看得懂的金融投资课

通俗易懂，讲述金融、经济、投资等方面的经济学专业知识，更好地认知世界 讲述货币金融的核心知识模块，帮助建立自己的知识体系 专业权威，帮助提升投资思维，形成自己的投资方法论 深入了解金融的运转逻辑，从而看清局势兴衰，把握投资趋势，提升投资收益。 喜马拉雅约300万次播放量，曹远征、马光远、谢平、刘纪鹏联袂推荐 同主题课程在喜马拉雅上深受听众欢迎，并得到众多经济学家推荐。

什么是货币？什么是金融？你要怎么做才能获得更高的、更稳健的投资收益，更好地分析投资的风险，避免投资的损失呢？这本书就是希望帮助和引导你揭开货币和金融神秘的面纱，掌握基本的货币和金融的技术、工具和手段，引导你进一步系统地学习金融、投资方面的知识，学习这些知识或许并不能保证你成为富豪，但肯定能够帮助你更好地投资理财，管理和分散风险，识别和避开各种金融骗局。这本书将从一个全新的角度来观察我们今天这个世界，帮助你更深刻地理解当今世界的许多重大的问题和有趣的现象。

前言推动人类文明进步的力量
第1章货币思维
哪些部分构成了国家金融体系
什么是货币最重要的功能
我们为什么不再存“钱”
什么是价值尺度
如何实现资源的跨时空配置
如何对冲未来可能的风险
第2章货币金融
东西方货币是如何发展的
银行、债券与战争有什么关系
中国银行的雏形是什么
全球首格金融中心为什么在荷兰
为什么说英国崛起靠金融革命
美国金融霸权的化身和代言人是谁
金本位制是个什么样的制度
为何总有人对金本位制念念不忘
古代中国为什么选择了银本位制
布雷顿森林体系是如何建立的
布雷顿森林体系为什么会崩溃
第一个超主权货币是什么
如果全世界只用一种货币会怎样
第3章国家崛起的金融逻辑
英国崛起中最厉害的武器是什么
什么是让美国成为世界第一的幕后推手
日元国际化之路的教训是什么
人民币的国际化会遇到哪些挑战
货币战争有多残酷
第4章中央银行
货币政策是如何制定和实施的
为什么要进行金融监管
为什么要有存款准备金
利率调整会带来什么影响
什么是公开市场操作
什么是窗口指导
量化宽松货币政策会如何影响市场
中央银行货币政策以什么为根据
第5章货币价值
通货膨胀就是物价飞涨吗
通货紧缩有什么影响
资产价格泡沫是怎么形成的
第6章借贷的风险成本与信用价格
信息不对称会造成什么危害
为什么会有利息
利率会决定哪些资产的价格
基准利率与信用有什么关系
名义利率和实际利率有什么区别
利率波动会影响哪些市场
利率波动为什么会影响房价
住房按揭贷款有多复杂
为什么会出现现金贷
高利贷有多可怕
第7章证券
债券如何帮助融资
信用评级是如何评定的
为什么说合理资产配置要包含债券投资
收益率是怎么反映国家的经济形势
如何才能看准股价走势
理性投资理念
选股技巧真的存在吗
股权投资是什么
天使投资人的作用是什么
第8章汇率
什么是浮动汇率制度
什么是联系汇率制度
汇率操纵有多大威力
外汇市场适合投资吗
第9章风险
风险
期限错配会引发什么风险
什么样的金融机构是系统重要性机构
风险为何难以预测
金融海啸为什么会爆发
什么是流动性危机
金融创新和监管有什么关系
庞氏骗局是如何得逞的
非法收入是如何变“白”的
下一次金融危机何时到来
第10章新科技与新金融
什么是金融科技
财富管理和智能投顾的发展前景如何
区块链为什么如此重要
什么是数字货币
如何判断比特币的价值
货币民主化是否可行
金融科技下隐藏着怎样的风险
第11章投资思维升级才能掌控财富
怎么用资产负债表分析金融形势
投资理财要看什么变量
国家财富就是金钱吗
第12章金融的未来
投资与实业有什么关系
金融如何更好地服务实体经济
后记如何利用金融来创造更好的社会

     哪些部分构成了国家金融体系 金融体系是每个国家运行发展的基础之一，随着货币．的出现而开始建立，并逐渐变得错综复杂、包罗万象。一般情况下，一个国家的金融体系由四大部分构成：金融机构、金融产品、金融市场和金融基础设施。它们是货币金融体系的四大支柱，彼此交错，牵一发而动全身，共同构成一个有机的整体。 第一，金融机构。进行投资理财主要就是和金融机构打交道。金融机构有很多种，其中最核心的是中央银行。中央银行是一个国家最重要的机构之一，它的制度安排决定了货币的发行、流动性管理、利率调节，以及金融市场的稳定，它最根本的作用是维持货币的稳定，防止通货膨胀、通货紧缩。①除了中央银行以外，金融机构还包括商业银行、投资银行、保险公司，以及非银行金融机构。金融机构与其他商业机构有着本质的区别，从事金融业务的机构必须有监管部门颁发的牌照才能合法经营，而其他商业机构只需要到工商部门办理工商注册即可经营，这从侧面反映了金融业是一个非常特殊的行业。 第二，金融产品。其本质就是关于投资收益和风险的合约。我们都购买过金融产品，比如最常见的银行存款，以及各种金融机构发行的理财产品、股票、保险等。现在市场上的金融产品五花八门，客户想要选择符合自己需求的金融产品并不容易，所以出现了很多专业的理财师、投资顾问，甚至还有机器人投资顾问。理财投资俨然已成为一门高度专业化的学问。 第三，金融市场。即金融产品交易和流通的场所，包括货币市场、外汇市场、债券市场、股票市场、期货市场、衍生金融品市场等。这些市场可以无限延伸，甚至每天都可能会有新的金融产品或新的金融市场诞生，每个市场也都可再单独细分。如中国股票市场可分为主板市场、中小板市场、创业板市场、新三板市场等；美国股票市场除了纽约交易所以外，还有纳斯达克交易市场、场外交易市场①等。 第四，金融基础设施。它的范围非常广，但主体是金融支付结算体系。无论是买卖商品、买卖公司，还是买卖股票，所有金融交易都需要交易、结算、登记等，这就是支付结算体系的功能。除了金融支付结算体系以外，还有信用评级、信用登记机构等。例如，全球有名的三大信用评级机构——穆迪、惠誉、标准普尔，为各个金融机构、金融产品，甚至国家进行信用等级评估。信用等级的评估结果可以直接决定金融机构发行产品的价格，以及金融产品的收益率。 稳定、强大的金融体系是一个国家经济持续发展和社会稳定的基础，也是每个人安心生活的基础。如果整个金融体系出现系统性问题，必然会引发货币动荡、汇率动荡，甚至出现严重的通货膨胀、利率飙升，从而让整个经济陷入停滞、衰退，这种情形即货币金融乱局。 历史上曾经发生过多次严重的货币金融乱局，由此导致全面的经济危机、社会政治危机，甚至政权的崩溃。例如，1929年美国华尔街股市崩盘，导致美国金融制度的垮台，大量的金融机构、企业破产，美国陷入了长达10年的严重经济衰退，失业率高达25％。 历史上的惨痛教训告诉我们，一个国家想要社会稳定、经济持续增长，货币金融制度就必须要稳定、高效。一个管理良好的货币金融体系，至少要有三个方面的保障。p3-5