银行新员工90天成长手册

本书以问答的方式，从十二个方面共计560个问题，介绍了银行基础知识、柜面业务、零售业务、公司业务、风险管理、商业银行法律法规、办公规范等内容，同时配有大量的业务营销实战案例，通过理论与实战的结合，一站式的构建了一名银行从业人员基本的知识体系。这本书不仅是一本覆盖面广，内容丰富的知识学习手册，也是一本建立正确价值理念的合规手册，更是一本建立良好职业目标的指导手册。本书通过90天成长轨迹记录、扫描二维码观看讲解视频、题库随讲随练等特色设计，即时掌握学员的学习进度、学习质量和学习效果，对银行新员工以及未来希望成为银行员工的学生来说具有极高的价值。

天津滨海农商银行滨银商学院 天津滨海农商银行于2007年12月24日经中国银监会批准设立，是一家国有控股混合所有制现代商业银行，是抢先发售在异地设立分支机构的农商银行，抢先发售发行符合巴塞尔Ⅲ标准二级资本债的商业银行，全国首批家信贷资产证券化试点农商银行之一。在英国《银行家》杂志公布的2020年全球1000强银行榜单中，按照一级资本排名，位列464位，国内银行第92位。 2019年10月30日，天津滨海农商银行成立了自己的企业大学——滨银商学院。滨银商学院肩负着天津滨海农商银行党委实施“人才兴行”战略的责任和发展使命，努力成为全行人才梯队建设的“发动机”，组织发展变革的“助推器”，努力在全行营造浓厚的学习氛围和具有滨农特色的培训文化。 按照“一年打基础、三年见成效、五年成标杆”的建设步骤，滨银商学院提出“项目品牌化、管理规范化、考评严格化、师资专业化、课程精品化、合作平台化、产品市场化”的“七化”建设举措，卓有成效地推动人才队伍建设。截至2020年11月，拥有内训师120余人，课程100余门，版权课程1门。滨银商学院的发展也得到了一定的认可和肯定，2019年、2020年获得全国好讲师系列大赛的“全国百强讲师”“全国优秀精品课程”“全国优秀讲师”“全国优秀企业大学”“重视人才发展很好企业奖”等奖项，获得2020年首届全国农信系统优秀课程评选大赛“优秀组织奖”及“很好课程奖”。滨银商学院打造的书课一体化“新员工90天成长培养项目”，是实现培训数字化转型的有力尝试，在第十二届企业数字化学习博奥奖中荣获“很好用户思维奖”。 滨银商学院将不断完善培训管理体系，努力成为管理规范、成效显著的企业大学，为把天津滨海农商银行建设成为“合规银行、智慧银行、价值银行”提供强有力的队伍保障和人才支撑。

第一章 基本知识 / 1
Day 1 银行印象 / 2
Day 2 银行业务及会计基础 / 7
Day 3 个人存款业务基础 / 12
Day 4 单位存款业务基础 / 18
Day 5 贷款业务基础 / 24
Day 6 法规学习：商业银行法（节选） / 26
Day 7 法规学习：会计法（节选） / 32
第二章 柜面业务 / 37
Day 8 柜员的一天 / 38
Day 9 经验分享：优秀柜员成长记 / 43
Day 10 现金业务——基本规定 / 48
Day 11 现金业务——人民币防伪 / 52
Day 12 现金业务——假币收缴 / 61
Day 13 案例学习：耐心服务化解假币风波 / 65
Day 14 现金业务——残损币兑换 / 68
Day 15 结算业务——结算票据 / 72
Day 16 结算业务——印鉴管理 / 78
Day 17 案例学习：未能识别假印鉴，银行难辞其咎 / 82
Day 18 结算业务——支付结算 / 85
Day 19 法规学习：票据法（节选） / 89
Day 20 法规学习：支付结算办法（节选） / 97
Day 21 案例学习：觊觎公款触刑律，铁窗漫漫恨终生 / 112
Day 22 挂失业务 / 114
Day 23 协助司法 / 118
Day 24 案例学习：通风报信导致罚款拘留 / 124
Day 25 对账管理 / 127
Day 26 印章管理 / 130
Day 27 凭证管理 / 133
Day 28 客户核实 / 136
Day 29 案例学习：为客户信息保密是银行员工的基本要求 / 141
Day 30 反洗钱业务——基本制度 / 143
Day 31 反洗钱业务——大额、可疑报告 / 146
Day 32 法规学习：反洗钱相关法律法规 / 150
Day 33 案例学习：银行管理存在漏洞，巨额资金被洗出境外 / 162
第三章 厅堂服务 / 165
Day 34 大堂经理——礼仪篇 / 166
Day 35 大堂经理——服务篇 / 173
Day 36 大堂经理——营销篇 / 177
Day 37 大堂经理——突发事件处理 / 180
Day 38 案例学习：大堂经理营销案例分享 / 187
Day 39 大堂经理智能柜员机操作 / 190
第四章 零售业务 / 194
Day 40 个人账户管理 / 195
Day 41 银行卡业务 / 199
Day 42 理财业务——基础知识 / 204
Day 43 理财业务——产品知识 / 207
Day 44 理财业务——风险管理 / 210
Day 45 理财业务——业务办理 / 214
Day 46 案例学习：“高息揽储”既害了自己也坑了银行 / 217
Day 47 理财业务——产品营销 / 219
Day 48 经验分享：优秀理财经理成长记 / 223
Day 49 理财业务——面对客户的“灵魂提问” / 230
Day 50 案例学习：尊重客户意愿，推荐合适的产品 / 233
Day 51 案例学习：理财经理营销案例分享 / 235
Day 52 个人电子银行业务 / 238
第五章 公司业务 / 241
Day 53 对公账户管理 / 242
Day 54 法规学习：人民币银行结算账户管理办法（节选） / 248
Day 55 法规学习：企业银行结算账户管理办法（节选） / 256
Day 56 对公现金业务 / 261
Day 57 对公网银业务 / 266
第六章 信贷业务 / 268
Day 58 客户经理入门 / 269
Day 59 个人授信——基本产品 / 272
Day 60 个人授信——特色产品 / 275
Day 61 个人授信——贷后管理 / 278
Day 62 个人授信——征信管理 / 281
Day 63 对公授信——基本产品 / 284
Day 64 对公授信——特色产品 / 290
Day 65 案例学习：授信审查案例分享 / 292
Day 66 经验分享：客户经理成长记 / 300
Day 67 案例学习：营销案例分享 / 304
Day 68 案例学习：绿色营销 / 308
Day 69 对公授信——贷前调查 / 311
Day 70 财务报表简析 / 321
Day 71 对公授信——贷后管理 / 326
Day 72 案例学习：给客户经理敲个警钟 / 333
第七章 国际业务 / 340
Day 73 国际业务基础概念 / 341
Day 74 基础外汇管理政策 / 344
Day 75 经常项目 / 347
Day 76 资本项目 / 351
Day 77 进口贸易结算和融资产品 / 354
Day 78 出口贸易结算和融资产品 / 358
Day 79 案例学习：国际业务营销案例分享 / 362
第八章 金融市场 / 366
Day 80 金融市场概况 / 367
第九章 风险管理 / 371
Day 81 风险管理概述 / 372
Day 82 银行风险防线 / 376
Day 83 合规建设 / 379
第十章 银行监管 / 382
Day 84 监管概况 / 383
Day 85 监管机构 / 386
Day 86 资本监管 / 390
第十一章 安全保卫 / 395
Day 87 安保知识 / 396
第十二章 办公规范 / 400
Day 88 公文写作及公文处理 / 401
Day 89 商务礼仪及工作要求 / 406
第十三章 扬帆远航 / 412
Day 90 “小白”升职记 / 413
《银行业从业人员职业操守和行为准则》 / 419