(2021新)银行业法律法规与综合能力(初.中级适用)/银行业专业人员职业资格考试专用教材

本书严格依据《银行业专业人员职业资格考试大纲》编写，考点全面，重点突出，题目精练，且双色印刷。实现了：（1）将教材变薄，备考更科学；（2）知识点习题，讲练更同步；（3）多种新增值，学习更有趣。

本书依据考试大纲编写，依照章节顺序，逐步细化考试内容。每章由要点导图、知识解读、同步自测、答案详解四部分组成。先整体，后局部；讲练结合。步步为营，扎实基础。同时提供在线题库、手机软件、视频课程、思维导图课件、备考QQ群等服务，构建科学备考空间。

第一章 经济基础知识............................1要点导图..............................1知识解读............................1第一节宏观经济分析............................1第二节行业经济发展分析............................5第三节区域经济发展分析............................6同步自测............................8答案详解............................9第二章 金融基础知识............................11要点导图............................11知识解读............................12第一节货币基础知识............................12第二节货币政策............................16第三节利息与利率............................18第四节外汇与汇率. ............................19同步自测............................21答案详解............................22第三章 金融市场.............................24要点导图............................24知识解读............................25第一节金融市场概述............................25第二节货币市场和资本市场............................27第三节我国金融市场组织体系............................30同步自测............................32答案详解............................33第四章 银行体系............................35要点导图............................35知识解读............................35第一节银行起源与发展............................35第二节银行业分类与职能............................36第三节银行体系的安全保障............................39同步自测............................41答案详解............................42第五章 存款业务............................44要点导图............................44知识解读............................45第一节个人存款业务............................45第二节单位存款业务............................47第三节外币存款业务............................49第四节其他存款业务............................49同步自测............................51答案详解............................52第六章 贷款业务............................54要点导图............................54知识解读............................55第一节个人贷款业务............................55第二节公司贷款业务............................57第三节票据业务............................62第四节保函、承诺等业务............................63第五节普惠金融............................64第六节绿色金融............................65同步自测............................67答案详解............................68第七章 结算、代理及托管业务............................69要点导图............................69知识解读............................69第一节支付结算业务............................69第二节代理业务............................73第三节托管业务............................74同步自测............................75答案详解............................76第八章 金融市场业务............................77要点导图............................77知识解读............................78第一节债券投资............................78第二节同业拆借............................80第三节外汇交易............................82第四节贵金属业务............................83第五节债券回购............................84同步自测............................85答案详解............................86第九章 投行业务............................88要点导图............................88知识解读............................88第一节债券承销............................88第二节银团贷款............................90第三节并购贷款............................91第四节财务咨询顾问............................91同步自测............................92答案详解............................93第十章 银行卡业务............................95要点导图............................95知识解读............................95第一节银行卡业务概述............................95第二节借记卡业务............................97第三节信用卡业务............................98第四节发展趋势............................100同步自测............................100答案详解............................101第十一章 理财与同业业务............................102要点导图............................102知识解读............................102第一节理财业务概述与管理............................102第二节同业业务............................105同步自测............................107答案详解............................108第十二章 银行管理基础............................109要点导图............................109知识解读............................109第一节商业银行的组织架构............................109第二节银行管理的基本指标............................113同步自测............................118答案详解............................119第十三章 公司治理、内部控制与合规管理............................120要点导图............................120知识解读............................121第一节公司治理............................121第二节内部控制............................124第三节合规管理............................125第四节内部审计............................126同步自测............................128答案详解............................129第十四章 商业银行资产负债管理............................130要点导图............................130知识解读............................130第一节资产负债管理概述............................130第二节资产负债管理的工具与策略............................132同步自测............................134答案详解............................135第十五章 资本管理............................136要点导图............................136知识解读............................136第一节概述............................136第二节巴塞尔资本协议与我国银行业资本监管............................137第三节商业银行的资本管理............................140第四节经济资本............................141同步自测............................142答案详解............................143第十六章 风险管理............................144要点导图............................144知识解读............................145第一节概述............................145第二节全面风险管理............................146第三节信用风险管理............................149第四节市场风险管理............................155第五节操作风险管理............................157第六节流动性风险管理............................158第七节声誉风险管理............................159同步自测............................160答案详解............................162第十七章 银行基本法律法规............................163要点导图............................163知识解读............................163第一节《中华人民共和国中国人民银行法》............................163第二节《中华人民共和国银行业监督管理法》............................165第三节《中华人民共和国商业银行法》............................167第四节《中华人民共和国反洗钱法》............................169同步自测............................171答案详解............................172第十八章 民事法律制度............................173要点导图............................173知识解读............................174第一节民法............................174第二节物权法和担保法............................179第三节合同法............................184第四节婚姻法和继承法............................188同步自测............................189答案详解............................191第十九章 商事法律制度............................192要点导图............................192知识解读............................193第一节公司法律制度............................193第二节证券与保险法律制度............................195第三节信托法律制度............................199第四节票据法律制度............................200第五节破产法律制度............................202同步自测............................206答案详解............................207第二十章 刑事法律制度............................209要点导图............................209知识解读............................210第一节刑法基本理论............................210第二节金融犯罪及刑事责任............................212第三节刑事诉讼............................219同步自测............................220答案详解............................221第二十一章 行政法律制度............................223要点导图............................223知识解读............................223第一节行政许可............................223第二节行政处罚............................225第三节行政强制............................226第四节行政复议............................228第五节行政诉讼............................229同步自测............................230答案详解............................231第二十二章 银行监管体制............................233要点导图............................233知识解读............................233第一节国际银行监管发展历史与主要监管体制............................233第二节我国的银行监管框架............................236同步自测............................238答案详解............................239第二十三章 银行监管目标、方法............................241要点导图............................241知识解读............................241第一节银行监管目标............................241第二节银行监管方法............................242同步自测............................245答案详解............................246第二十四章 银行自律与市场约束............................247要点导图............................247知识解读............................248第一节银行自律组织............................248第二节职业操守............................249第三节市场约束............................256同步自测............................258答案详解............................259第二十五章 银行业消费者权益保护............................260要点导图............................260知识解读............................260第一节银行业消费者权益保护概况............................260第二节我国银行业消费者权益保护的主要内容............................262第三节银行业金融机构社会责任............................264同步自测............................265答案详解............................265