大额保单配置必修的十一堂课

本书主要有以下特点：(1)立足真实案例，以案说法，回应高净值人群、金融保险从业人员的切实需求；(2)将保险与守富、传家结合起来，独辟蹊径，重新定义大额保单的功用；(3)对金融保险营销中的错误观念正本清源，对大额保单的实务操作答疑解惑。本书接近从真实案例出发，通过法税团队经办或解读分析的案例，结合中国司法和金融实务，以大额保单配置十一堂课的形式，对人寿保险、婚姻财富、债务、个税优化、CRS税务风险防范和家族信托融合等方面，进行了系统化和实战化的阐述。应当说，本书一定程度上填补了中国高净值家庭利用大额保单进行财富管理方面的空白，是一本难得的实践类业务操作手册。

第一堂课 人寿保险与大额保单概述
第一节 中国保险业的“前世今生”
第二节 国内大额保单分类及开发背景
第三节 保险法视野下的大额保单
第四节 与大额保单相关的八个重要概念
第二堂课 婚姻财富保障中的大额保单
第一节 婚前财产防混同
第二节 婚内财产防侵害
第三节 离婚析产防流失
第四节 婚姻财富规划实战案例
第三堂课 子女财富支持中的大额保单
第一节 子女成长支持
第二节 子女婚姻支持
第三节 子女生活支持
第四节 子女财富支持实战案例
第四堂课 晚年财富规划中的大额保单
第一节 再婚规划
第二节 养老规划
第三节 传承规划
第四节 晚年财富规划实战案例
第五堂课 债务隔离中的大额保单
第一节 家庭债务风险来源
第二节 债务隔离工具
第三节 利用大额保单进行债务隔离的法律误区
第四节 利用大额保单进行债务隔离的方式
第五节 大额保单债务隔离实战案例
第六堂课 现金流管理中的大额保单
第一节 企业现金流与家庭现金流
第二节 现金流、资金链、资产变现能力
第三节 高净值客户的现金流误区
第四节 大额保单现金流管理实战案例
第七堂课 家族企业代际传承中的大额保单
第一节 个体企业主的财富隐患
第二节 有限公司经营中的财富隐患
第三节 企业传承和财富传承的区分
第四节 大额保单助力家族企业传承实战案例
第八堂课 金融资产配置中的大额保单
第一节 大额保单作为资产配置工具的优势
第二节 大额保单与家族信托的结合方式
第三节 中国外汇管制下的海外大额保单配置
第四节 中国高净值家庭金融资产配置策略实战案例
第九堂课 家庭财富税务优化中的大额保单
第一节 中国个人所得税体系
第二节 人寿保险的节税优势
第三节 大额保单税务筹划架构设计
第四节 大额保单个税优化实战案例
第十堂课 CRS金融账户信息交换中的大额保单
第一节 全球反避税时代
第二节 中国版“CRS”的痛与罚
第三节 CRS实施对大额保单的监管
第四节 CRS实施与大额保单配置的实战案例
第十一堂课 家族财富综合管理与传承中的大额保单
第一节 家族财富配置分散化
第二节 家庭财富综合管理中的大额保单
第三节 家族财富综合管理与传承实战案例
后记