监管科技 面向未来的监管变革

本书主要探讨了监管科技的理论基础，详细梳理了监管科技的技术支撑和应用场景，重点就“监管科技”这一新出现的监管理念、工具或方法进行深入细致的理论分析，从底层支撑技术和国际经验借鉴的角度提供丰富翔实的研究素材，并对金融科技发展可能面临的问题和发展趋势进行总结和展望，以期从微观角度描绘中国金融监管改革的未来。

尹振涛，山东青岛人，博士，副研究员，硕士研究生导师。现任中国社会科学院金融研究所法律与金融研究室副主任，兼任国家金融与发展实验室金融法律与金融监管研究基地秘书长。在《经济学动态》《国际经济评论》《中国人口科学》《中国金融》等核心期刊发表学术论文40余篇。出版学术专著2部，主持和参与多项省部级及国家社会科学基金项目。2014年荣誉“中国青年经济学人”称号，2016年荣获“第九届中国社会科学院优秀科研成果”三等奖。主要研究领域为金融监管、金融风险和金融科技等。

第一章 监管科技的理论基础1
第一节 监管科技的概念解析1
一、监管科技的定义2
二、相关概念的解析3
第二节 监管科技的运作机理7
一、监管机构8
二、金融机构8
三、科技公司9
第三节 监管科技的发展路径10
一、产生动因10
二、发展演进22
第四节 监管科技的优势意义27
一、主要优势28
二、发展意义30
第二章 监管科技的技术支撑33
第一节 云计算33
一、云计算的内涵33
二、云计算的关键技术33
三、云计算在监管科技中的作用37
第二节 大数据38
一、大数据的内涵38
二、大数据的关键技术39
三、大数据在监管科技中的作用46
第三节 区块链48
一、区块链的内涵48
二、区块链的关键技术49
三、区块链在监管科技中的作用55
第四节 人工智能56
一、人工智能的内涵56
二、人工智能的关键技术57
三、人工智在监管科技中的作用63
第五节 物联网64
一、物联网的内涵64
二、物联网的关键技术65
三、物联网在监管科技中的应用67
第三章 监管科技的域外发展与镜鉴72
第一节 各国监管科技概况分析74
一、英国75
二、澳大利亚79
三、美国82
四、新加坡85
第二节 监管科技应用的主要领域87
一、交易行为监控88
二、合规数据报送91
三、法律法规跟踪95
四、客户身份识别99
五、金融压力测试105
第三节 监管科技应用的企业案例106
一、美国代表性企业106
二、爱尔兰代表性企业108
三、澳大利亚代表性企业109
第四章 监管科技的国内发展与应用111
第一节 监管科技的国内发展现状与应用场景111
一、监管科技的国内发展现状111
二、监管科技的国内主要应用场景116
第二节 监管部门对监管科技的应用120
一、监控交易行为120
二、P2P风险监测预警130
三、金融创新的沙盒监管138
第三节 国内企业对监管科技的主要应用144
一、风险控制144
二、客户身份调查148
三、智能决策150
结语:面向未来的监管变革155
一、金融监管面临的冲击和挑战155
二、金融科技背景下的监管变革158
三、监管科技发展中的重点问题162
四、促进监管科技发展的政策建议165
参考文献168
后记176