金融监管学(第4版)

本教材将现代经济学理论与金融监管的改革实践结合，同时积极跟进国际监管改革动向，对金融监管的体系、模式和内容等方面进行了系统全面的分析与总结。同时增补了新一轮金融监管体制改革以来，中国金融业及监管体系发生的新变化：一是以互联网金融为代表的金融创新快速发展，传统金融机构在内外部竞争压力的驱动下纷纷走上综合经营之路，银证保各业态之间业务逐渐融合交叉构成了当前我国金融市场发展的特征；二是在应对金融风险方面，监管部门未雨绸缪，加强宏观审慎管理和监管统筹。本教材内容充实、深入浅出，既可作为金融学基础课教材.又可以为金融监管有关研究提供参考和借鉴。

郭田勇，中国人民银行研究生部金融学博士。现任中央财经大学金融学院教授、博士生导师，并担任中央财经大学中国银行业研究中心主任。曾在中国人民银行分行从事金融实务工作。目前担任亚洲开发银行高级顾问、中国人民银行货币政策委员会咨询专家、中国银监会特聘专家、中国支付清算协会互联网金融专家委员会成员、中国国际金融学会理事、中国财富管理50人论坛特邀理事、中国人民大学财政金融政策研究中心研究员等多项学术和社会兼职。在金融学研究领域颇有建树，主要研究方向：宏观经济与货币政策、银行业经营管理、金融监管等。近几年在《金融研究》《国际金融研究》《宏观经济研究》《改革》《人民日报》等报刊发表论文300余篇，并出版学术著作20余部(专著和合著)，主持和参与课题研究30多项。2001年获中国金融学会全国优秀论文奖，2004年获霍英东教育基金会优秀青年教师基金资助，2007年入选教育部“新世纪优秀人才支持计划”。

第一篇金融监管基础理论
第一章金融监管导论/3
第一节金融监管的含义/3
第二节金融监管的目标、理念与原则/9
第三节金融监管的构成体系与方法/12
第二章金融监管与金融风险/20
第一节金融风险概述/20
第二节金融风险预警系统/28
第三章金融创新与金融监管/32
第一节金融业在创新中发展/32
第二节金融创新与金融监管/44
第二篇金融监管体系
第四章金融监管体制/63
第一节金融监管当局/63
第二节金融监管体制的发展变迁/67
第三节各主要国家金融监管体制/73
第五章中国金融监管体制/86
第一节中国金融业经营体制模式的发展演变/86
第二节中国金融监管体制的发展演变/90
第三节中国金融监管体制评估与发展/97
第六章金融机构内部控制制度/101
第一节金融机构内部控制制度概述/101
第二节国际金融业内部控制制度的比较/116
第三节我国金融机构内部控制的分析与评价/125
第七章其他监管防线/135
第一节行业自律/135
第二节市场约束机制/145
第三节存款保险制度/152
第八章金融监管的外部支持/163
第一节金融监管的法律支持系统/163
第二节金融监管的审慎会计支持/170
第三节金融监管的统计支持/178
第三篇金融监管实务
第九章银行业监管/191
第一节市场准入监管/191
第二节日常经营监管/197
第三节市场退出监管/218
第四节网络银行监管/222
第五节巴塞尔协议在我国的实施/228
第十章证券业监管/234
第一节证券业监管概述/234
第二节证券机构监管/243
第三节证券市场监管/252
第四节上市公司监管/257
第十一章保险业监管/271
第一节保险市场的监管/271
第二节保险人的监管/279
第三节保险市场其他要素的监管/287
第十二章对其他金融机构的监管/295
第一节对信托业的监管/295
第二节对租赁业的监管/303
第三节对财务公司的监管/306
第四节对汽车金融及消费金融业的监管/310
第十三章金融市场监管/317
第一节金融市场监管概论/317
第二节货币市场监管/323
第三节外汇市场监管/327
第四节金融衍生产品市场监管/331
第四篇金融监管合作与发展
第十四章金融监管协调/341
第一节金融监管协调概述/341
第二节不同金融监管体制下的监管协调/343
第三节中国的金融监管协调/346
第四节金融监管与金融稳定/350
第十五章金融监管国际协调与合作/358
第一节金融监管国际协调与合作概述/358
第二节金融监管国际协调与合作的框架/361
第三节金融监管国际协调与合作的主要内容/368
第四节金融监管国际协调与合作的不足与发展/372
主要参考文献/377