中国现代金融体系战略研究 从"十三五"到2049

过去40年，伴随改革开放的历史机遇，中国金融体系改革取得显著成就，有力支撑了中国经济超常规的高速增长，推动了经济起飞而进入中等收入经济体。当前，中国已迈进“强起来”的新时代，经济进入高质量发展阶段，经济增长模式正在由要素驱动转向创新驱动，亟待与之相适应的现代金融体系更好地建设与发力，培育和发展有国际竞争力的产业支持新阶段的创新与增长，提升实体经济发展能力和水平，支持中国经济在长期可持续发展中经受跨越“中等收入陷阱”的历史考验。未来30年，是中国进入中高收入阶段，实现“两个一百年”奋斗目标的关键时期，完善的现代化金融体系是现代化强国的重要标志之一，构建服务于现代化强国的现代金融体系势在必行。本书在40年金融改革成就基础上，总结“十三五”时期金融改革经验，立足中国面临“百年未有之大变局”的复杂内外部环境，在迎接万物互联的信息时代、迈向高收入国家行列的现实背景下，围绕中央提出的“构建现代金融体系”战略目标，勾画面向2049的中国现代金融体系框架。基于理顺政府与市场的关系，从优化资源配置、建设现代金融市场体系、改革金融机构体系、健全金融监管与调控、完善金融法律体系等方面，探讨如何构建商业性金融与政策性金融协调匹配的现代金融体系框架，提出了开放的市场导向型金融体系改革的实施路径，为实现“两个一百年”奋斗目标夯实基础经济制度，形成金融制度安排与金融服务的有效供给。

绪论走向2049的中国金融体系改革
第一章现代金融市场体系改革
第一节利率、汇率市场化改革
一、稳步推进利率市场化改革
二、进一步完善汇率市场化改革
三、汇率市场化深化改革路径
专栏一LPR的国际经验
第二节股票市场改革
一、股票市场的发展历程与现状
二、股票市场现存的问题
三、深化金融供给侧改革，完善股票市场改革路径
四、私募股权基金的积极探索
第三节进一步发展债券市场
一、债券市场改革与发展历程
二、债券市场发展存在的问题
三、完善债券市场发展的方向和路径
第四节非公开定向债务融资工具及其发展
一、非公开定向债务融资工具发展历程
二、非公开定向债务融资工具优势
三、非公开定向债务融资工具的未来发展
第五节现代金融市场体系构建路径
第二章金融机构体系市场化改革
第一节金融机构去行政化改革
一、金融机构市场化改革必然性
二、金融机构管理存在的问题
三、金融机构去行政化改革主要障碍
四、金融机构去行政化改革创新
专栏二银行业改革的试验田——民生银行的市场化运营经验
第二节中国银行业商业化改革
一、银行业转型发展的三个阶段
二、银行业商业化面临的八大挑战
三、中国银行业商业化改革深化路径
第三节非银行业金融机构的发展
一、非银行金融机构发展历程及现状
二、非银行金融机构的创新与风险管理
第四节新型金融的迅猛发展与挑战
一、我国新型金融的迅猛发展
专栏三阿里小贷
二、我国新型金融发展面临的挑战
三、我国新型金融未来发展战略
第三章政策性金融体系发展战略
第一节中国政策性金融体系的发展路径
一、当前我国政策性金融体系涉及的领域及业务范围
二、政策性金融领域和业务范围的未来发展路径
第二节各类政策性金融业务的实现方式
一、政策性金融业务的可能实现方式
二、我国各类政策性金融业务的实现方式
第三节我国政策性金融机构的发展
一、我国政策性金融机构的类型
二、构建我国政策性金融机构的途径
第四节政策性金融与开发性金融关系
一、政策性金融与开发性金融关系的主要理论观点
二、对开发性金融与政策性金融关系的基本认识
三、开发性金融不是政策性金融的专享必然归宿
第五节可持续的政策性金融体系发展战略目标
第四章国际视野中建设现代金融体系的经验与展望
第一节金融危机的国际经验和教训
一、国际金融危机分类
二、国际金融危机爆发的共性特征
三、重大金融危机的经验教训
四、金融危机对中国金融改革的启示
专栏四美国联邦储备系统的股权结构
第二节全球流动性与金融市场发展态势
一、全球流动性现状
二、中国应对全球流动性变化的政策反应
三、国际金融市场发展态势
第三节市场导向型金融体系建设的国际经验
一、美国市场导向型金融体系的经验
二、日本市场导向型金融体系的经验
三、美、日经验的启示
第五章走向2049的金融监管与调控
第一节构建与现代金融体系匹配的金融监管模式
一、金融监管模式分析
二、我国金融监管发展历程回顾
三、构建与现代金融体系相匹配的金融监管模式
第二节稳步构建现代金融调控体系
一、发挥货币政策在维护金融稳定中的重要作用
二、完善市场基准利率在货币政策调控中的基础作用
三、促进货币政策与金融监管政策的有机协调
四、进一步加强宏观经济政策之间的协调配合
第三节万物互联背景下金融风险防范与安全建设
一、我国金融业的风险概述
二、万物互联背景下的金融风险变化
三、万物互联背景下的金融风险识别
四、万物互联背景下金融风险防范与安全建设
第四节完善适应现代金融发展的法律体系
一、我国金融法律体系框架及法律体系现状
二、我国金融法律体系存在的缺陷
三、完善我国金融法律体系的政策建议
第六章开放的市场导向型金融体系改革路径
第一节市场导向型金融体系的缘起和基本理念
第二节市场导向型金融体系改革路径
一、建立市场发挥决定作用的金融资源配置机制
二、积极发展功能健全的资本市场
三、加快推进银行业的商业化改革
四、货币政策要从数量型向价格型框架转变
五、金融监管必须守住不发生系统性金融风险的底线
参考文献
后记