最高人民检察院第十七批指导性案例适用指引 金融犯罪

随着金融市场的不断发展变化，金融犯罪案件中的新情况新问题也不断出现，对检察机关办案能力提出了全新挑战。部分检察官在办理金融犯罪检察工作中存在不适应的问题，主要表现为认识金融新现象的能力不足、证据审查判断和组织运用的能力不足、金融刑事政策的把握能力不足。“一个案例胜过一打文件。”为了解决重点难点和争议点，高检院有针对性地发布了金融犯罪三个指导性案例，引导检察办案人员逐渐树立办理金融犯罪案件的理念，逐步提高办理金融犯罪案件的能力水平，更加游刃有余地应对金融犯罪案件办理中可能遇到的问题和困难，确保办案“三个效果”的有机统一。同时，这三个案例充分揭示了常见多发新型犯罪的行为本质，对于增强社会公众识别防范非法金融活动能力、提高金融机构和金融市场参与者的法治意识也具有积极意义。
指导性案例的生命在于应用，价值在于指导。检察官应当充分意识到指导性案例的意义和作用，从思想上弄清楚发布和应用指导性案例的重要意义，从实质上把握好指导性案例的要旨和指导意义，真正在具体实践中用足用好指导性案例，把指导性案例所蕴含的办案理念和方法融会贯通到金融犯罪案件的办理中，为服务保障防范化解金融风险提供优质的检察产品。案例具体内容虽然有所不同，但本质要求是一致的，就是要求检察机关履行好指控与证明犯罪的主导责任，更加准确地把握金融法律政策界限，实现惩治金融犯罪与保护金融市场健康发展的有机统一。
这批指导性案例的发布正好处在新冠肺炎疫情暴发的特殊时期，中共中央高度重视企业复工复产工作，企业融资面临严峻困难，金融支持复工复产尤为受到社会各界关注。为了统筹疫情防控和经济社会发展，中共中央和国务院有关部门出台了一系列金融服务政策，中共中央政法委等五部门也印发了《关于政法机关依法保障疫情防控期间复工复产的意见》，为稳定市场人心、提振市场信心、促进金融发展提供了重要指引和支持。准确地把中共中央和国务院有关部门在疫情防控期间的金融支持政策贯彻落实到检察工作中，精准把握法律政策界限，严格区分罪与非罪、此罪与彼罪、罪轻与罪重，引导企业依法融资、守法经营，是当前各级检察机关更好服务保障复工复产，检验金融犯罪检察工作成效的重中之重。指导性案例的发布，也是贯彻落实中共中央关于统筹抓好疫情防控和经济社会发展重点工作部署要求，助力战“疫”和企业复工复产的重要举措。各级检察机关在疫情防控期间要结合学习贯彻指导性案例，更好地发挥职能作用，有效保障各项金融支持政策落实到位，助力企业复工复产。

充分发挥案例指导作用 服务保障打好防范化解金融风险攻坚战
第一部分 优选人民检察院第十七批指导性案例及解读
杨卫国等人非法吸收公众存款案（检例第64号）
王鹏等人利用未公开信息交易案（检例第65号）
博元投资股份有限公司、余蒂妮等人违规披露、不披露重要信息案（检例第66号）
《优选人民检察院第十七批指导性案例》解读

第二部分 金融犯罪典型案例
朱某某等人非法吸收公众存款案
杨某某等人非法吸收公众存款案
睿某资产管理公司、王某非法吸收公众存款案
善某养老院非法吸收公众存款案
四川森某绿化园林工程有限公司、陈某书等
人非法吸收公众存款案
孙某、康某非法吸收公众存款案
何某莹等人集资诈骗、非法吸收公众存款案
李某某、程某某等人集资诈骗、非法吸收
公众存款案
陈某等人集资诈骗、非法吸收公众存款案
巩某海集资诈骗案
朱某某、陈某某集资诈骗案
何某、朱某某、王某某集资诈骗案
苏某来集资诈骗抗诉案
文某某、谭某某等人贷款诈骗案
王某、查某信用卡诈骗案
刘某海等人保险诈骗案
中某机械制造有限公司、卢某旺等人欺诈发行
债券、出具证明文件重大失实、非国家工作
人员受贿案
史某操纵证券市场案
聚某公司、黄某岳、辜某玲等人骗取贷款案
上海荣某国际贸易有限公司、于某某等人
逃汇案
林某明等人非法经营案
孙某某非法经营案
……
第三部分 金融犯罪重要法律文件及解读
第四部分 金融犯罪司法实务研究