制作
二、家庭资产负债表的制作
第三节 家庭收支和债务管理状况分析
一、家庭收支状况的分析
二、家庭债务管理状况的分析
第四节 家庭收支和债务管理的综合运用
一、家庭收支管理的综合运用
二、家庭债务管理的综合运用
第二章 财富保障与规划
第一节 财富保障概述
一、财富保障的意义
二、风险的基本概念
三、风险管理的基本概念
第二节 保险的基本概念与原理
一、保险的定义
二、保险的相关要素
三、商业保险的种类
四、保险的基本原则
五、保险合同及特征
六、保险的基本原理
七、保险规划的意义
第三节 保险的主要品种
一、人寿保险
二、年金保险
三、人身意外伤害保险
四、健康保险
五、财产保险
六、团体保险
第四节 财富保障规划与保险产品选择
一、财富保障规划的功能和目的
二、家庭寿险保障规划
三、家庭财险保障规划
四、配置保险产品需要注意的其他事项
第三章 教育投资规划
第一节 教育投资规划概述
一、教育规划的重要性
二、教育支出的特点
第二节 教育投资规划的工具
一、短期教育投资规划工具
二、长期教育投资规划工具
第三节 教育投资规划流程及出国留学投资规划
一、教育投资规划的流程
二、教育投资规划具体步骤分析
三、教育投资规划的原则
四、出国留学投资规划
第四章 退休养老规划
第一节 退休养老规划的重要性
一、社会老龄化趋势
……
第五章 投资规划
第六章 税务规划
第七章 财富传承规划
第八章 中小企业主理财规划
第九章 理财规划与客户关系管理
第十章 综合理财规划服务
第十一章 理财规划书制作的标准和流程
附录 全生涯理财规划案例