出口信用保险从业指南

《出口信用保险从业指南》旨在为国际贸易和贷款交易的诸多参与者，包括律师和其他参与出口业务的专业人士提供从业人员指南。本书基于对ECA与出口商、银行和境外买方间的十多年的操作实践及研究而著。书稿尝试解释出口信用保险和保证的基本概念、历史变迁以及他们与国际贸易中使用的贸易和贷款合同的关系，也试图将不同材料以综合的方式组织起来，描述实际问题，并在必要时添加简短的理论解释，同时也试图直接表达要点，努力简化复杂的结构，为从业者提供一个有用的工具。

作者简介兹拉特科·萨尔奇克博士，英格兰和威尔士执业律师，职业生涯始于诉讼律师，之后在出口信用保险领域从业14年，从事高级法律顾问工作。萨尔奇克博士对出口信用保险的各个领域均有涉猎，曾多次参与电力、造纸、交通运输、电信、采矿和化工等行业出口信用交易的商业谈判，为该等交易设计交易架构；并一直致力于为贸易融资、结构融资及项目融资领域的各类交易缮制出口信用保险文件、提供咨询服务。译者简介黄强，1983年生，中共党员，北京市中策律师事务所高级合伙人，北京市律师协会保险法律专业委员会委员，中国出口信用保险公司理赔追偿部门签约服务律师。专职律师从业14年，有丰富的诉讼、非诉经验，在保险、房地产领域深耕多年。协助中国信保处理上千起理赔案件，受邀出席十余场中国信保各省分公司组织的客户培训会，为上千家外贸企业的代表提供了法律培训。袁杰，1992年生，湖北黄石人，北京理工大学国际法学硕士，北京市中策律师事务所律师。熟悉合同法、公司法、保险法、航天航空法等法律法规，处理过大量民商事诉讼仲裁业务。在《法制与社会》《中国航天》《空间碎片研究》《航天器环境工程》等期刊上发表数篇专业文章。刘航宇，1992年生，黑龙江哈尔滨人，黑龙江大学法学学士，英国斯旺西大学国际海商法硕士（LLM），北京市中策律师事务所律师。熟悉涉外保险、海事海商等领域法律事务，曾为多家外贸企业及航运企业提供常年法律顾问、外贸合同范本标准化、国际贸易仲裁、诉讼等法律服务。

目录第一部分  主旨、主体及风险1  本书主旨及基本术语1.1  关于本书1.2  基本术语2  出口信用机构和出口信用保险的用户2.1  ECA的地位2.2  目的2.3  官方支持2.4  ECA保险的用户2.5  “出口商”一词的含义2.6  “银行”一词的含义2.7  ECA保单的被保险人2.8  ECA保单的受益人3  政治风险和商业风险3.1  政治事件和商业事件的发生时间3.2  关于政治风险和商业风险的定义3.3  政治事件的定义3.4  商业事件的定义3.5  文件风险的免责3.6  文件风险与法律风险的区别3.7  风险评估程序3.8  政治风险的评估3.9  商业风险的评估第二部分  出口信用保险的类别4  短期、中长期和部分保险4.1  风险的基本分类4.2  短期信用交易的特征4.3  短期保险的特征4.4  短期ECA保险与国际规范4.5  中长期信用交易的特征4.6  中长期ECA保险的特征4.7  中长期ECA保险与国际规范4.8  项目融资交易的特征4.9  项目融资风险的特征4.10  项目融资风险承保与国际规范4.11  部分承保和不同比例承保4.12  部分承保4.13  政治风险和商业风险的不同承保比例4.14  认定为政治风险或商业风险的不同后果5  卖方信用保险5.1  卖方信用交易的分类5.2  卖方信用保险的5.3  卖方信用保险的类型5.4  短期卖方信用保险5.5  中长期卖方信用保险6  银行参与下的卖方信用保险6.1  出口商对外转让债权以及其在ECA保单项下的权利6.2  银行取得ECA保单项下权利后的地位6.3  出口商转让汇票和保单权利6.4  ECA保单项下银行地位的不充分6.5  汇票保险6.6  本票保险6.7  应收账款保险7  复杂交易下的卖方信用保险7.1  出口商涉及多方主体的保险7.2  出口商与上游卖方的合同保险7.3  出口商通过进口国中间商交易的保险7.4  出口商通过第三国中间商交易的保险7.5  出口商通过进口国的子公司交易的保险7.6  国内交易的信用风险承保困难7.7  由境外ECA承保国内贸易的信用风险的解决方案7.8  境外ECA提供给国内保险人的再保险7.9  全球保险7.10  出口商和境外子公司之间贸易的政治风险保险8  买方信用保险8.1  贷款目的和贷款支付8.2  贷款协议与贸易合同的分离8.3  买方信用保险的8.4  提供中长期买方信用保险的ECA要求8.5  ECA提供买方信用保险的其他要求8.6  银行间贷款的买方信用保险8.7  向银团提供的买方信用保险8.8  买方信用保险和贷款参与8.9  买方信用风险和有出资的贷款次级参与8.10  买方信用保险和不出资的贷款次级参与8.11  跨国银行通过当地分支机构操作的买方信用保险9  其他类型的出口信用保险9.1  生产损失的保险9.2  生产损失的计算9.3  生产损失与卖方信用或买方信用联合的保险9.4  对银行的装运前保险9.5  合同保函或保证的保险9.6  公正和不公正的合同保函或保证履约请求的保险9.7  关联保函和保证的保险9.8  向出口商提供的背对背担保的保险9.9  保兑信用证保险9.10  OECD和欧盟规则的应用10  境外投资保险10.1  可能导致投资损失的政治事件10.2  有资格获得保险的投资10.3  投资项目的法律地位10.4  合格投资者10.5  优选承保金额10.6  承保比例和部分保险10.7  境外投资的保险期限10.8  保险费10.9  等待期10.10  索赔权转让10.11  赔偿10.12  被保险人投资者的义务11  出口信用机构直接贷款11.1  直接贷款的目的11.2  直接贷款的误解11.3  直接贷款的国际规则11.4  直接贷款的大力度优惠利率11.5  直接贷款的申请和要约11.6  由银行安排的直接贷款11.7  由出口商安排的直接贷款11.8  ECA对银行和出口商的追偿11.9  信用风险的保险费收取11.10  约束性援助第三部分  程序12  申请、要约、保单12.1  申请提供保险12.2  签发ECA保单的要约12.3  ECA保单13  保险费13.1  各种类型保险的不同保险费率13.2  计算保险费率的基本因素13.3  大力度优惠保险费率13.4  买方风险类别13.5  降低大力度优惠保险费率13.6  第三方付款保证13.7  降低技术13.8  通过提供担保增进风险信用13.9  担保及将保险费率降至大力度优惠13.10  提高保险费率13.11  保险费支付13.12  保险费成本转嫁给境外买方13.13  保险费率预估14  外国成分14.1  确定外国成分14.2  国家利益14.3  确定国家利益14.4  再保险的解决方案15  货币15.1  保险和货币风险15.2  以ECA所在国货币计价的合同15.3  以硬通货计价的合同15.4  以其他可兑换货币计价的合同15.5  当地货币计价的合同16  保密16.1  出口商、银行和境外买方之间的保密16.2  出口商、银行和ECA之间的保密16.3  ECA和境外买方之间的保密16.4  透明度要求16.5  ECA和再保险人之间的保密17  出口信用机构承保的信用款项支付之担保17.1  担保与ECA保险之间的差别17.2  针对同一风险的担保和ECA保险17.3  ECA承保出口信用交易中担保的效应17.4  合同初始阶段的担保17.5  担保和信用款项重新谈判17.6  实现担保17.7  担保的不确定性17.8  债权人协议中的担保17.9  准担保17.10  消极保证18  再保险18.1  ECA业务中的再保险18.2  ECA之间的再保险18.3  ECA之间的其他形式的合作18.4  ECA之间的共同保险18.5  ECA之间的并行保险18.6  单一ECA保险的外国成分比例18.7  ECA与私营再保险机构之间的再保险19  索赔和赔偿19.1  拒付通知、索赔和等待期19.2  等待期的利息支付19.3  被保险人向ECA转让信用债权的索赔19.4  转让索赔和转让合同的区别19.5  索赔的可转让性19.6  索赔的代位求偿19.7  实现担保和赔偿19.8  向ECA转让担保19.9  确认索赔19.10  赔偿范围19.11  赔偿方法19.12  有权索赔的当事方19.13  向ECA申请理赔的期限19.14  境外买方信用款项的重新安排和赔偿19.15  向境外买方索赔的争议20  追偿20.1  境外买方的类别20.2  向主权境外买方债务追偿20.3  ECA向主权买方追偿债务的方法20.4  巴黎俱乐部20.5  向公共买方追偿债务20.6  ECA向公共买方追偿债务的方法20.7  向私人买方追偿债务20.8  与私人买方的谈判20.9  单一债务追偿的双边谈判20.10  多数债权人参与的多边谈判20.11  境外买方的司法重组20.12  对境外买方的法律诉讼20.13  追偿费用的分摊20.14  追回金额的分配第四部分  法 律 框 架21  OECD《安排》和欧盟规则21.1  经济合作与发展组织（OECD）《官方支持出口信贷的安排》21.2  《安排》的适用21.3  预付款、当地费用等规定21.4  出口信用支付的最长期限21.5  本金和利息支付21.6  欧盟规则22  经济合作与发展组织的其他规则及国际制裁22.1  打击国际商业交易中的贿赂行为22.2  环境和社会影响22.3  审查潜在的环境和社会影响22.4  可持续贷款实践22.5  国际制裁23  出口信用保险特定标准条款23.1  损失补偿23.2  向ECA披露信息23.3  ECA发出要约后的风险增加23.4  履行贸易和贷款合同的许可23.5  贸易和贷款合同的变更23.6  风险增加的情况下被保险人的义务23.7  被保险人保留一定比例的非承保风险23.8  ECA标准条款的放弃和修改23.9  ECA保单的法律适用和管辖参考文献