理解现代金融监管:理论、框架与政策实践

本书通过理论和实证分析，对金融监管的若干核心问题进行了系统阐述。全书共分九章。第1章对全书的背景、内容和定位进行了概览性介绍。第2～6章依次论述了金融监管的经典理论、模型框架、主体资格、作用边界和组织结构等基本问题，第7章讨论了长期中的金融监管动态均衡与路径选择问题，第8章分析了金融监管和宏观经济之间的内在关联和传导机制，最后一章对金融监管和货币政策之间的协调搭配进行了研究。

 

第1章 绪论
1.1 金融监管的理论脉络
1.2 金融监管的实践发展
1.3 金融监管的未来取向
1.4 本书的目标与定位
第2章 金融监管的理论基础
2.1 金融监管的必要性理论
2.1.1 市场不接近与金融监管
2.1.2 过度风险承担与金融监管
2.1.3 流动性保险与金融监管
2.1.4 金融脆弱性与金融监管
2.2 金融监管的利益分配理论
2.2.1 金融监管的寻租理论
2.2.2 金融监管的利益集团理论
2.2.3 金融监管的生命周期假说
2.3 金融监管的权力配置理论
2.3.1 金融监管的程序选择
2.3.2 金融监管的权力配置
2.4 金融监管的动态博弈理论
第3章 金融监管的模型框架
3.1 基本模型
3.2 模型扩展Ⅰ：民营金融机构的
3.2.1 关闭政策与监管边界
3.2.2 存款保险与监管边界
3.3 模型扩展Ⅱ：异质性金融机构与监管偏好
3.3.1 国有和私有金融机构的风险差异与很优监管边界
3.3.2 金融产业结构、监管偏好与很优监管策略
3.3.3 产业结构动态发展与很优监管路径选择
3.4 模型扩展Ⅲ：监管代理关系与监管者自利
3.5 模型扩展Ⅳ：多重监管与监管者竞争均衡
3.5.1 统一预算约束下的监管者竞争均衡
3.5.2 分离预算约束下的监管者竞争均衡
3.6 模型结论的相关政策启示
3.6.1 风险控制、贷款期权与监管政策选择
3.6.2 存款保险、道德风险与监管政策选择
3.6.3 金融产业结构特征与监管政策选择
3.6.4 监管者目标与监管代理关系
3.6.5 监管体制、预算分离与监管者关系
第4章 金融监管的主体资格：监管独立性问题
4.1 监管独立性的界定
4.1.1 管制独立性
4.1.2 监督独立性
4.1.3 机构独立性
4.1.4 预算独立性
4.2 监管独立性的衡量
4.3 监管独立性、金融稳定与金融效率
4.3.1 监管独立性与金融稳定
4.3.2 监管独立性与金融效率
4.4 监管独立性的影响因素
4.4.1 监管独立性与经济和制度发展
4.4.2 监管独立性与“政治俘获”
4.4.3 监管独立性与法律传统
4.4.4 监管独立性与规避监管博弈
4.5 监管独立性的制度安排
4.5.1 监管独立性与中央银行独立性：制度安排的争论
4.5.2 监管独立性与政治文化：制衡与兼容
4.5.3 监管独立性与政治控制和治理：使责任机制发挥作用
第5章 金融监管的作用边界：监管适度性问题
5.1 一般管制理论中的金融监管：存在很优的监管边界吗？
5.2 监管水平、监管偏好与很优金融监管强度
5.2.1 监管水平与监管偏好
5.2.2 监管水平与很优监管强度
5.2.3 监管水平约束下的监管动态路径
5.3 监管水平约束与金融监管强度的适度性
5.3.1 分析方法与逻辑命题
5.3.2 样本数据与变量说明
5.3.3 实证分析结果
5.4 监管水平约束与混业监管的渐进路径
第6章 金融监管的组织结构：体制合理性问题
6.1 金融监管体制的基本模式
6.1.1 机构型监管：高度专业化模式
6.1.2 功能型监管：动态适应性模式
6.1.3 目标型监管：“第三条道路”
6.2 主要国家金融监管体制的发展与演变
6.2.1 美国的金融监管体制
6.2.2 英国的金融监管体制
6.2.3 德国的金融监管体制
6.2.4 日本的金融监管体制
6.2.5 中国的金融监管体制
6.3 金融监管体制发展的进程与趋势
第7章 长期中的金融监管：动态均衡与路径选择
7.1 监管偏好的动态发展与金融监管的长期路径
7.2 稳定和效率综合权衡下的金融监管长期均衡
7.2.1 模型刻画
7.2.2 实际中的金融监管长期趋势：经验与理论契合吗？
7.3 开放发展背景下的金融监管长期路径与政策工具
7.3.1 渐进式金融开放中的金融监管：露马模型及其政策内涵
7.3.2 金融监管中的开放保护与国家控制：约束型长期路径中的政策工具
第8章 金融监管与宏观经济：波动与调控
8.1 经济周期与金融监管：顺周期性与逆周期而动
8.1.1 经济周期中的金融因素：基础文献梳理
8.1.2 顺周期性视野中的金融监管：微观审慎为什么失效
8.1.3 从微观审慎到宏观审慎
8.2 经济周期、监管压力与宏观审慎政策效果
8.2.1 相关文献基础
8.2.2 模型设定、估计方法与数据描述
8.2.3 实证分析与检验
8.2.4 主要结论与政策启示
8.3 金融创新条件下的金融监管与宏观经济
8.3.1 金融创新条件下的宏观经济运行
8.3.2 金融创新条件下的金融监管
8.3.3 进一步的讨论：金融创新究竟改变了什么
第9章 金融监管与货币政策：协调与搭配
9.1 宏观审慎监管与货币政策协调搭配的文献基础
9.2 宏观审慎监管与货币政策协调搭配的模型框架
9.2.1 家庭部门
9.2.2 企业部门
9.2.3 银行部门
9.2.4 政策部门
9.2.5 外部冲击
9.3 宏观审慎监管与货币政策协调搭配的模拟分析
9.3.1 参数校准与估计
9.3.2 脉冲响应函数
9.3.3 社会福利分析
9.4 主要结论与政策启示
参考文献